‘대주주까지 검증’… 한국, 암호화폐 사업 진입 장벽 대폭 강화

한국 국회, 암호화폐 사업 진입 장벽 높인다…대주주까지 전면 검증

한국 정부가 암호화폐 사업에 대한 규제를 대폭 강화하기로 했다. 국회는 암호화폐 사업자에 대한 면허 심사를 대주주까지 확대하고, 조건부 라이선스 부여 및 퇴직자 제재사항 통보 등 다양한 조치를 담은 법 개정안을 통과시켰다. 업계 전반에 미치는 영향이 적지 않을 전망이다.

지난 목요일(현지 시간), 국회는 ‘특정금융정보법(특금법)’ 개정안을 본회의에서 의결했다. 이 개정안은 가상자산 사업자(VASP)의 진입 요건과 심사 기준을 대폭 강화한 것이 핵심으로, 6개월의 유예기간을 거쳐 시행될 예정이다.

경영진 검증에서 대주주 심사로 확대

이번 개정안에서 가장 눈에 띄는 변화는 면허 심사를 기존 경영진만이 아니라 ‘대주주’에까지 확대했다는 점이다. 앞으로는 가상자산 사업을 신청하는 기업의 임원은 물론 주요 주주까지 범죄 이력과 자격 요건 검증 대상에 포함된다. 특히 검토 항목에 마약 밀매, 탈세, 공정거래 위반, 중대한 경제범죄, 사용자 보호법 위반 등도 추가돼 규제의 강도가 한층 높아졌다.

금융정보분석원(FIU)은 이제 면허 발급 여부를 결정할 때 기업의 재무 건전성, 내부 통제 시스템, 법률 위반 전력, 전반적인 신뢰도까지 종합적으로 평가할 수 있는 권한을 갖게 된다.

조건부 면허 허용 및 퇴직자 징계 통보 의무화

이번 개정안에서는 FIU가 조건부로 면허를 부여할 수 있도록 한 조항도 포함돼 있다. 예를 들어, 특정 리스크가 존재하는 경우 이를 해소하기 위한 조건을 제시하고, 해당 사항이 충족됐을 때 본 허가를 내리는 방식이다. 이는 자금세탁 방지와 사용자 보호 강화를 위한 조치로 풀이된다.

앞으로는 금융권 퇴직자가 특금법상 위법 행위로 제재를 받은 경우, 이 사실을 해당 회사 대표이사에게 반드시 통지하고 관련 기록도 보존해야 한다. 오래전부터 지적돼 온 퇴직자 제재 회피 문제를 보완하기 위한 규정이다.

관련 시행령과 가이드라인은 금융위원회 감독 하에 FIU가 마련하며, 본격적인 시행 전까지 법령의 세부사항이 추가로 확정된다.

암호화폐 거래소 소유한도 제한 움직임도 본격화

한편 금융당국은 암호화폐 거래소에 대해서도 지배구조를 규제하는 방안을 추진 중이다. 금융위원회 이용권 위원장은 암호화폐 거래소를 ‘일반 사기업이 아닌 시장인프라’로 간주해야 하며, 주요 주주의 지분 보유 한도를 15~20% 수준으로 제한해야 한다는 입장을 밝혔다.

이는 디지털자산기본법 제정 흐름에 따라 암호화폐 거래소를 증권사와 유사한 수준으로 규제하겠다는 방향의 일환이다. 업계에서는 반발도 있지만, 금융위가 강력한 의지를 드러낸 만큼 정책 추진에 속도가 붙을 수 있다는 분석이다.

정책 방향은 명확…업계는 불확실성 대응 필요

한국 정부가 AML(자금세탁방지)과 사용자 보호 차원에서 가상자산 산업 관리에 고삐를 죄는 모습이다. 이번 개정안은 한국이 글로벌 수준의 규제 체계를 구축해 가고 있다는 신호로 해석된다. 다만, 규제 강도와 범위가 커진 만큼, 업계는 보다 철저한 법률 및 운영 준비가 불가피해졌다. 국내외 거래소와 프로젝트들은 향후 시행령 마련과 함께 달라질 제도 환경에 민감하게 대응할 필요가 있다.

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국회가 통과시킨 특금법 개정안은 더 이상 이름만 올려놓는 대주주도 안심할 수 없다는 신호입니다. 마약·탈세·시장질서 위반까지 광범위한 심사 항목은, 진입 허가 자체가 '제도권 수준'의 검증을 통과해야 하는 시대가 도래했음을 의미합니다.

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기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

한국 정부는 가상자산 시장에 대한 통제력을 강화하며 국제 자금세탁방지(FATF) 기준에 부합하는 규제를 추진하고 있습니다. 이는 투자자 보호와 금융 시장의 투명성 확보를 목표로 하며, 특히 기관투자자 유입 단계에서 중요한 신뢰 기반을 마련할 수 있는 조치입니다.

💡 전략 포인트

- 거래소, 코인 프로젝트 담당자는 주요 주주나 임원의 신원 및 범죄 이력을 선제적으로 관리해야 합니다.

- 외국계 거래소는 한국 진출 시 라이선싱 요건 및 조세/AML 준수 여부를 면밀히 검토해야 합니다.

- 투자자는 조건부 면허 여부 및 FIU 공개 정보 확인을 통해 거래소의 안정성과 법적 신뢰성을 가늠하는 것이 중요합니다.

📘 용어정리

① 가상자산 서비스 제공자(VASP): 암호화폐 거래소, 수탁회사, 지갑 제공자 등 암호화폐 관련 서비스를 제공하는 사업자

② 특정금융정보법: 자금세탁 방지와 테러자금조달 방지를 위한 금융거래 정보 보고 관련 법

③ 금융정보분석원(FIU): 한국의 금융 범죄 감시 기관으로, 자금세탁 방지 및 기술적 규제 권한 보유기관

💡 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q.

새롭게 도입된 암호화폐 규제에서 가장 달라진 점은 무엇인가요?

기존에는 경영진의 신원검사에 초점을 맞췄다면, 이제는 주요 주주까지 포함한 광범위한 배경 조사가 필수가 되었습니다. 마약 밀매나 조세 회피, 공정거래법 위반까지도 면허 발급에 영향을 줄 수 있는 요소로 추가되었습니다.

Q.

조건부 면허는 어떤 경우에 발급되며, 그 의미는 무엇인가요?

조건부 면허는 금융정보분석원(FIU)이 발견한 잠재적 리스크—예컨대 보완 필요 사항이나 내부 통제 부족—에 대해 일정 조건을 부과한 상태로 사업을 허용하는 방식입니다. 즉시 영업이 불가피한 경우에도 리스크를 관리할 수 있도록 허용한 제도입니다.

Q.

FIU가 면허 심사에서 확인하는 항목들은 어떤 것들이 있나요?

FIU는 이제 기업의 재무 건전성, 내부 통제 시스템, 법적 이력, 사기나 AML 위반 전력 등 종합적인 평판 요소를 고려합니다. 단순한 서류 심사에서 벗어나 거래소가 장기적으로 책임감 있고 안정적으로 운영될 수 있는지에 집중합니다.

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