2억 100만 달러(약 2,904억 원) ‘비트코인 폰지’… 피해자 9만명 PGI CEO, 징역 20년형

비트코인(BTC) 기반 다단계 투자 사기를 벌인 프레토리안 그룹 인터내셔널(Praetorian Group International, PGI) 최고경영자(CEO)가 미국 법원에서 징역 20년형을 선고받았다. 전 세계 9만 명이 넘는 투자자에게 2억 달러(약 2,890억 원) 규모의 피해를 안긴 ‘비트코인 폰지 사기’ 사건에 대한 중형이다.

미 법무부에 따르면 PGI의 CEO 라밀 벤투라 팔라폭스는 최근 미국 법원으로부터 징역 20년을 선고받았다. 검찰은 팔라폭스가 PGI를 통해 2억 100만 달러(약 2,904억 원) 규모의 비트코인 기반 폰지 사기를 운영했으며, 피해자는 전 세계적으로 9만 명을 넘는다고 밝혔다.

‘비트코인 투자’ 내세운 폰지 구조…수익금은 새 투자금으로 메워

법원 기록에 따르면 미국과 필리핀 이중국적자인 61세 팔라폭스는 PGI를 소유·통제하면서 이사회의장, CEO, ‘최고 홍보 책임자’ 역할을 겸했다. 그는 PGI가 ‘비트코인 트레이딩’을 통해 수익을 내고 있다고 주장하며, 회사를 다단계(MLM) 구조의 투자 기회로 포장했다. 투자자에게는 하루 0.5%에서 최대 3%까지 수익을 지급하겠다고 약속했다.

하지만 실제로 PGI는 그런 수익을 낼 만큼의 비트코인 거래를 전혀 하지 않았던 것으로 드러났다. 기존 투자자에게 돌아간 ‘수익금’은 대부분 피해자들의 원금이나 새로 유입된 투자금으로 충당된 전형적인 폰지 구조였다. 검찰에 따르면 2019년 12월부터 2021년 10월까지 최소 9만 명의 투자자가 PGI에 2억 100만 달러(약 2,904억 원)를 넣었고, 이 중 약 3,030만 달러(약 438억 원)는 법정화폐, 나머지는 8,198 BTC로 당시 가치 약 1억 7,150만 달러(약 2,477억 원)에 달했다.

이 과정에서 투자자 피해액은 6,200만 달러(약 896억 원)를 넘어선 것으로 추산된다. 팔라폭스는 투자자들이 ‘수익률’을 확인할 수 있도록 온라인 포털을 만들어, 2020~2021년 내내 꾸준히 이익이 나는 것처럼 허위 수익률을 표시했다. 이 같은 조작된 화면을 본 투자자 상당수는 투자금이 안전하게 불어나고 있다고 믿으며 추가 입금을 이어간 것으로 나타났다.

포르쉐·람보르기니·맨션으로 흥청망청…명품·보석에 수천만 달러 탕진

투자금 상당 부분은 팔라폭스 개인의 사치 생활에 쓰였다. 검찰에 따르면 그는 약 300만 달러(약 43억 원)를 들여 포르쉐, 람보르기니, 맥라렌, 페라리, BMW, 벤틀리 등 고급 차량 20대를 구입했다. 또 유명 럭셔리 호텔 체인 펜트하우스 스위트에만 약 32만 9,000달러(약 4억 7,000만 원)를 썼고, 라스베이거스와 로스앤젤레스에 위치한 주택 4채도 매입했는데, 이들 부동산 가치는 총 600만 달러(약 86억 원)를 웃도는 것으로 추정된다.

여기에 더해 루부탱, 니먼 마커스, 구찌, 베르사체, 페라가모, 발렌티노, 까르띠에, 롤렉스, 에르메스 등 명품 브랜드에서 고가 의류·시계·보석·가구 등을 구매하는 데 약 300만 달러(약 43억 원)를 쏟아부었다. 팔라폭스는 또 법정화폐 80만 달러(약 12억 원)와 비트코인 100 BTC를 가족에게 송금한 사실도 드러났다. 당시 100 BTC의 가치는 약 330만 달러(약 48억 원)에 달했다.

피해자 배상 절차 진행…규제당국도 추가 제재

미 법무부는 PGI 투자 피해자들이 향후 법원 명령에 따라 배상(리스티튜션)을 받을 수 있는 대상이 될 수 있다고 밝혔다. 다만 실제 회수·배분 가능한 자산 규모가 피해액 전체를 얼마나 커버할 수 있을지는 아직 불투명하다.

형사 사건과 별개로, 영국에서는 2022년 이미 PGI 글로벌의 영국 법인이 영국 고등법원(High Court) 결정으로 강제 청산됐다. 이어 2025년 4월에는 미국 증권거래위원회(SEC)가 팔라폭스를 대규모 폰지 사기 설계 및 운영 혐의로 민사 소송을 제기하며 규제 차원의 압박도 더해진 상태다.

이번 PGI 사건은 비트코인과 크립토를 내세운 고수익 보장형 다단계 투자에 대한 경고 신호로 읽힌다. 특히 ‘일일 수익률’과 추천인 네트워크를 앞세운 구조가 여전히 투자자들을 끌어모으고 있는 만큼, 시장에서는 투자자 교육과 감독 강화 필요성이 다시 부각되는 분위기다.

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PGI 사건처럼 '비트코인 트레이딩', '일일 1~3% 수익'을 내세운 다단계 폰지 구조는 이름만 바뀌어 되풀이되고 있습니다. 공통점은 하나입니다. 투자자는 구조를 모른 채, 화면에 찍히는 숫자와 '추천 네트워크'에만 의존했다는 것 입니다.

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기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

PGI 사건은 ‘비트코인 트레이딩’과 다단계(MLM) 구조를 결합한 전형적인 크립토 폰지 사기로, 규제 당국이 가상자산 기반 불법 다단계에 대해 강경 대응 기조를 유지하고 있음을 보여준다.

이번 20년형 선고와 SEC 민사 소송은 미국·영국 등 주요 규제권역이 국경을 넘는 크립토 사기에 대해 형사·민사·행정 제재를 동시에 가동하는 흐름을 재확인시켰다.

‘일일 수익률 보장’과 추천인 네트워크를 앞세운 구조가 여전히 대규모 피해를 유발하고 있어, 향후 유사 상품과 플랫폼에 대한 규제·감독 강화 및 투자자 교육 수요가 더 커질 가능성이 높다.

💡 전략 포인트

하루 몇 % 수익 보장, 원금 보장, 자동 트레이딩 수익 등을 내세우는 크립토·비트코인 기반 다단계 구조는 원칙적으로 ‘폰지 의심’ 대상으로 보고 접근을 중단하는 것이 안전하다.

투자 여부를 판단할 때 실제 외부 시장과 연결된 실거래·수익 구조(거래 내역, 수수료 구조, 리스크 설명)가 있는지, 제3자 감사나 규제 신고 이력 등이 있는지 반드시 확인해야 한다.

수익을 현금화하려 할 때 인출 지연·수수료 인상·재투자 권유 등이 반복되면 즉시 의심 신호로 간주하고 추가 입금을 중단하고, 필요 시 금융·수사 당국에 신고해야 한다.

📘 용어정리

폰지 사기(Ponzi Scheme)

새로 유입된 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 ‘수익금’을 지급하며, 실제로는 정상적인 투자·사업 활동을 거의 하지 않는 다단계 금융 사기 구조를 말한다.

다단계 마케팅(MLM)

상품·서비스 판매보다는 회원 모집과 추천인 네트워크 확장에 보상이 집중되는 구조로, 투자·수익 보장과 결합하면 불법 피라미드·폰지 사기로 변질되기 쉽다.

리스티튜션(Restitution)

형사 재판에서 피해자에게 재산적 피해를 돌려주기 위해 법원이 피고인에게 명령하는 ‘배상’ 절차로, 실제 회수 가능한 자산 규모에 따라 피해 회복률이 달라진다.

💡 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q.

이번 PGI 비트코인 폰지 사기 사건에서 투자자들은 돈을 돌려받을 수 있나요?

미국 법무부는 법원 명령에 따라 피해자들이 리스티튜션(배상) 절차를 통해 일부 보상을 받을 수 있다고 밝혔습니다. 다만 범죄 수익으로 사들인 차량·부동산·명품 등을 처분해도 회수 가능한 자산에는 한계가 있어, 6,200만 달러가 넘는 추산 피해액 전부가 보전되기는 어렵고, 투자자별 회수율도 서로 다를 수 있습니다.

Q.

비트코인이나 코인을 내세운 폰지 사기는 어떻게 구분할 수 있나요?

하루 몇 % 수익 보장, 손실 없음·원금 보장, 추천인 모집 시 높은 보너스 제공, 수익 출처를 구체적으로 설명하지 못하는 구조는 전형적인 위험 신호입니다. 특히 외부 거래소나 시장과의 실제 연동 증거(거래 내역, 수수료 구조, 운용 리스크 공개)가 없고, 수익 대부분이 신규 투자금에서 나온다면 폰지일 가능성이 큽니다. 인출이 자주 지연되거나 재투자를 강하게 권유한다면 즉시 추가 입금을 중단해야 합니다.

Q.

해외에서 발생한 이런 크립토 사기가 한국 투자자에게도 영향을 주나요?

PGI처럼 온라인으로 전 세계 투자자를 모집하는 구조에서는 국적과 상관없이 누구나 피해자가 될 수 있습니다. 한국 투자자 역시 해외 플랫폼에 직접 접속해 투자하는 경우가 많기 때문에, 국내 규제만 믿기보다 개별 프로젝트의 구조와 리스크를 스스로 점검해야 합니다. 또 해외 수사·재판이 진행되더라도 피해 회수 과정에서 외국어·법제 차이로 어려움을 겪을 수 있어, 초기 단계부터 무리한 고수익 상품은 피하는 것이 최선의 ‘보호 전략’입니다.

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