미 법무부, AI 악용한 암호화폐 사기 급증에 대규모 단속…지난해 피해 23조 원

미 법무부, AI 연계 암호화폐 사기 단속 강화…지난해 16조 원 피해

인공지능(AI)을 악용한 암호화폐 사기가 급증하면서 미 법무부(DOJ)가 대규모 단속에 나섰다. 법무부는 ‘아메리카 퍼스트(America First)’ 집행 전략을 통해 가상자산 관련 범죄 근절 의지를 강화하고 있다.

지난 목요일 공개된 ‘2025 연례 보고서(Year in Review)’에 따르면, DOJ 사기 수사국은 지난해 총 265명의 피고인을 기소했으며, 이들과 관련한 피해액은 160억 달러(약 23조 1,856억 원)에 달한다. 이는 전년도 피해액의 두 배에 가까운 규모다.

보고서는 가상자산이 보건의료·소비자 보호·기업 사기·시장 조작 등 다양한 금융 범죄에서 불법 자금의 송금, 세탁, 자산 은닉 수단으로 널리 활용된다고 지적했다. 실제로 일부 사건에서는 현금, 부동산, 명품 외에도 암호화폐가 함께 압수되며, 전통적 사기에 암호자산이 본격 편입되고 있는 흐름을 반영한다.

의료사기 단속 속속 성과…암호화폐도 수백억 원 규모 압수

DOJ가 소개한 대표적 사례 중 하나는 10억 달러(약 1조 4,510억 원) 규모의 상처 치료 관련 사기 사건이다. 검찰은 의료적으로 불필요한 시술을 노년층과 중증 환자에게 무작위로 권유하고, 이 과정에서 6억 달러(약 8,706억 원)가 넘는 메디케어 부당 청구가 발생했다고 밝혔다.

이 사안과 관련해 타일러 콘토스, 조엘 쿠페츠, 호르헤 카인즈 등은 노인을 대상으로 한 범죄 혐의로 기소됐으며, 당국은 암호화폐를 포함한 720만 달러(약 104억 4,000만 원) 이상의 자산을 압수했다.

한편, 지난 해 진행된 대규모 의료 사기 특별 단속 작전에서는 미국 전역 50개 연방지구에서 총 324명이 기소됐으며, 피해 규모는 146억 달러(약 21조 1,446억 원)로 추산된다. 이 작전에서도 2억 4,500만 달러(약 3,555억 원)에 달하는 자산이 몰수됐고, 상당량의 암호화폐가 포함됐다.

또한 규제 당국은 약 40억 달러(약 5조 8,040억 원)의 불법 메디케어 송금이 이루어지기 전 차단했다고 밝혔으며, 이는 점점 정교해지는 데이터 기반 수사 기법의 성과로 평가된다.

AI 이용 암호화폐 사기 급등…정교한 수법으로 피해 키워

AI가 결합된 신종 사기는 피해 확산의 주요 원인 중 하나로 지목된다. FBI 인터넷 범죄 신고센터(IC3)에 따르면, 2024년 접수된 암호화폐 투자 사기 신고는 4만 1,500건 이상이며 총 피해 금액은 58억 달러(약 8조 4,158억 원)에 달했다.

블록체인 데이터 기업들은 2025년에 들어 사기 피해 금액이 평균 250% 이상 급등했으며, AI 보조형 사기 역시 450% 이상 폭증했다고 분석했다. 특히 ‘딥페이크 음성’, 실제 존재하지 않는 인물을 조합한 ‘합성 신원’, 자동화된 피싱 시스템이 빈번히 활용되며 피해가 급속히 퍼지고 있다.

이에 대응해 DOJ와 연방 기관들은 국제 범죄 조직에 맞선 합동 작전을 전개 중이다. 동남아시아를 거점으로 한 일명 ‘피그 부처링’ 사기 조직을 타깃으로 한 작전에서는, 작년 말까지 총 4억 100만 달러(약 5,822억 원) 상당의 암호화폐가 압수됐으며, 이는 미국 내 비트코인(BTC) 압수 사상 최대 규모다.

FBI의 ‘오퍼레이션 레벨 업(Operation Level Up)’ 작전 또한 수천 명의 잠재 피해자에게 사기 위협을 알리고, 수백억 원대의 추가 피해를 사전에 차단하는 성과를 냈다.

의회도 법 정비 나서…AI 사기 처벌 강화 추진

연방 의회도 AI 기반 사기 대응 강화를 위해 입법에 박차를 가하고 있다. 초당적 합의로 발의된 법안들에는 AI 관련 금융 사기에 대한 처벌 강화와 연방 기관 간 협력 시스템 정비 등이 포함됐다.

이와 함께 두 명의 상원의원은 ‘SAFE 크립토법’을 발의해, 암호화폐 범죄에 대한 정부 대응 역량을 법적으로 뒷받침하고자 했다.

미 법무부 사기 수사국은 2025년에만 17개 연방 지구에서 총 25건의 재판을 포함해 235건의 유죄 판결을 확보했다. 디지털 자산 범죄가 급증하는 흐름 속에서, 검찰의 수사 전문 부서 역시 의료 사기, 소비자 보호, 해외 뇌물 수수 등 기존 범죄 유형에 암호화폐 관련 대응 역량을 점점 중점적으로 통합해가고 있다.

AI와 암호화폐를 결합한 사기 수법이 빠르게 진화하면서, 미국 정부 역시 이에 맞선 전방위적 대응 체계 구축에 속도를 내는 모습이다. 이제 암호자산은 단순한 기술이 아닌, 범죄 환경 변화의 중심에 서 있다.

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이제 단순한 해킹이나 피싱을 넘어서, AI 기술을 활용한 정교한 암호화폐 사기가 현실화되고 있습니다. ‘딥페이크’, ‘합성 신원’, 자동화 피싱 시스템 등은 더 이상 영화 속 이야기가 아닙니다.

미 법무부가 전례 없는 규모로 단속에 나선 이유는 단순합니다. “알지 못하면 모두 당한다”는 사실. 고도화된 사기 수법 앞에서, 투자자는 이제 기술을 읽는 눈과 리스크를 분석하는 실전 감각이 아니면 살아남기 어렵습니다.

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