20억 달러 ‘제재 회피’ 의혹… 미 상원, 바이낸스에 이란·러시아 거래 문서 제출 요구

미국 상원의원들이 글로벌 가상자산 거래소 바이낸스를 ‘상습 위반자’로 지목하며, 이란으로 흘러간 약 20억달러(약 2조8488억원) 규모의 암호화폐 흐름을 조사하겠다고 나섰다. 2023년 미국 법무부와의 유죄 인정(plea deal) 합의 이후에도 제재 회피 의혹이 반복됐다는 취지로, 바이낸스의 ‘컴플라이언스’(준법) 체계와 합의 이행 의지를 둘러싼 논란이 다시 불붙는 모양새다.

상원 조사소위원회(Subcommittee on Investigations)를 대표하는 민주당 리처드 블루먼솔(Richard Blumenthal) 상원의원은 25일(현지시간) 리처드 텅(Richard Teng) 바이낸스 최고경영자(CEO)에게 서한을 보내, 이란·러시아 관련 제재 회피 거래에 바이낸스가 관여했는지에 대한 자료 제출을 요구했다.

블루먼솔 의원은 서한에서 바이낸스가 이란 자금세탁을 막기 위한 ‘경고와 권고’를 무시한 정황이 있으며, 그 결과 이란으로 17억달러(약 2조4225억원) 규모의 자금 이동이 이뤄졌다고 주장했다. 그는 해당 거래가 “이란과 연계된 테러 조직과 불법 러시아 석유 판매를 떠받쳤다”는 문구를 들어, 제재 위반이 단순 규정 위반을 넘어 안보 이슈로 연결될 수 있다고 강조했다.

서한은 특히 바이낸스가 “과거의 범죄를 되풀이하고 있다”는 표현을 사용했다. 2023년 바이낸스가 이란 관련 제재 위반 등 혐의로 유죄를 인정했던 전력과 맞물려, 이번 사안이 법무부 합의의 ‘재발 방지’ 조항과 정면으로 충돌할 수 있다는 시각이 깔려 있다. 블루먼솔 의원은 “이란 정권과 그 대리 조직이 국제 제재, 자금세탁방지(AML) 통제, 은행 규제를 우회하기 위해 바이낸스 플랫폼을 ‘편리하고 신뢰할 수 있는’ 수단으로 활용한다는 사실을 바이낸스는 오래전부터 알고 있었다”고도 썼다.

또 블루먼솔 의원은 바이낸스가 불법 사용을 막기보다 책임을 회피하고, 로비와 월드리버티파이낸셜(WLFI)과의 금융 파트너십을 통해 백악관에 영향력을 행사하려 했다고 주장했다. 서한은 특히 “약 20억달러에 달하는 불법 이체가 포착되지 않은 채 흘러간 점”과 “내부 조사 인력의 해고”를 거론하며, 바이낸스가 미국의 제재 및 금융 관련 법령을 제대로 준수하고 있는지, 그리고 2023년 연방 수사 종결 합의를 실제로 이행하고 있는지 의문을 제기했다.

그는 바이낸스와 트럼프 가족, WLFI 간의 ‘연결고리’를 의혹 제기의 근거로 들었다. 구체적으로 WLFI의 스테이블코인 ‘USD1’ 물량의 85%가 바이낸스 계정에 보관돼 있다는 점, 각종 홍보·프로모션을 통해 관계가 강화됐다는 점 등을 언급했다. 블루먼솔 의원은 이러한 흐름이 일종의 ‘영향력 캠페인’으로 이어져, 창펑 자오(Changpeng Zhao)의 사면과 바이낸스에 대한 소송 취하로 연결됐다고까지 주장했다. 다만 해당 주장들은 현재로선 상원 측 문제 제기 단계로, 사실관계는 조사 과정에서 추가 확인이 필요하다.

WSJ “이란 혁명수비대 중개 계정” 보도…바이낸스 “왜곡·명예훼손” 반발

월스트리트저널(WSJ)과 포천, 뉴욕타임스(NYT) 등 외신은 바이낸스 고객으로 알려진 ‘헥사 웨일(Hexa Whale)’과 ‘블레스트 트러스트(Blessed Trust)’ 계정이 이란 혁명수비대와 연계된 중개 역할을 수행했다고 보도했다. 보도에 따르면 이들 계정은 전통 금융망을 거치지 않고 자금을 세탁하거나, 제재를 피해 석유 거래를 하는 데 활용됐다는 의혹을 받는다.

특히 블레스트 트러스트 계정과 관련해서는 내부적으로 반복된 경보 및 보고가 있었다는 주장도 포함됐다. 조사 인력이 이란 정부로 흘러간 자금 규모를 확인한 뒤 최고경영진에 보고했지만, 해당 조사 인력들이 수주 후 해고됐다는 대목은 ‘준법 감시 무력화’ 논란을 키우는 지점이다.

이에 대해 리처드 텅 CEO는 WSJ 보도를 “명예훼손적이며(‘defamatory’) 해롭다(‘damaging’)”고 반박했다. 그는 기사가 문제 계정의 반론을 충분히 반영하지 않았다고 주장하며, 즉각적인 기사 삭제와 정정을 요구했고, 받아들여지지 않을 경우 “추가 조치”에 나설 수 있다고 경고했다.

바이낸스 측은 “귀사가 고객의 입장을 요청했음에도, 그 답변을 기사에 반영하지 않은 것은 ‘공정하고 정확하며 중립적이어야 한다’는 윤리적 의무와 배치된다”고 주장했다. 또 해고 이슈의 맥락이 왜곡됐다고 반박하면서, 문제가 된 계정들은 확인 즉시 제거했다는 점을 강조했다. 블레스트 트러스트 계정에 대해 바이낸스가 접근·통제 권한을 가졌다는 뉘앙스의 보도 역시 사실과 다르다는 입장이다.

상원 조사, 계정·내부 보고서·테더·USD1까지 문서 제출 요구

블루먼솔 의원은 바이낸스에 상당한 범위의 자료 제출을 요구하고 있다. 문제 계정과 관련한 문서 일체, 준법감시 인력의 내부 보고서, 이란인들의 바이낸스 이용 실태, 범죄와 연계된 테더(USDT) 및 USD1 사용 여부, 불법 석유 판매에 바이낸스가 활용됐는지에 관한 자료, 그리고 내부 조사 인력 해고 경위에 대한 세부 내용 등이 포함된다.

이번 사안은 단순히 특정 거래소의 내부 통제 문제를 넘어, 가상자산 시장이 국제 제재 체계와 어떻게 충돌하는지 다시 보여주는 사례로 읽힌다. 바이낸스가 2023년 합의 이후 내세워 온 ‘준법 강화’가 실제로 작동하고 있는지, 상원 조사와 추가 보도를 통해 구체적 윤곽이 드러날 전망이다.

◆ "거래소 리스크는 가격이 아니라 ‘컴플라이언스’에서 터진다"

이란·러시아 제재 회피 의혹, 수십억 달러 규모의 자금 흐름, 내부 경보 무시와 조사 인력 해고 논란까지. 이번 바이낸스 이슈는 ‘대형 거래소라고 안전하다’는 믿음이 얼마나 쉽게 흔들릴 수 있는지 보여준다.

이제 투자자에게 필요한 건 뉴스에 휘둘리는 감정이 아니라, 리스크를 구조적으로 읽고 스스로 검증하는 실력이다.

◆ "소음이 아닌 데이터로 검증하는 투자자"… 토큰포스트 아카데미가 답이다

대한민국 1등 블록체인 미디어 토큰포스트가 론칭한 토큰포스트 아카데미는 이런 ‘거래소/프로토콜/스테이블코인 리스크’가 반복되는 시장에서, 개인 투자자가 스스로 살아남는 기준을 세우도록 돕는 7단계 마스터클래스다.

• Phase 1: The Foundation (기초와 진입)

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기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

- 미국 상원 조사 이슈로 ‘글로벌 거래소 리스크(규제·제재·AML)’가 다시 부각

- 2023년 미 법무부와의 유죄 인정 합의(plea deal) 이후에도 제재 회피 논란이 재점화되며 ‘컴플라이언스의 실효성’이 핵심 쟁점으로 이동

- USDT(테더), WLFI의 USD1 등 스테이블코인·거래소 보관(커스터디) 구조가 정치·규제 이슈와 결합되며 시장 신뢰 변동성 확대 가능

💡 전략 포인트

- 거래소 리스크 점검: 대형 거래소라도 ‘제재·AML 이슈’가 재발하면 서비스 제한/계정 동결/출금 지연 등 운영 리스크가 커질 수 있어 자산 보관 분산(거래소·지갑·커스터디) 고려

- 스테이블코인 경로 확인: USDT/USD1 등 사용 시 발행사·거래소의 제재 이행 수준과 동결 정책(블랙리스트, 주소 동결 가능성) 확인 필요

- 헤드라인/조사 단계 구분: 현재는 상원 측 ‘자료 제출 요구’ 단계로, 사실관계는 조사·추가 보도·규제기관 조치로 확정되므로 단기 과잉반응보다 확인(문서 제출 결과, 후속 제재·기소 여부) 중심 대응

- 규제 강화 시나리오 대비: 바이낸스가 추가 제재/감시 강화 대상이 될 경우 일부 코인 유동성, 온·오프램프(입출금) 경로, 파생상품 접근성 등에 영향 가능

📘 용어정리

- 컴플라이언스(준법): 거래소가 자금세탁방지(AML), 제재(Sanctions), 고객확인(KYC) 등 법규를 지키는 내부 통제 체계

- 자금세탁방지(AML): 범죄자금이 합법 자금처럼 보이도록 하는 것을 막기 위한 규정·모니터링·보고 체계

- 제재 회피: 국제 제재 대상 국가/단체/개인이 금융거래를 못 하도록 막는 규칙을 우회하는 행위

- Plea deal(유죄 인정 합의): 피고가 혐의를 인정하는 대신 처벌·조건을 합의하는 절차(이행 의무 포함)

- 스테이블코인: 달러 등 법정화폐 가치에 연동되도록 설계된 암호화폐(예: USDT, USD1)

💡 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q.

미국 상원의원들이 바이낸스를 조사한다는 건, 실제로 어떤 의미인가요?

상원 조사소위원회가 바이낸스 CEO에게 문서·자료 제출을 요구한 단계로, “이란·러시아 관련 제재 회피 거래에 바이낸스가 관여했는지”를 확인하려는 절차입니다. 아직 사실관계가 최종 확정된 것은 아니지만, 조사 결과에 따라 규제기관의 추가 제재·감시 강화로 이어질 수 있습니다.

Q.

기사에서 말하는 17억~20억달러 ‘이란으로 간 자금’은 무엇을 가리키나요?

상원 측과 일부 외신 보도는 특정 바이낸스 계정(예: Hexa Whale, Blessed Trust)이 중개처럼 활용돼, 전통 금융망을 거치지 않으며 자금세탁 또는 제재 회피(석유 거래 등)에 쓰였을 수 있다고 주장합니다. 바이낸스는 보도가 왜곡·명예훼손이라며 반박했고, 문제 계정은 확인 즉시 제거했다고 주장하고 있어, 실제 규모·경로·책임 소재는 제출 문서와 조사로 추가 확인이 필요합니다.

Q.

초보 투자자는 이런 뉴스가 나올 때 무엇을 점검해야 하나요?

(1) 거래소에 자산을 한 곳에만 두지 말고 분산 보관을 검토하고, (2) USDT 같은 스테이블코인은 주소 동결·제재 이행 정책 영향을 받을 수 있어 사용 경로를 점검하며, (3) ‘조사 단계’와 ‘확정 제재/기소’는 다르므로 후속 발표(문서 제출 결과, 규제기관 조치)를 확인하는 것이 안전합니다.

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