온도파이낸스·프랭클린템플턴, ETF 5종 토큰화…지갑으로 24시간 거래 열리나

온도파이낸스가 글로벌 자산운용사 프랭클린템플턴과 손잡고 ETF 토큰화에 나섰다. 전통 금융 상품이 본격적으로 ‘온체인’으로 확장되며 디파이(DeFi) 활용 가능성이 커지고 있다.

온도파이낸스는 프랭클린템플턴이 운용하는 5종의 상장지수펀드(ETF)를 토큰화하는 파트너십을 체결했다고 밝혔다. 이번 협력은 약 1조7,000억 달러(약 2,550조 원) 규모 자산을 운용하는 프랭클린템플턴 ETF가 처음으로 블록체인에서 제공된다는 점에서 의미가 크다.

토큰화 대상은 프랭클린 포커스드 그로스 ETF(FFOG), 프랭클린 미국 대형주 멀티팩터 ETF(FLQL), 프랭클린 금 ETF(FGDL), 프랭클린 하이일드 회사채 ETF(FLHY), 프랭클린 인컴·주식 ETF(INCE) 등이다. 해당 상품은 온도의 글로벌 마켓 플랫폼을 통해 제공된다.

ETF ‘토큰화’…지갑으로 투자 가능

구조는 기존 ETF와 다르다. 프랭클린템플턴이 실제 자산 운용을 계속 맡고, 온도파이낸스는 ETF 지분을 매입해 이를 기반으로 한 블록체인 토큰을 발행한다. 투자자는 ETF 지분을 직접 보유하는 대신, 토큰을 통해 수익 노출을 얻는 방식이다.

이 구조는 디파이 활용성을 크게 확장한다. 토큰화된 ETF는 온체인 담보로 활용될 수 있어 기존 증권 계좌 기반 상품에서는 불가능했던 기능을 제공한다. 특히 암호화폐 지갑과 스테이블코인을 중심으로 움직이는 ‘크립토 네이티브’ 투자자층을 겨냥했다.

거래 환경도 달라진다. 온도의 마켓 메이커들이 유동성을 공급하며, 전통 시장이 닫힌 시간에도 24시간 거래가 가능하다.

미국 제외 글로벌 우선 출시

해당 상품은 유럽, 아시아·태평양, 중동, 라틴아메리카에서 먼저 제공된다. 미국 시장은 등록 펀드의 온체인 유통에 대한 규제 명확성이 확보된 이후로 미뤄졌다.

이번 협력은 온도 글로벌 마켓의 확장 흐름 속에서 나왔다. 해당 플랫폼은 2025년 9월 출시 이후 100개 이상의 미국 주식 및 ETF를 토큰화했으며, 현재 총예치자산(TVL) 7억 달러(약 1조500억 원)를 넘기며 최대 토큰화 증권 플랫폼으로 성장했다.

프랭클린템플턴과의 협업은 단순 개별 주식 토큰화를 넘어, 액티브 운용 펀드를 하나의 토큰으로 제공한다는 점에서 차별화된다. 투자자는 더 적은 단위로 분산 투자에 접근할 수 있다.

온도파이낸스 급성장…규제 리스크는 완화

온도파이낸스의 전체 TVL은 약 27억 달러(약 4조500억 원) 수준이다. 2025년 ‘온도 넥서스’ 출시 이후 빠르게 성장해 2026년 초 20억 달러를 돌파했다. 이더리움(ETH)이 주요 네트워크이며 솔라나(SOL), BNB체인이 뒤를 잇는다.

규제 측면에서도 긍정적 흐름이 감지된다. 미국 증권거래위원회(SEC)는 2025년 말 온도파이낸스에 대한 수년간의 조사를 종료했으며, 별도의 제재 없이 마무리됐다.

다만 토큰 가격은 부진하다. 온도(ONDO)는 현재 약 0.26달러(약 390원)로, 2024년 12월 기록한 최고가 2.14달러 대비 85% 이상 하락한 상태다.

이번 협업은 전통 금융과 블록체인의 접점을 넓히는 사례로 평가된다. ETF 토큰화가 확산될 경우, 글로벌 자산 시장 구조에도 점진적인 변화가 나타날 가능성이 제기된다.

기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

온도파이낸스와 프랭클린템플턴 협업으로 ETF의 온체인 진입 본격화 진행

전통 금융 자산이 디파이 생태계로 확장되는 흐름 가속

24시간 거래·지갑 기반 접근으로 투자 패러다임 변화 예상

💡 전략 포인트

토큰화 ETF는 담보 활용 가능 → 디파이 연계 수익 전략 확대

소액 분산 투자 접근성 증가로 글로벌 투자 기회 확대

미국 규제 불확실성은 단기 리스크, 글로벌 시장 선출시는 기회 요인

📘 용어정리

토큰화(Tokenization): 실물/금융 자산을 블록체인 기반 디지털 토큰으로 변환하는 것

ETF: 여러 자산을 묶어 거래되는 상장지수펀드

TVL: 플랫폼에 예치된 총 자산 규모로 성장성과 신뢰도 지표

💡 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q.

ETF 토큰화는 기존 ETF 투자와 어떻게 다른가요?

기존 ETF는 증권 계좌를 통해 거래하지만, 토큰화 ETF는 블록체인 토큰 형태로 지갑에서 직접 보유하고 거래할 수 있습니다. 또한 디파이에서 담보로 활용할 수 있어 활용도가 더 높습니다.

Q.

왜 미국이 아닌 다른 지역에서 먼저 출시되나요?

미국은 온체인 증권 유통에 대한 규제가 아직 명확하지 않기 때문입니다. 규제 리스크를 피하기 위해 비교적 규제가 유연한 글로벌 시장에서 먼저 서비스가 시작됩니다.

Q.

온도파이낸스 투자 시 주의할 점은 무엇인가요?

플랫폼 성장과 별개로 토큰 가격(ONDO)은 큰 변동성을 보이고 있어 투자 시 주의가 필요합니다. 또한 규제 환경 변화에 따라 서비스 확장 속도가 영향을 받을 수 있습니다.

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