SEC, AI 조작 암호화폐 사기 조직 적발…딥페이크에 가짜 플랫폼까지 동원

미국 증권거래위원회(SEC)가 가짜 인공지능(AI) 투자 조언과 가공의 암호화폐 투자 플랫폼으로 약 1,400만 달러(약 202억 3,000만 원)를 가로챈 일당을 적발했다. 이들은 일반 투자자들을 소셜미디어로 유인한 뒤, WhatsApp 그룹 채팅을 활용해 신뢰를 쌓고 사기성 투자로 유도했다.

7개 단체, SNS 광고로 피해자 모집…AI 트레이딩 조언으로 속여

SEC가 고소한 대상은 모로코인테크(Morocoin Tech Corp.), 버지블록체인테크놀로지(Berge Blockchain Technology Co. Ltd.), 시르코(Cirkor Inc.) 등 3개 암호화폐 거래 플랫폼 운영사와, AI웰스(AI Wealth Inc.), 레인웰스(Lane Wealth Inc.), AI인베스트먼트에듀케이션재단(AI Investment Education Foundation Ltd), 제니스에셋테크재단(Zenith Asset Tech Foundation) 등의 투자 클럽 4곳이다.

이들은 2024년 1월부터 2025년 1월까지 1년간 범행을 이어가며 미국 내 투자자들을 집중적으로 노렸다. 우선 SNS에서 AI 투자를 활용한 고수익 광고를 내고, 관심을 보인 사람들을 WhatsApp 단체방으로 유인했다. 채팅방에선 자신들을 ‘금융 전문가’로 위장하고 AI 기반의 거래 팁을 지속적으로 공유하며 피해자들의 신뢰를 쌓았다.

가짜 거래소와 토큰 제공…출금 요청에는 추가 수수료 강요

피해자들은 점차적으로 AI 조언을 믿게 되었고, 암호화폐 거래를 위해 가짜 플랫폼에 계정을 개설하고 돈을 입금했다. SEC에 따르면, 이들 플랫폼은 정부의 인가를 받은 안전한 거래소인 것처럼 위장했다. 투자 클럽들은 실존 기업과 연계된 ‘보안형 토큰(Security Token Offering)’이라고 주장했지만, 실제론 존재하지도 않는 기업과 허위 토큰이었다.

더 큰 문제는 자금 출금이 어려웠다는 점이다. SEC는, 투자자들이 돈을 찾으려 하자 운영진이 ‘추가 수수료’를 명목으로 더 많은 돈을 요구했다고 지적했다. 결국 모든 자금은 해외 은행과 암호화폐 지갑을 경유한 복잡한 계좌 구조를 통해 유출됐다.

AI 딥페이크·가짜 플랫폼 화면까지 동원

이번 사건의 특징은 AI 기술을 교묘히 활용했다는 점이다. SEC는 단순한 AI 기반 조언 외에도, 일론 머스크 등 유명 인사를 등장시킨 딥페이크 영상으로 투자자들을 현혹했다고 밝혔다. AI를 통해 고객지원 상담을 조작하거나, 플랫폼 화면을 실제처럼 꾸며 투자자에게 신뢰를 심어주는 방식도 사용됐다. 심지어 Zoom 미팅 초청장을 미끼로 악성코드를 배포하는 사례도 나왔다.

SEC 사이버·신기술부 수석인 로라 디알라르드는 “참가자 신뢰를 얻어 자산을 유인하고, 가짜 플랫폼으로 갈취한 대표적인 단계별 사기”라고 강조했다. AI와 SNS, 메신저를 적극 활용한 방식은 최근 암호화폐 사기 수법의 전형적인 양상으로 떠오르고 있다.

기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

AI와 암호화폐 기술의 접목은 긍정적 가능성 만큼이나 사기 악용 가능성도 커지고 있다. 특히 일반 투자자들이 접하기 쉬운 플랫폼과 수단이 범죄에 활용되면서 규제 강화를 요구하는 목소리도 늘고 있다.

💡 전략 포인트

최근 암호화폐 투자 시 ‘AI 기반 예측’, ‘딥페이크 영상 광고’, ‘SNS 유입’이라는 요소가 보이면 사기 가능성을 의심할 필요가 있다. 출금 지연이나 수수료 강요는 대표적인 경고 신호다.

📘 용어정리

- 보안형 토큰(Security Token): 실존 자산 또는 수익권과 연계된 디지털 토큰. 대부분의 국가에서 금융규제 대상.

- 딥페이크(Deepfake): AI가 만든 정교한 합성 영상으로, 유명인 영상에 조작 내용을 추가해 실제처럼 보이게 함.

💡 더 알고 싶다면? AI가 준비한 다음 질문들

Q. 이번 사건의 핵심은 무엇인가요?

A. 투자자들을 AI 기반 투자 조언과 정교한 SNS·메신저 마케팅으로 속여 가짜 거래소에 자금을 입금하게 하고, 총 1,400만 달러를 갈취한 사건입니다.

Q. 피해자는 어떻게 투자하게 되었나요?

A. 소셜미디어 광고로 유입돼 WhatsApp 단체방에서 신뢰를 쌓은 후, 전문가 행세를 하는 조직원들의 조언을 받아 가짜 플랫폼에 돈을 입금했습니다.

Q. AI는 어떤 방식으로 악용됐나요?

A. 실시간 추천 외에도, 유명 인사를 사칭한 딥페이크 영상과 가짜 플랫폼 인터페이스 생성에 활용돼 사기의 정교함을 높였습니다.

Q. 유사한 사기를 예방하려면 어떻게 해야 하나요?

A. SNS 광고·출처 불분명한 투자 플랫폼·무통장 입금 요청은 주의해야 합니다. 금융당국 등록 여부를 반드시 확인하고, 수수료 요구 시 즉시 거래 중단을 고려해야 합니다.

TP AI 유의사항

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