16조 원 규모… 미국, 이란 암호화폐 '그림자 금융망' 정조준

2026년 2월 04일 22:33:07 | 서지우 기자

미국, 이란 제재 회피 의혹으로 암호화폐 거래소들 수사 착수

미국 정부가 이란의 국제 제재 회피 수단으로 암호화폐가 광범위하게 활용된 정황을 포착하고 다수의 디지털 자산 플랫폼을 조사 중이다. 이란 관련 암호화폐 거래 규모가 지난 1년 사이 약 10조 원에 달한 것으로 추정되면서, 암호화폐를 통한 '그림자 금융망' 차단에 나선 것이다.

미 재무부는 최근 특정 디지털 자산 서비스들이 제재를 받은 이란 정부 및 연계 단체들의 자금 세탁 또는 해외 송금을 지원했는지 여부를 집중 조사하고 있다. 트레이블 분석 기업 TRM랩스의 정책 총괄 아리 레드보드는 "재무부가 실제로 우려하고 있으며 조사를 진행 중인 것으로 안다"고 밝혔다.

암호화폐, 이란 내 주요 자산 회피 수단 부상

로이터가 인용한 블록체인 분석 자료에 따르면 2025년 이란 관련 암호화폐 거래 규모는 최대 100억 달러(약 14조 5,680억 원)에 달했다. 2024년의 약 114억 달러(약 16조 6,075억 원)보다는 소폭 감소했지만, 여전히 높은 수준을 유지하고 있다.

체이널리시스는 2025년 이란 연관 지갑으로 유입된 암호화폐가 78억 달러(약 11조 3,630억 원)에 달했다며 점진적 증가세를 보이고 있다고 분석했다. IRGC(이란혁명수비대)나 반관세기업과 같은 제재 대상이 암호화폐를 통해 국제 결제나 외화 확보를 우회했을 가능성이 제기된다.

이란 최대 거래소 노비텍스, 이용자 증가와 자금 유출 동시 발생

이란에서 암호화폐 대중화가 본격화된 것도 미국 당국의 주목을 받는 이유다. 이란 최대 거래소 노비텍스에 따르면 이곳에는 약 1,100만 명의 가입자가 있으며, 국가 전체적으로는 약 1,500만명이 암호화폐에 노출된 것으로 추산된다. 많은 사용자가 암호화폐를 '가치 저장 수단'으로 활용하고 있다고 거래소 측은 밝혔다.

다만 2025년 들어 노비텍스에서 주요 암호화폐 잔고가 급격히 빠져나갔다는 분석도 나왔다. 블록체인 분석사 난센은 해당 자금이 해외 거래소로 즉각 전송되기보다는, 사용자가 자기 지갑으로 자산을 옮겨 리스크를 평가하거나 향후 재입금을 고려하고 있다고 진단했다. 자산 유출에는 6월 해킹 사건으로 인한 사용자 불안도 일부 작용한 것으로 보인다.

노비텍스는 일부 이용자가 해외 송금을 위해 암호화폐를 사용하는 것은 사실이나, 거래 목적지나 용도는 추적하지 않는다고 밝혔다. 그러면서도 강도 높은 거래 모니터링 시스템을 운영하고 있어, 불법 자금이 거래소 내에서 악용될 가능성은 낮다고 강조했다.

암호화폐 제재 회피 통로...미국, 제2의 테러자금 창구로 판단

앞서 미국 재무부는 2023년 9월 '그림자 금융망' 차단 조치를 발표하며, 암호화폐를 포함한 비전통적 자산 경로를 활용해 이란이 국제 제재를 우회하려는 시도를 차단하겠다고 밝혔다. 특히 자금 세탁과 제재 회피, 무기·부품 조달 및 테러 자금 조성에 디지털 자산이 악용될 수 있다는 점을 문제 삼고 있다.

이번 수사는 특정 거래소가 명확히 지목되진 않았지만, 글로벌 플랫폼이 이란 관련 계정 혹은 지갑들을 제대로 차단하지 못하고 있다는 미국 내 우려로 이어질 전망이다. 암호화폐가 기존 금융제재의 '회피 통로'로 자리잡을 경우, 미 당국은 시장 규제 및 감독을 한층 강화할 가능성이 크다.

💡 "정치 리스크를 읽는 눈, 토큰포스트 아카데미에서"

미국의 이란 제재 회피 수사처럼, 암호화폐는 더 이상 기술·가격만으로 투자 판단이 가능한 시장이 아닙니다. 지정학·규제·자금 흐름이 맞물린 글로벌 매크로 환경을 읽지 못하면, 언제 리스크에 노출될지 예측조차 하기 어려운 시대입니다.

토큰포스트 아카데미는 이러한 복잡한 시장 속에서, "숲을 보는 눈"을 기르는 교육 프로그램을 제공합니다.