SEC, ‘AI 거래봇’ 내세운 1230만달러 크립토 사기 적발

미국 증권거래위원회(SEC)가 ‘AI 기반 거래봇’으로 고수익을 보장한다며 투자금을 모은 텍사스 남성을 사기 혐의로 기소했다. 이번 사건은 인공지능과 암호화폐를 결합한 허위 마케팅이 여전히 개인 투자자들을 노리고 있다는 점을 보여준다.

13일 코인텔레그래프에 따르면 SEC는 텍사스주 사이프러스 거주자인 네이선 풀러(Nathan Fuller)가 자신의 회사 ‘프리비 인베스트먼츠(Privvy Investments, LLC)’와 가명 사업체 ‘게이트웨이 디지털 인베스트먼츠(Gateway Digital Investments)’를 통해 2022년 10월부터 2024년 중반까지 약 150명에게서 1230만달러를 끌어모았다고 밝혔다.

SEC에 따르면 풀러는 투자자들에게 30~45일 안에 40%~50% 수익을 낼 수 있다고 주장했고, 일부에는 21일 만에 100%가 넘는 이익을 ‘보장’한다고까지 말했다. 그는 자금이 보증보험(surety bond)으로 보호되고 연방예금보험공사(FDIC) 보험과 전문직 배상책임보험이 적용된다고 홍보했지만, SEC는 이 모두가 사실이 아니라고 지적했다.

핵심 수단은 고빈도 차익거래를 수행하는 자체 개발 ‘AI 거래봇’이었다. 그러나 SEC는 이 봇이 주장한 대로 작동하지 않았다고 밝혔다. 투자금의 절반가량은 사적인 용도로 빠져나갔고, 약 550만달러는 기존 투자자에게 지급하는 일종의 ‘폰지’식 자금으로 사용된 것으로 조사됐다.

풀러는 투자자들을 안심시키기 위해 허위 계좌 명세서와 가짜 기업 서신까지 만들어 보낸 것으로 알려졌다. SEC는 이번 소송에서 영구 금지명령과 부당이득 환수, 민사벌금 부과를 요구하고 있다.

이번 사례는 AI와 크립토를 앞세운 사기가 다시 늘고 있음을 보여준다. SEC는 지난해에도 AI를 내세운 또 다른 1400만달러 규모 사기 사건을 적발한 바 있다. 당시에도 사기꾼들은 메신저 단체방에서 금융전문가를 가장하며 AI 기반 거래 조언으로 수익을 낼 수 있다고 유인했다.

SEC는 최근 암호화폐 업계에 대한 집행 과정에서 일부 과거 조치가 투자자 이익과 직접 연결되지 않았다는 점도 인정했다. 다만 이번 사건처럼 허위 수익 보장과 AI 기술을 결합한 사기는 여전히 개인 투자자 피해로 이어질 수 있어, 당국의 단속은 당분간 이어질 것으로 보인다.

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기사요약 by TokenPost.ai 🔎 시장 해석 AI와 암호화폐라는 ‘검증 어려운 기술’을 결합한 사기 모델이 여전히 개인 투자자를 주요 타깃으로 삼고 있음 단기간 고수익(40~100%) 보장, 보험·보호 장치 강조 등 전형적인 고위험 신호 반복 등장 규제 당국은 기술 자체보다 ‘허위 수익 약속’과 ‘투자자 기만’에 집중해 단속 강화 중 💡 전략 포인트 수익률이 비정상적으로 높고 기간이 짧을수록 의심이 필요 (특히 30일 내 수익 보장 등) ‘AI 자동매매’ ‘차익거래 봇’ 등 블랙박스 구조는 반드시 작동 검증 필요 FDIC, 보험, 원금보장 등 표현은 적용 범위를 직접 확인해야 함 계좌 명세서·수익 인증 자료는 공식 기관 또는 온체인 데이터로 교차 검증 필수 신규 투자금으로 기존 투자자에게 지급되는 구조(폰지) 여부 체크 📘 용어정리 폰지 사기: 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 구조 차익거래(Arbitrage): 거래소 간 가격 차이를 이용해 이익을 얻는 전략 FDIC 보험: 미국 은행 예금 보호 제도 (암호화폐 투자에는 일반적으로 적용되지 않음) 고빈도 거래(HFT): 짧은 시간 동안 대량 주문으로 수익을 추구하는 자동 매매 방식

💡 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q. ‘AI 거래봇’ 투자 광고는 왜 특히 위험한가요? AI 기반 투자 상품은 기술 구조가 복잡해 일반 투자자가 실제 작동 여부를 검증하기 어렵습니다. 이 점을 악용해 사기꾼들이 ‘자동으로 고수익을 낸다’는 식으로 과장하거나 허위 광고를 하는 경우가 많습니다. 특히 수익 구조나 알고리즘이 투명하게 공개되지 않는다면 더욱 위험 신호로 볼 수 있습니다. Q. 기사에서 나온 ‘폰지 구조’는 어떻게 구별할 수 있나요? 일정하고 높은 수익이 지속적으로 지급되지만 실제 투자 내역이 불투명하고, 신규 투자자 모집이 계속 강조된다면 폰지 구조일 가능성이 있습니다. 특히 시장 상황과 무관하게 수익이 꾸준히 발생하거나, 출금이 지연되는 경우도 주요 경고 신호입니다. Q. 투자 전에 반드시 확인해야 할 핵심 체크포인트는 무엇인가요? 수익 보장 여부, 자산 보호 장치의 실제 적용 가능성, 운용 방식의 투명성, 그리고 규제 기관 등록 여부를 반드시 확인해야 합니다. 특히 ‘원금 보장’, ‘보험 적용’ 같은 표현은 공식 문서나 기관을 통해 사실 여부를 교차 검증하는 것이 중요합니다. TP AI 유의사항 TokenPost.ai 기반 언어 모델을 사용하여 기사를 요약했습니다. 본문의 주요 내용이 제외되거나 사실과 다를 수 있습니다.