65%는 'AI 투자'… 비트코인 비중 평균 0.2% 그쳐

AI에 몰리는 글로벌 패밀리오피스… 암호화폐는 외면

전 세계 대형 패밀리오피스들의 투자 관심이 인공지능(AI)으로 집중되는 반면, 암호화폐에 대한 관심은 여전히 미미한 수준인 것으로 나타났다.

JP모건 프라이빗뱅크는 최근 발간한 ‘2026 글로벌 패밀리오피스 보고서’에서 전 세계 30개국 333곳의 싱글 패밀리오피스를 대상으로 실시한 설문조사 결과를 공개했다. 이에 따르면 응답 기관의 65%인 216곳이 현재 또는 앞으로 AI 관련 분야에 투자를 우선순위로 두고 있다고 답했다. 반면, 암호화폐와 디지털 자산을 핵심 투자 주제로 본다고 응답한 비율은 17%(56곳)에 그쳤다.

'비트코인 0.2%'… 패밀리오피스에서 외면받는 암호화폐

보고서에 따르면 패밀리오피스 포트폴리오에서 암호화폐는 사실상 자취를 감춘 수준이다. 전체 응답 기관의 89%는 현재 암호화폐에 전혀 노출되어 있지 않다고 밝혔으며, 글로벌 평균 투자 비중은 단 0.4%에 그쳤다. 이 중 비트코인(BTC) 투자 비중은 평균 0.2%로 더욱 낮은 수준이다.

심지어 전통적인 안전자산으로 손꼽히는 금(金)에 대한 노출도 저조하다. 보고서에 따르면 응답자의 72%가 금에 전혀 투자하고 있지 않다고 밝혔다. 보고서는 “지정학적 불안에도 불구하고, 패밀리오피스들은 금과 암호화폐 등 전통적‧신흥 헤지 수단에 대해 여전히 소극적”이라고 지적했다.

프라이빗에쿼티·AI 신생기업에 ‘눈길’

전체 응답자 중 59%(197곳)는 미국에 기반을 두고 있었으며, 나머지는 유럽, 남미, 아시아‧태평양 지역에 분포해 있다. 자산군별로는 프라이빗에쿼티(비상장 투자)가 가장 선호되는 분야로 나타났다. 응답자의 37%가 향후 12~18개월 내 프라이빗에쿼티 비중을 늘릴 계획이라고 답했다.

특히 프라이빗에쿼티 중에서도 AI 스타트업의 초기 투자를 겨냥한 성장형 지분투자와 벤처캐피털이 주목받고 있다. 다만 현재 이 분야에 전혀 투자하고 있지 않다고 답한 기관도 절반 이상으로, 성장 가능성은 높지만 본격적인 진입은 아직 초기 단계로 보인다.

지정학 리스크가 최대 관심사

패밀리오피스들이 가장 우려하는 리스크는 ‘지정학적 위험’으로, 응답자의 20%가 이를 최우선 리스크로 꼽았다. 뒤이어 유동성 리스크와 무역 정책이 각각 12%를 차지했으며, 자산 밸류에이션, 경기 성장 둔화, 포트폴리오 집중 리스크도 주요 우려 요인으로 언급됐다.

아시아는 예외… 암호화폐 투자 증가 조짐

다만 지역별로는 차이를 보인다. 앞서 로이터는 지난해 아시아 고자산 가문과 패밀리오피스들이 암호화폐 투자 비중을 확대하고 있다고 보도한 바 있다. 특히 싱가포르, 홍콩, 중국 본토에서 관심이 늘고 있으며, 일부 기관은 포트폴리오의 약 5%를 암호화폐에 할당하고 있는 것으로 나타났다.

홍콩 기반의 멀티패밀리오피스 VMS그룹은 관리자산 40억 달러(약 5조 7,880억 원) 규모로, 올해 처음으로 암호화폐 시장 진입을 선언하며 최대 1,000만 달러(약 144억 7,000만 원)를 암호자산 운용사 Re7 Capital 전략에 투자할 가능성을 밝혔다.

점증하는 AI 몰입과 암호화 자산의 온도차

이번 JP모건 보고서는 글로벌 패밀리오피스들이 자산 배분에서 ‘AI 편중’을 가속화하고 있음을 확인시켜준다. 비트코인과 같은 암호화폐는 아직 대형 자산관리 기관의 신뢰를 얻지 못하고 있으며, 제도적 불확실성과 시장 변동성에 대한 경계심이 여전한 탓이다.

다만 아시아를 중심으로 점진적인 변화 조짐이 보이는 만큼, 향후 시장 및 규제 환경 변화에 따라 패밀리오피스의 자산 배분 전략에도 변화가 이어질지 주목된다.

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JP모건이 발표한 보고서에 따르면, 글로벌 패밀리오피스의 평균 비트코인 투자 비중은 고작 0.2%. 시야 밖으로 밀려난 자산에서 가장 큰 기회가 시작될 수 있습니다. 자산가 다수가 아직 외면하고 있는 지금이야말로 오히려 주목할 시점입니다.

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