암호화폐 자금세탁, 중앙화 거래소 대신 ‘중국어 텔레그램 네트워크’로 이동

체이널리시스 “불법 자금세탁, 중앙화 거래소 아닌 중국어 기반 텔레그램 네트워크로 옮겨가”

글로벌 암호화폐 자금세탁 흐름이 빠르게 바뀌고 있다. 체이널리시스는 최근 보고서를 통해 불법 자금세탁 활동이 기존 중앙화 거래소에서 중국어 기반의 비공식 네트워크로 대거 이동하고 있다고 밝혔다.

보고서에 따르면, 이들 중국어 기반 네트워크는 ‘세탁 서비스형 사업’으로서 텔레그램 등에서 암암리에 운영되며, ‘머니 뮬’(타인의 돈을 대신 움직이는 사람), 비공식 장외거래소, 카지노 플랫폼 등을 이용해 암호화폐를 섞고 교환하는 방식으로 불법 자금을 세탁한다. 체이널리시스는 “이 네트워크는 2020년 코로나 팬데믹 초기 등장해 현재는 온체인 자금세탁 활동의 대부분을 차지하는 수준으로 확장됐다”고 전했다.

특히 중앙화 거래소가 최근 몇 년간 고객확인(KYC) 절차와 보안 강화를 강화한 데다, 규제기관들이 플랫폼 관리 강도를 높이면서 불법 자금 흐름이 점차 비공식 채널로 분산되는 양상이다. 체이널리시스는 “중앙화 거래소는 자금을 동결할 수 있으므로 더 이상 세탁 경로로 안전하지 않다”고 분석했다.

중국어 네트워크, 불법 자금 20% 처리…유입 증가율은 7,325배

보고서에서는 지난 5년간 추적된 불법 암호화폐 자금 중 약 20%가 중국어 기반 네트워크를 통해 이동한 것으로 나타났다. 같은 기간 중앙화 거래소를 통한 세탁 비중은 지속적으로 감소했다. 체이널리시스는 “2020년 이후 해당 네트워크로 유입된 자금은 중앙화 거래소에 비해 7,325배 빠른 속도로 증가했다”고 지적했다.

또한 “중국어 텔레그램 그룹 기반 세탁 서비스는 전 세계 온체인 자금세탁 흐름에서 불균형한 비중을 차지한다”며 “물론 이 네트워크만이 유일한 자금세탁 채널은 아니지만, 가장 광범위하게 분석된 주체 중 하나”라고 설명했다.

2025년만 1,173조 원 이상 세탁…그중 16조 원이 중국어 네트워크 몫

체이널리시스는 2025년 한 해 동안 온체인에서 세탁된 불법 자금 규모가 약 820억 달러(약 1,173조 원)에 달했다고 밝혔다. 이는 2020년의 약 100억 달러(약 142조 원) 대비 8배 이상 늘어난 수치다.

이 중 중국어 기반 네트워크가 담당한 세탁 금액은 약 160억 달러(약 228조 원)로, 일평균 약 4,400만 달러(약 62억 원)에 해당한다. 체이널리시스는 “암호화폐 사용성과 유동성이 높아진 것이 주요 원인”이라며 “누가 세탁을 하느냐, 어떻게 이루어지느냐에 있어 근본적인 변화가 생겼다”고 분석했다.

법 집행기관 역량 격차…글로벌 정보공유도 시급

이처럼 빠르게 진화하는 자금세탁 기법에 비해 각국 법 집행기관의 대응력은 여전히 제한적이다. 왕립합동서비스연구소(RUSI) 산하 금융·안보센터의 톰 키팅(Tom Keatinge) 소장은 “대다수 국가에서 범죄조직의 암호화폐 활용 역량과 수사기관 간의 격차가 크다”며 “블록체인 추적 민간기업들이 도움을 주고 있지만, 이는 빙산의 일각에 불과하다”고 평가했다.

키팅 소장은 이어 “법 집행기관의 암호화폐 역량을 높이고, 국제적인 정보 공유 체계를 갖추기 위한 체계적인 글로벌 노력이 시급하다”고 강조했다.

이번 보고서를 통해 체이널리시스는 암호화폐 자금세탁의 판도가 큰 변곡점을 맞이했음을 경고한다. 규제 강화가 중앙화 거래소를 거친 자금 흐름을 차단한 것은 분명하지만, 그 대신 그림자처럼 팽창하는 비공식 채널과 싸우기 위한 새로운 접근이 요구되고 있다.

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불법 자금 세탁 방식이 빠르게 진화하면서, '중앙화 거래소'라는 기존 통로는 점차 의미를 잃고 있습니다. 대신 텔레그램 기반 중국어 네트워크 같은 비공식 채널이 전 세계 암호화폐 세탁의 중심축으로 떠오르고 있으며, 2025년 한 해에만 약 1,173조 원 규모의 자금이 세탁된 것으로 나타났습니다.

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