미 검찰, 6만5028.09 USDC 몰수 청구…사기 피해금 추적 주장

미 연방검찰이 오하이오 주민의 가상자산 투자 사기 피해액을 19만8232.92달러(약 2억6484만원)로 주장하며, 관련 주소에 남은 USD코인(USDC) 6만5028.09개의 민사 몰수를 청구했다.

미 법무부 북부 오하이오 연방검찰은 13일 발표문에서 9일 소송을 제기했다고 밝혔다. 법원 소장은 피해액과 자금 이동 경로를 검찰 측 주장으로 담았다.

소송 대상은 개인이 아니라 이더리움 주소에 보관된 USD코인이다. 검찰이 제시한 당시 평가액은 약 6만5028달러(약 8688만원)로, 전체 피해 주장액과는 별개다.

소장은 피해자 J.S.가 2025년 12월 17일부터 2026년 3월 31일까지 약 60차례 송금했다고 주장한다. 검찰은 이 기간 가상자산 주소로 이동한 금액을 피해액으로 계산했으며, 은퇴계좌에서 은행으로 옮긴 금액과 구분했다.

소장에 따르면 ‘제이크 윌리엄스(Jake Williams)’라는 가명을 쓴 인물은 피해자에게 먼저 전화해 금융 자문가이자 가상자산 거래 전문가를 자처했다. 이 인물의 신원은 확인되지 않았다.

피해자는 그의 지시에 따라 은퇴계좌의 돈을 은행 계좌로 옮긴 뒤 일부를 코인베이스($COIN) 계정으로 송금한 것으로 소장에 적혔다. 이후 이 인물이 피해자의 노트북에 원격으로 접근해 코인베이스 계정에서 다른 가상자산 주소로 자금을 옮겼다고 소장은 주장한다.

소장은 J.S.가 은퇴계좌에서 은행 계좌로 약 60만달러(약 8억160만원)를 옮겼다고 적었다. 법무부 발표문은 은퇴계좌에서 약 50만달러(약 6억6800만원)를 인출했고, 그중 일부를 은행 계좌로 옮겼다고 밝혔다. 두 금액은 가상자산 주소로 이동한 피해액과 같은 수치가 아니다.

소장은 이 인물이 피해자 소유라고 주장한 지갑에 투자 수익을 포함해 약 86만달러(약 11억4896만원) 상당의 자산이 있는 것처럼 보여줬다고 적었다. 피해자가 인출을 요구하자 세금 신고 문제로 미국 국세청이 계좌를 동결했다고 설명했다는 내용도 담겼다. 피해자는 이후 미 연방수사국(FBI)의 인터넷범죄 신고센터에 피해를 신고했다.

소장은 2026년 2월 6일부터 13일까지 피해자의 코인베이스 계정에서 첫 중간 주소로 약 10만3848개의 USD코인이 22차례 이체됐다고 적었다. 자금 일부는 다른 주소를 거쳐 최종 주소로 이동했고, 최종 주소에서 3만5000개가 중간 주소로 되돌아간 흐름도 기록됐다.

최종 주소의 동결 당시 잔액은 USD코인 6만5028.09개였다. 소장은 이 가운데 약 6만5026개를 피해자 자금으로 보고, 나머지 2.09개는 다른 곳에서 들어온 소액 입금분으로 분류했다.

연방 압수 영장은 2026년 5월 20일 발부돼 같은 날 서클(Circle)에 집행됐다. 서클은 해당 주소를 차단해 USD코인의 입출금을 막았으며, 공식 안내에서 이미 완료된 거래는 되돌릴 수 없다고 설명한다.

소장은 최종 주소 소유자의 신원이 알려지지 않았다고 적었다. 이번 소송은 특정 개인에 대한 형사 판결이 아니라 해당 자산을 대상으로 한 민사 몰수 청구다. 법원은 아직 몰수 여부를 결정하지 않았다.

미국 당국의 사기 연계 가상자산 동결 사례는 앞서 보도한 바 있다.

법무부는 소송에서 승소할 경우 피해자에게 자금을 반환하도록 추진하겠다고 밝혔다.