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[이지 인사이트] 실물 자산 토큰화: 금융의 혁신적 변화 Powered by OKX
코인이지

2024.06.25 14:42:11

디파이(DeFi)와 전통 금융(TradFi) 사이의 간극을 메우는 실물 자산(RWAs) 토큰화는 금융 부문에서 패러다임의 전환을 나타냅니다. 블록체인 기술의 출현으로 유형 및 무형 자산의 디지털화 가능성이 열리면서 소수의 사람들만이 소유할 수 있었던 자산에 대한 접근성을 대중화하는 다양한 기회가 열렸습니다. 이 글에서는 RWAs의 본질, 그들의 토큰화, 그리고 그들이 금융 환경을 재구성할 잠재력에 대해 자세히 살펴보겠습니다.

 

실물 자산(RWAs)과 그들의 토큰화 이해하기

RWAs는 부동산 및 금과 같은 유형 자산에서 특허 및 주식과 같은 무형 자산에 이르기까지 다양한 자산을 포함합니다. 이러한 자산의 토큰화는 소유권을 블록체인상의 디지털 토큰으로 변환하는 과정을 말합니다. 이 과정은 복잡한 서류 작업을 없애고 투자자들에게 자산의 유동성과 접근성을 향상시키는 등의 거래를 단순화합니다.

 

RWAs 토큰화 과정

  • 발굴: 토큰화할 자산의 선택, 부동산에서 지적 재산에 이르기까지 다양함.
  • 가치 평가: 전문적인 감정을 통해 자산의 가치를 평가하여 토큰 가격을 공정하게 설정.
  • 법적 구조화: 토큰의 발행, 관리, 거래 방식을 개요하는 법적 프레임워크의 설정.
  • 토큰화 플랫폼: 보안된 블록체인 플랫폼에서 자산을 디지털 토큰으로 변환.
  • 규정 준수: KYC 및 AML 규정을 포함한 규제 기준을 충족시키며, 높은 투명성과 보안을 보장.
  • 2차 시장: 토큰을 DeFi 마켓플레이스에 상장하여 구매 및 판매 가능.

 

TradFi와 DeFi의 교차점

TradFi는 은행과 증권 거래소와 같은 기관을 포함하며 보안을 제공하지만 접근성과 속도 측면에서 비용을 지불해야 합니다. 반면, 블록체인 기반의 DeFi는 투명하고 포괄적인 금융 시스템을 약속하지만, 널리 채택되는 데 있어 도전과제가 있습니다. RWAs의 토큰화는 이 두 세계 사이의 다리 역할을 하며, 전통적인 자산의 신뢰성과 DeFi의 혁신성 및 접근성을 결합합니다.

 

RWA 토큰화의 잠재력과 응용

RWAs의 토큰화는 전례 없는 가능성을 열어줍니다:

  • 분할 소유권: 투자자들이 이제 고가의 자산, 예를 들어 부동산의 일부를 소유할 수 있게 되어 투자가 더욱 접근하기 쉬워집니다.
  • 유동성 증가: 토큰화된 자산은 DeFi 플랫폼에서 거래될 수 있으며, 전통적인 시장에 비해 유동성을 향상시킵니다.
  • 거래의 간소화: 블록체인 기술을 통해 비용과 지연을 줄이면서 안전하고 투명한 거래를 가능하게 합니다.

 

DeFi에서의 응용

  • 대출 및 대여: 토큰화된 부동산을 담보로 대출을 사용할 수 있으며, 전통 은행보다 낮은 이자율을 제공할 수 있습니다.
  • 다양화: DeFi 거래 제품을 RWAs를 기반으로 만들어 투자 포트폴리오를 넓히고 위험 관리를 할 수 있습니다.
  • 접근성 향상: 토큰화는 고급 미술품이나 상업용 부동산과 같은 전통적으로 유동성이 낮은 자산에 대한 접근 장벽을 없앱니다.

 

기관의 관심과 RWA 암호화 프로젝트

BlackRock과 같은 기관이 RWA 토큰화에 관심을 보이면서, 이 분야에 대한 관심이 커지고 있습니다. MakerDAO, Aave, Goldfinch와 같은 프로젝트들은 대출, 대여 및 투자를 위한 혁신적인 솔루션을 제공하며 RWAs를 DeFi 생태계에 통합하고 있습니다.

 

메이커(MKR) https://makerdao.com/

  • RWA 포트폴리오: DAI를 지원하는 다양한 콜라테럴 포트폴리오로, MakerDAO 프로토콜에 상당한 수익을 창출합니다.

 

아베(AAVE) https://aave.com/

  • RWAs와의 통합: Centrifuge와 같은 엔티티와 협력하여 대출 풀에 토큰화된 RWAs를 통합합니다.

 

골드핀치(GFI) https://goldfinch.finance/

  • 비담보 대출: 오프체인 RWAs를 담보로 사용하여 암호화폐 담보가 필요 없는 대출을 전문으로 합니다.

 

도전 과제 및 고려 사항 탐색

RWAs가 DeFi 공간에서 갖는 잠재력은 엄청나지만, 규제의 모호함, 중앙화 우려 및 유동성 문제와 같은 장애물을 극복해야 합니다. 혁신을 장려하면서 규제 준수를 유지하는 균형을 찾고, 중앙화 문제를 해결하는 것이 RWA 토큰화의 지속적인 성장과 채택을 위해 중요합니다.

 

결론: RWAs로의 금융의 미래

RWAs와 DeFi를 통한 토큰화의 통합은 단순한 추세가 아니라 금융 부문에서의 중요한 진화입니다. TradFi와 DeFi 사이의 경계가 시간이 지남에 따라 희미해지면서, 통합되고 민주화된 금융 생태계를 제공하는 풍경을 기대할 수 있습니다.

 

RWAs 및 디지털 자산 토큰화에 대한 FAQ

 

  • 디지털 자산 토큰화란 무엇인가요?

실물 자산의 소유권을 블록체인상의 디지털 토큰으로 변환하는 과정입니다.

 

  • 실물 자산(RWAs)이란 무엇인가요?

실제 세계에 존재하는 유형 및 무형 자산을 포함합니다.

 

  • 왜 RWAs를 토큰화해야 하나요?

분할 소유권, 유동성 증가, 거래 간소화 등 다양한 이점을 제공합니다.

 

  • RWAs는 어떻게 토큰화되나요?

블록체인상에서 자산을 직접 나타내는 온체인 토큰화와 소유권이 디지털 원장에 기록되는 오프체인 토큰화가 있습니다.

 

  • RWA 토큰화가 금융의 미래인가요?

자산 소유와 관리 방식을 혁신할 잠재력을 가진 RWA 토큰화는 보다 포괄적이고 효율적인 금융 미래를 위한 중요한 단계입니다.

 

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전체댓글 [6]
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  • 다사랑
  • 2024.06.29 21:09:14
감사합니다.
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  • 제이에스
  • 2024.06.28 12:53:47
감사합니다.
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  • 러너일이
  • 2024.06.27 05:50:01
잘 봤습니다.
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  • Slowpoke82
  • 2024.06.26 08:14:11
잘 봤습니다
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  • 러너일이
  • 2024.06.25 21:03:10
잘 봤습니다
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  • HelloXDC
  • 2024.06.25 17:30:41
감사합니다
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