국제탐사보도언론인협회(ICIJ)의 '코인 런드리(Coin Laundry)' 보고서에 따르면, 바이낸스와 OKX를 포함한 주요 암호화폐 거래소들이 범죄 자금 세탁의 주요 통로로 활용되고 있는 것으로 드러났다. 마약 카르텔, 동남아 사기 조직, 북한 해킹 그룹 등이 이들 플랫폼을 통해 수억 달러의 자금을 은닉하고 이동시켜 왔다는 분석이다.

이번 조사는 35개국 37개 언론사와 함께 약 10개월간 진행됐으며, 사기·탈취·제재 회피 등과 관련된 수백 개 지갑 주소를 추적해 수만 건의 트랜잭션을 분석했다. 그 결과, 전 세계에서 암호화폐가 어떻게 ‘그림자 경제’를 지원하고 있는지 구체적인 양상들이 밝혀졌다.

특히 주목할 사례는 미국 재무부로부터 ‘중대한 자금세탁 우려 기관’으로 지목된 캄보디아의 후이원(Huione) 그룹이 바이낸스 계좌로 최근까지 하루 약 100만 달러(약 13억 원) 상당의 테더(USDT)를 송금한 것으로 확인됐다는 점이다. 2024년 7월부터 2025년 7월 사이 총 전송액은 4억 800만 달러(약 5,289억 원)에 달한다.

문제는 이 같은 흐름이 바이낸스가 2023년 11월 미국 자금세탁방지법 위반으로 43억 달러(약 5조 5,747억 원)의 벌금형과 모니터링 조치를 받고 있는 상황에서도 계속됐다는 점이다. OKX 역시 2025년 2월 미국에서 무허가 송금업자로 지목돼 5억 400만 달러(약 6,552억 원)를 벌금으로 부과받았음에도, 이후 5개월 동안 후이원 계좌에서 고객 계정으로 2억 2,600만 달러(약 2,937억 원)가 유입된 것으로 나타났다.

ICIJ는 이와 함께 암호화폐가 현금화되는 또 다른 루트인 '캐시 데스크'와 '현금 운반 서비스'가 홍콩·토론토·런던·이스탄불 등지에서 활동하며, 규제를 피해 익명으로 대규모 자금을 출금하거나 유입하는 데 사용되고 있다고 전했다.

한편 러시아 국적의 블라디미르 오코트니코프가 주도한 다단계 사기 사건도 조명됐다. 그는 2020년부터 2022년 사이 조작된 암호화폐 투자 플랫폼을 통해 최소 3억 4,000만 달러(약 4,403억 원)를 투자자들로부터 편취한 혐의를 받고 있으며, 이후 두바이에서 유사한 사기를 운영한 것으로 조사됐다.

비록 퍼블릭 블록체인 기반의 거래 정보가 투명하다는 장점이 있지만, 조사단은 범죄자들이 '스왑퍼(swappers)'와 같은 도구를 활용해 주소 추적을 어렵게 만드는 사례가 급증하고 있다고 지적했다. 바이낸스와 OKX 출신을 포함한 10여 명의 전직 컴플라이언스 담당자들은 고도화된 세탁 기법에 따라 대응이 사실상 벅찼다고 토로했다.

감독 당국들은 지금까지 전 세계 거래소들을 상대로 최소 58억 달러(약 7조 5,270억 원) 규모의 벌금과 과징금을 부과했으나, 여전히 감독 체계는 조각난 상태인 것으로 평가된다. 미국 정부는 지난해 암호화폐 관련 범죄 손실 규모를 약 93억 달러(약 12조 680억 원)로 추산했다.

암호화폐 플랫폼들이 자금세탁 통제 시스템을 강화하겠다고 반복적으로 천명해왔지만, 실제 현장에서는 여전히 규제망을 빠져나가는 경우가 적지 않다는 것이 이번 보고서를 통해 확인됐다.

기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

대형 암호화폐 거래소들이 자금세탁 수단으로 악용되고 있다는 ICIJ의 보고서는 암호화폐 산업 전반에 대한 규제 강화 압력을 높일 가능성이 크다. 미국의 제재에도 실질적 개선이 없는 상황은 글로벌 거래소들이 신뢰 회복을 위해 더욱 투명한 운영이 필요하다는 점을 시사한다.

💡 전략 포인트

- 고위험 국가 또는 기관과 연관된 거래소 이용 시, AML(자금세탁방지) 리스크 높음

- 주요 거래소에 대한 향후 미·EU 등 규제 강화 전망

- 지갑 추적 기술과 KYC 강화 솔루션 관련 시장 수요 증가 예상

📘 용어정리

- 스왑퍼(Swapper): 암호화폐를 서로 교환하거나 여러 주소로 분산해 추적을 어렵게 만드는 도구

- 캐시 데스크: 현금을 직접 주고받으며 암호화폐를 사고파는 오프라인 지점

- 모니터 임명: 법원이 기업에 내부 감시 장치를 설치해 일정 기간 감독하도록 지시하는 조치