터키 정부가 자금세탁 및 금융 범죄 방지를 위해 암호화폐 거래에 대한 규제를 한층 더 강화할 방침이다. 현지 국영 매체 아나돌루통신(Anadolu Agency)은 재무부의 계획에 따라 암호화폐 플랫폼이 모든 전송 내역에 대한 출처와 목적을 자세히 수집하고, 사용자에게 최소 20자 이상의 송금 설명을 요구하는 방안을 추진 중이라고 전했다.
또한 트래블 룰(Travel Rule)이 적용되지 않는 거래의 경우 출금 지연 조치를 도입한다. 대부분의 암호화폐 출금은 48시간의 대기 기간이 적용되며, 신규 계좌의 첫 출금에는 72시간의 지연이 부과된다. 이번 조치는 터키 재무부가 암호화폐 서비스 사업자(CASP)에 대한 감독을 강화하는 전반적인 단속 강화 전략의 일환으로 분석된다.
특히, 테더(USDT) 등 스테이블코인 이전에 대해서는 일일 및 월간 한도를 도입해 불법 도박과 사기 등에서 유입된 자금의 유출을 통제한다. 사용자에게는 하루 3,000달러(약 417만 원), 한 달 5만 달러(약 6,950만 원) 한도가 적용된다. 다만, 전송자와 수령인의 정확한 신원 정보를 모두 수집해 트래블 룰을 완전히 준수하는 거래소에는 이 한도의 2배까지 확장 적용이 허용된다.
멕메트 쉼셱(Mehmet Şimşek) 터키 재무장관은 이번 조치의 목적이 *불법 자금 흐름을 근절*하는 동시에 *합법적인 암호화폐 활동의 여지를 보장하는 것*이라고 강조했다. 그는 또한 "새 규정을 준수하지 않을 경우, 행정 제재를 포함해 사업자 라이선스 취소, 금융 제재 등 법적 조치가 뒤따를 수 있다"고 경고했다.
한편 플랫폼이 유동성 공급, 마켓 메이킹, 차익 거래 목적임을 입증할 수 있는 거래는 면제 대상으로 분류된다. 해당 거래는 플랫폼이 자체적으로 모니터링할 책임 하에 한도 적용에서 제외된다.
이번 발표는 터키가 암호화폐 규제를 유럽연합(EU)의 '암호화자산시장법(MiCA)' 등 국제 기준에 맞춰 정비하는 과정의 일환이다. 실제로 터키 자본시장위원회(CMB)는 지난 3월 CASP에 대한 라이선스 기준과 운영 지침을 발표하며, 암호화폐 거래소 및 커스터디 서비스에 대해 전면적 감독권을 확보했다. 이는 향후 터키의 암호화폐 시장이 국제 규제환경과 정합성을 갖추는 데 중요한 전환점이 될 것으로 보인다.