CZ, 이란 테러자금 의혹 정면 반박…바이낸스 제재 리스크 재부각

바이낸스 창업자 자오창펑(CZ)이 이란 연계 ‘테러자금’ 의혹을 정면 반박하며 최근 제기된 혐의와 거리를 뒀다. 미국의 대(對)이란 제재와 자금세탁방지(AML) 규제가 한층 엄격해지는 가운데, 글로벌 최대 암호화폐 거래소 바이낸스를 둘러싼 ‘제재 회피’ 논란이 다시 시장의 신뢰 이슈로 번지는 모습이다.

“그런 일에 관심 없다”…CZ, 이란·테러자금 의혹 반박

자오창펑은 18일(현지시간) 디지털 챔버(Digital Chamber)가 주최한 ‘DC 블록체인 서밋(DC Blockchain Summit)’ 화상 일정에서 바이낸스가 이란에서 테러자금 조달을 가능하게 했다는 취지의 주장에 대해 “나는 그런 일을 하는 데 ‘전혀’ 관심이 없다”고 말했다.

그는 “나는 이란의 공격을 받는 나라에서 살고 있다. 그 이전부터도 그런 일에는 관심이 없었다”고 덧붙였다. 현재 자오창펑은 아랍에미리트(UAE) 거주자로 알려져 있다.

자오창펑은 최근 미국 법원에서 기각된 민사 소송 사례도 언급했다. 해당 소송들은 바이낸스가 테러자금 조달의 ‘통로(conduit)’ 역할을 했다는 의혹을 제기했지만, 재판 과정에서 받아들여지지 않았다는 게 그의 주장이다.

“수수료도 안 나온다…바이낸스에 이득 없다”

자오창펑은 문제로 지목된 이란 연계 거래가 바이낸스의 수익과 연결되기 어렵다고도 주장했다. 이란 관련 거래는 수수료가 발생하지 않거나 사업적으로 매력이 없기 때문에, 회사가 의도적으로 관여할 이유가 없다는 논리다.

그는 “이득이 없다”고 강조하며 바이낸스가 의혹에 연루됐다는 해석 자체가 무리라고 선을 그었다.

이 발언은 바이낸스가 2023년 미국 당국과 자금세탁방지 및 제재 위반 혐의에 대한 합의에 도달한 이후에도, ‘제재 리스크’가 좀처럼 잦아들지 않고 있음을 보여준다. 거래소의 컴플라이언스(준법) 역량이 핵심 경쟁력이자 생존 조건이 된 상황에서, 관련 논란은 곧바로 시장 신뢰와 유동성에 영향을 준다는 점에서 파장이 작지 않다.

WSJ 보도에 반격…“의심 거래 지적한 직원 해고” 논란

바이낸스는 최근 월스트리트저널(WSJ)이 보도한 내용과 관련해 지난주 소송을 제기했다. WSJ는 바이낸스가 제재 위반 가능성이 있는 의심 거래를 포착한 컴플라이언스 인력을 해고했다고 보도했다.

보도에 따르면 내부 조사 과정에서 중국 고객이 이란 자금 네트워크와 연결된 지갑으로 10억달러(약 1조 5,007억 원) 이상 암호화폐를 이체한 정황이 포착됐다는 주장도 제기됐다.

다만 바이낸스는 플랫폼 내 계정이 이란 기관과 ‘직접적으로’ 거래한 증거는 찾지 못했다고 반박해왔다. 미 상원 조사와 관련해서도 “이란으로 암호화폐가 직접 송금된 계정은 없었다”는 취지로 소명한 것으로 전해진다.

회고록 출간 예고…“근거 없는 공격”

자오창펑은 수감 기간 집필한 회고록 출간을 앞두고 있다며, 자신과 바이낸스가 반복적으로 ‘허위 주장’의 표적이 되고 있다고 목소리를 높였다.

그는 “그들이 공격하는 방식은 완전히 거짓이고, 근거 없는 정보를 이용하고 있다”고 주장했다.

시장에서는 이번 공방이 단순 해명에 그치지 않고, 바이낸스의 준법 시스템과 내부 통제에 대한 검증으로 이어질지 주목하고 있다. 특히 대형 거래소의 제재·AML 이슈는 특정 코인 가격 변동을 넘어, 글로벌 크립토 시장 전반의 규제 강도와 기관자금 유입 속도에 직결되는 변수로 꼽힌다.

기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

- CZ(자오창펑)가 ‘이란 연계 테러자금 조달’ 의혹을 공개 석상에서 강하게 부인하면서, 바이낸스를 둘러싼 제재·AML(자금세탁방지) 리스크가 다시 ‘신뢰 이슈’로 부각됨

- 2023년 미국 당국과의 합의 이후에도 의혹이 반복 제기되는 흐름은, 대형 거래소의 컴플라이언스 역량이 유동성과 기관 신뢰를 좌우하는 국면임을 시사

- WSJ 보도(의심거래 포착 직원 해고, 이란 네트워크 연계 자금 이동 정황) ↔ 바이낸스 반박(이란 기관과의 ‘직접 거래’ 증거 없음) 구도가 형성되며, 향후 규제기관/의회의 추가 검증 가능성이 시장 변수로 작용

💡 전략 포인트

- 거래소 리스크 점검: 대형 거래소 이슈가 커질 때는 자산을 분산 보관(거래소/개인지갑)하고, 출금 지연·계정 제한 등 운영 리스크 시나리오를 사전에 점검

- 규제 민감 구간 대응: 제재·AML 이슈는 단일 코인보다 ‘거래소 토큰/마켓 유동성’에 충격을 줄 수 있어, 레버리지 비중·단기 알트 노출을 보수적으로 관리

- 팩트 트래킹: 언론 보도, 소송 진행, 상원 조사 등 ‘법적/규제 이벤트 타임라인’에 따라 변동성이 커질 수 있으므로 공식 공지·법원 문서·규제 발표를 우선 확인

📘 용어정리

- AML(자금세탁방지): 불법자금이 합법 자금처럼 보이게 만드는 행위를 탐지·차단하는 규정과 시스템

- 제재(Sanctions): 특정 국가/기관/개인과의 금융거래를 제한하는 국제적 조치(위반 시 벌금·영업 제한 등 제재)

- 컴플라이언스(준법): 규제·법률·내부통제 기준을 충족하도록 운영하는 조직 역량

- 의심거래(STR/SAR): 자금세탁·제재 회피 등 가능성이 있어 모니터링/보고 대상이 되는 거래

💡 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q.

바이낸스 ‘이란 연계 테러자금’ 의혹은 핵심이 무엇인가요?

핵심은 바이낸스가 이란과 연결된 자금 네트워크의 암호화폐 이동에 ‘통로’로 활용됐는지 여부입니다. 미국의 대이란 제재와 AML 규정이 강화된 상황에서, 거래소가 제재 대상과의 거래를 차단·탐지했는지가 쟁점이며, 관련 보도와 바이낸스의 반박이 맞서는 구도입니다.

Q.

CZ(자오창펑)는 왜 “바이낸스에 이득이 없다”고 강조하나요?

CZ는 문제로 지목된 이란 연계 거래가 수수료 등 회사 수익으로 이어지기 어렵고(사업적으로 매력도 낮고), 따라서 바이낸스가 의도적으로 관여할 유인이 약하다는 논리로 의혹을 부인했습니다. 다만 이는 ‘동기’에 대한 주장이고, 실제로 제재·AML 통제가 적절했는지는 별도의 검증 대상이 될 수 있습니다.

Q.

이런 논란이 투자자에게 왜 중요하고, 무엇을 체크해야 하나요?

대형 거래소의 제재·AML 이슈는 규제 리스크로 직결돼 신뢰, 유동성, 입출금 안정성, 기관자금 유입에 영향을 줄 수 있습니다. 투자자는 (1) 거래소의 공식 공지와 규제 대응 업데이트, (2) 관련 소송·조사 진행 상황, (3) 자산 보관 분산(거래소 집중도), (4) 급격한 스프레드 확대·출금 지연 등 시장 마찰 신호를 점검하는 것이 좋습니다.

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