ZachXBT, DSJEX·BG 폰지 붕괴 추적…9200만달러 자금세탁 드러났다

13일 암호화폐 온체인 조사관 ZachXBT가 DSJ Exchange(DSJEX)와 BG Wealth Sharing 폰지 사기 조직이 1억5000만달러 이상을 끌어모은 뒤 지난주 붕괴했다고 밝혔다. 그는 이 과정에서 9200만달러 이상이 여러 블록체인을 거쳐 세탁됐고, 4150만달러 이상이 동결됐다고 설명했다.

ZachXBT에 따르면 이번 사건은 단순한 투자 사기에서 끝나지 않았다. 지난 4월 27일부터 5월 3일까지 범죄자들이 자금 흐름을 숨기기 위해 체인 간 이동을 반복했고, 이 과정에서 테더(Tether), 바이낸스 보안팀, OKX, 미국 법 집행기관이 공조에 나섰다. 그는 X에 “DSJEX/BG Wealth Sharing 폰지 사기가 붕괴했다”며 “자금세탁을 추적해 4150만달러 이상을 동결했다”고 적었다.

폰지 구조와 모집 방식

조사 내용에 따르면 DSJ와 BG는 2025년부터 하루 1.3%에서 2.6% 수익률을 내세우며 투자자를 끌어모았다. 추천인 보상과 등급별 보너스도 제공한 것으로 전해졌다. ZachXBT는 DSJ를 ‘가짜 거래 플랫폼’으로, BG를 그와 연결된 투자 그룹으로 규정했다. 운영에는 ‘Stephen Beard’라는 인물이 전면에 나섰고, 도메인과 핫월렛을 계속 바꾸며 단속을 피하려 한 정황도 포착됐다.

모집 방식은 복잡한 디파이보다 SNS에 가까웠다. 홍콩 메신저 앱 ‘BonChat’의 그룹에서 허위 거래 신호가 퍼졌고, 피해자들은 이를 실제 투자 기회로 믿었다. ZachXBT는 Dehek과 BehindMLM의 초기 보도도 사기 적발에 도움이 됐다고 전했다.

규제 경고와 자금세탁 추적

규제 경고도 이미 잇따르고 있었다. 그는 5개 대륙 13개 규제기관이 DSJ와 BG에 대해 경고를 내렸고, 미국 법 집행기관은 4월 23일 BG 연계 도메인 Bgwealthsharing.com을 압수했다고 말했다. 그럼에도 송금은 이어졌고, 출금 중단 뒤에는 추가 입금을 요구하는 전형적인 폰지 패턴이 반복됐다는 설명이다.

자금세탁 경로는 Tokenlon 스왑, Bridgers, Butter Network, USDT0 브리징, USDD 래핑·언래핑, 수백 개 주소로의 분산 등으로 이어졌다. ZachXBT는 특히 Cobo 연계 입금 주소로 대규모 자금이 모였다고 밝혔다. 그는 4월 27일부터 5월 3일까지 9300만달러 이상이 빠져나갔고, 이 가운데 6300만달러가 Cobo로 유입됐다고 추적했다.

동결 조치와 피해자 안내

이 작업은 실제 동결로 이어졌다. 그는 테더가 5월 4일 3840만달러를 먼저 묶었고, 이후 여러 서비스와 거래소에서 310만달러 이상이 추가 동결됐다고 전했다. 그는 이번 사건이 기술적으로 가장 복잡한 범죄는 아니지만, 소액·비전문 투자자를 SNS로 겨냥했다는 점에서 피해 규모가 더 무겁다고 지적했다.

ZachXBT는 BG나 DSJ 피해자들에게 각자 관할 경찰에 신고하고, 미국 피해자는 IC3.gov를 통해 접수하라고 안내했다. 그는 1억5000만달러 추정치도 실제 피해를 과소평가했을 가능성이 크다며, 2025년부터 장기간 운영된 만큼 피해 규모는 더 클 수 있다고 덧붙였다. 현재 이 같은 ‘가짜 투자 플랫폼’ 사기와 그 뒤를 잇는 자금세탁 대응은 온체인 추적과 거래소·스테이블코인 발행사의 공조가 얼마나 중요한지 다시 보여주고 있다.

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기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석
이번 DSJEX·BG 사건은 전형적인 고수익 미끼형 폰지 구조가 SNS 기반으로 빠르게 확산된 사례다. 특히 하루 1~2%대 수익을 약속하며 초보 투자자를 집중 타깃으로 삼았고, 붕괴 직전 대규모 자금세탁이 시도되며 리스크가 현실화됐다.

💡 전략 포인트
비정상적으로 높은 수익률(일 1% 이상)은 즉시 의심해야 한다
출금 제한 + 추가 입금 요구는 폰지 붕괴 신호로 판단
온체인 추적과 스테이블코인 발행사(테더 등)의 동결 권한이 리스크 관리 핵심 도구로 부상
SNS 기반 투자 정보는 검증 없이 수용하지 말 것

📘 용어정리
폰지 사기: 신규 투자금으로 기존 투자자 수익을 지급하다 붕괴되는 금융 사기 구조
크로스체인 브리지: 서로 다른 블록체인 간 자산을 이동시키는 기술 (추적 회피에 악용됨)
온체인 분석: 블록체인 거래 데이터를 추적해 자금 흐름을 분석하는 기법
스테이블코인 동결: 발행사가 특정 주소의 자산 이동을 제한하는 조치

💡 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q. DSJEX와 BG Wealth Sharing은 어떤 사기였나요? 두 조직은 가짜 거래소와 투자 그룹으로 위장해 하루 최대 2.6% 수익을 보장한다고 속인 폰지 사기입니다. 추천 보상과 등급 시스템을 활용해 투자자를 계속 끌어들였으며, 실제 수익이 아닌 신규 자금으로 운영되다가 결국 붕괴했습니다. Q. 자금세탁은 어떻게 이루어졌나요? 범죄자들은 토큰 스왑, 크로스체인 브리지, 수백 개 지갑 분산 등을 활용해 약 9200만 달러를 여러 블록체인으로 이동시켰습니다. 특히 Cobo 관련 주소로 대규모 자금이 이동하며 추적을 어렵게 만들려 했습니다. Q. 피해를 줄이려면 투자자는 무엇을 주의해야 하나요? 비정상적으로 높은 수익률을 약속하는 서비스는 피하고, 출금 지연이나 추가 입금 요구가 발생하면 즉시 위험 신호로 판단해야 합니다. 또한 SNS나 메신저 기반 투자 정보는 반드시 공식 검증을 거쳐야 하며, 의심 사례는 즉시 신고하는 것이 중요합니다. TP AI 유의사항 TokenPost.ai 기반 언어 모델을 사용하여 기사를 요약했습니다. 본문의 주요 내용이 제외되거나 사실과 다를 수 있습니다.