브라질, 암호화폐 거래 43% 급증…비트코인·RFD 중심 ‘장기 자산화’ 진전

브라질 암호화폐 투자, 2025년에 43% 급증…투기 벗고 ‘포트폴리오 자산’으로 진화

2025년 브라질 암호화폐 시장이 뚜렷한 성장세를 보였다. 중남미 최대 디지털 자산 거래소인 메르카도 비트코인(Mercado Bitcoin)에 따르면, 지난해 전체 암호화폐 거래 규모는 전년 대비 43% 증가했으며, 개인당 평균 투자금액도 1,000달러(약 148만 원)를 웃돌았다. 이와 함께 암호화폐 투자 행태는 ‘투기’ 중심에서 ‘구조적 자산 운용’ 방식으로 옮겨가고 있다는 분석이 나왔다.

메르카도 비트코인이 발표한 보고서 ‘2025 디지털 자산 투자자 리포트(Raio-X do Investidor em Ativos Digitais)’에 따르면, 1인당 평균 투자금은 약 5,700헤알(미화 1,000달러 이상, 약 148만 원)에 달했다. 전체 투자자 중 18%는 비트코인을 포함해 두 개 이상의 암호화폐에 자금을 분산 투입한 것으로 나타났는데, 이는 한 가지 코인에 몰두하던 과거와 비교해 전략적 분산 투자의 조짐이 뚜렷하다는 평가다.

거래량 1위는 비트코인…스테이블코인·알트코인 거래도 활발

2025년 브라질에서는 비트코인(BTC)이 여전히 가장 활발히 거래된 자산이었다. 그 뒤를 이어 달러 연동 스테이블코인 테더(USDT), 이더리움(ETH), 솔라나(SOL) 순으로 거래량이 많았다. 특히 스테이블코인은 전년 대비 거래 건수가 3배 증가하며 신·구 투자자의 진입 관문으로 부상했다. 보고서는 불확실한 거시경제 속에서 안정적 가치를 지닌 스테이블코인이 ‘변동성 회피 수단’으로 선택되고 있다고 설명했다.

‘디지털 고정수익 상품’ 108% 성장…장기투자 수요 반영

시장 성장과 함께 브라질에서는 비교적 안전성이 높은 암호화폐 기반 상품들에 대한 관심도 크게 높아졌다. ‘디지털 고정수익 상품(Renda Fixa Digital, RFD)’은 2025년 한 해 동안 투자 규모가 108% 늘었고, 이를 통해 메르카도 비트코인은 투자자들에게 약 3억 2,500만 달러(약 4817억 원)를 분배했다. 이는 암호화폐가 단기 가격 차익을 노리는 수단에서 벗어나 이자형 수익과 리스크 관리를 고려한 상품군으로 확장되고 있음을 보여준다.

젊은 세대와 지방 투자자도 참여 확대

인구통계적으로는 24세 이하의 Z세대 투자자들이 지난 1년 동안 56% 증가하며 시장 확장을 주도했다. 하지만 보고서에서는 고액 자산가, 기관 투자자 등을 포함해 전 연령대에서 관심이 확대되고 있다고 강조했다. 지역별로는 브라질 남동부와 남부 지역(상파울루·리우데자네이루)이 주요 거래 중심지로 남은 가운데, 중앙서부 및 북동부 지역에서도 활발한 참여가 목격되며 시장의 지리적 다변화가 이루어지고 있다.

이타우 자산운용 “포트폴리오 비트코인 1~3% 권장”

브라질 대형 금융기관 이타우(Itaú) 계열 자산운용사는 최근 보고서를 통해 “전체 포트폴리오의 1~3%를 비트코인에 배분하는 전략이 유효할 수 있다”고 분석했다. 이타우 분석가 헤나토 에이드는 “2025년 내내 비트코인의 가격 변동성이 컸지만, 글로벌하고 탈중앙화된 특성 덕분에 지정학적 리스크나 통화 불안정을 완충하는 ‘헤지’ 자산으로 기능할 수 있다”며 “비트코인은 기존 자산과 차별화된 수익구조를 보이는 독립적 자산군”이라고 평가했다.

기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

브라질의 암호화폐 시장은 2025년 들어 ‘투기 중심’에서 ‘구조화된 자산 운용’ 중심으로 뚜렷하게 전환됐다. 특히 개인 투자자들의 평균 투자 규모가 커지고, 분산 및 장기 투자 전략이 확대되고 있어 글로벌 시장에서도 의미 있는 진화를 보이고 있다.

💡 전략 포인트

- 스테이블코인과 고정수익형 상품을 활용한 변동성 관리 전략 강화

- 포트폴리오 안에서 비트코인을 일부 편입하는 자산 다각화 접근 고려

- 밀레니얼·Z세대 등 젊은 투자자 맞춤형 상품 및 콘텐츠 제공 필요

📘 용어정리

- 스테이블코인: 가치가 달러 등 법정통화에 고정된 암호화폐

- Renda Fixa Digital(RFD): 암호화폐 기반 고정 수익형 디지털 채권 상품

- 포트폴리오 분산: 자산의 종류를 나눠 보유해 리스크를 줄이는 투자 전략

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Q. 브라질에서 2025년에 암호화폐 거래가 43% 늘었다는 건, 구체적으로 무슨 의미인가요?

A. 기사에서 말하는 43% 증가는 브라질 최대 암호화폐 거래소 중 하나인 메르카도 비트코인에서 이뤄진 전체 암호화폐 거래 금액이 전년보다 그만큼 커졌다는 뜻입니다. 쉽게 말해, 이 거래소를 통해 오간 암호화폐 돈의 규모가 1년 새 크게 뛰었다는 의미입니다. 또 투자자 한 명당 평균 투자 금액이 약 5,700헤알, 미화 1,000달러를 넘었다고 나와 있는데, 이는 적은 용돈 수준이 아니라 “포트폴리오의 한 축” 정도로 암호화폐를 쓰는 사람이 늘고 있음을 보여줍니다. 다만 이 수치는 브라질 전체가 아니라, 메르카도 비트코인 이용자 데이터를 바탕으로 한 결과라는 점을 함께 보시면 좋습니다.

Q. 이제 브라질 암호화폐 시장이 ‘투기’가 아니라 ‘투자·포트폴리오 관리’ 중심이 됐다는 말은 왜 중요한가요?

A. 그동안 암호화폐는 단기간에 가격이 크게 오르내리는 자산으로 인식돼, ‘단타’나 ‘도박에 가까운 투기’ 이미지가 강했습니다. 기사에서는 브라질 투자자들이 한 코인에 몰빵하기보다는 여러 코인에 나눠 담고, 일정 금액을 꾸준히 넣는 식으로 더 구조화된 투자 방식을 쓰기 시작했다고 설명합니다. 예를 들어, 투자자의 약 18%가 두 개 이상의 코인에 분산 투자하고, 고정 수익 성격의 디지털 상품까지 활용한다는 점이 이런 변화를 보여줍니다. 이는 암호화폐가 일부 사람의 단기 베팅 수단을 넘어, 전체 자산 포트폴리오에서 일정 비중을 차지하는 자산군으로 점차 인식되고 있다는 신호로 해석할 수 있습니다.

Q. 스테이블코인과 ‘디지털 채권(Renda Fixa Digital)’이 많이 쓰인다는 건 어떤 흐름을 보여주나요?

A. 스테이블코인은 달러처럼 가치가 비교적 안정적인 자산에 1:1로 연동되도록 설계된 코인으로, 가격 변동을 줄이려는 목적으로 쓰입니다. 기사에 따르면 브라질에서는 테더 같은 스테이블코인 거래가 전년보다 약 3배 늘었고, 새로운·기존 투자자가 시장에 들어올 때 주요 입구 역할을 하고 있습니다. 또 브라질에서는 디지털 채권에 가까운 ‘디지털 고정수익 상품’(Renda Fixa Digital)이 1년 새 투자 규모가 108% 증가했다고 합니다. 이는 사람들이 단순히 가격이 급등락하는 코인만 찾기보다, 이자나 수익률이 비교적 예측 가능한 상품을 통해 암호화폐 시장에 접근하고 있다는 뜻입니다. 변동성이 큰 시장 속에서, 보다 낮은 위험을 추구하는 투자 수요가 커지고 있다는 점에서 중요한 흐름입니다.

Q. 브라질에서 어떤 사람들이, 어느 지역에서 특히 암호화폐를 많이 쓰고 있나요?

A. 기사에 따르면 2025년 기준으로 24세 이하 젊은 투자자의 암호화폐 투자가 1년 새 56% 증가해, 이른바 Z세대가 시장 성장을 이끌고 있습니다. 다만 젊은 층뿐 아니라 고액 자산가, 기관 투자자 등 다양한 계층에서 참여가 늘고 있다고 설명합니다. 지역별로는 브라질에서 경제 규모가 가장 큰 남동부·남부, 특히 상파울루와 리우데자네이루가 여전히 거래량의 중심지입니다. 동시에 중앙서부와 북동부 등 다른 지역에서도 참여가 늘어, 암호화폐 이용이 특정 대도시에만 국한되지 않고 점차 전국으로 퍼지고 있는 모습입니다. 이는 암호화폐가 일부 기술 마니아의 전유물이 아니라, 더 넓은 인구층으로 확산되고 있음을 보여줍니다.

Q. 브라질 자산운용사가 “비트코인 1~3% 편입”을 언급한 건 어떤 배경에서 나온 이야기인가요?

A. 기사에 등장하는 이타우 자산운용은 브라질의 대형 금융기관 계열 자산운용사로, 보고서에서 포트폴리오의 1~3%를 비트코인에 배분하는 전략을 연구 차원에서 제시했습니다. 그 이유로는 지정학적 갈등, 각국의 통화정책 변화, 자국 통화 가치 변동 등 전통 금융시장의 불확실성이 커졌다는 점을 들고 있습니다. 비트코인을 주식이나 채권과 움직임이 다른, 독특한 성격의 자산으로 보고, 전체 자산 구성에서 위험을 나누는 하나의 선택지로 분석한 것입니다. 다만 이런 내용은 특정 투자에 참여하라는 권유가 아니라, 글로벌 금융 기관들이 비트코인을 하나의 자산군으로 연구하고 포트폴리오 이론 속에서 다루기 시작했다는 흐름을 보여준다고 이해하시면 무리가 없습니다.

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