바이낸스, 미국과 43억 달러 합의 후에도 테러 연계 수상 자금 거래 드러나

바이낸스가 2023년 미국 당국과 총 43억 달러(약 6조 3,686억 원)에 달하는 돈세탁 혐의 합의를 맺은 이후에도, 수상한 계좌를 통한 거액의 거래가 계속됐다는 보도가 나왔다. 파이낸셜타임스(FT)가 단독 입수한 내부 자료에 따르면, 해당 기간 중 대테러 제재 대상과 연루된 계좌와의 거래도 포함된 것으로 드러났다.

합의 이후에도 1억 4,400만 달러 이상 수상 자금 거래

FT는 바이낸스가 미국 법무부와의 합의 이후에도 13개 수상 계좌에서 총 17억 달러(약 2조 5,178억 원) 규모의 거래를 감행했다고 보도했다. 이 가운데 약 1억 4,400만 달러(약 2,133억 원)는 2023년 11월 합의 이후에도 발생했다.

특히 문제의 계좌 중 일부는 미국 당국이 이란·헤즈볼라 연계 자금 네트워크와 연관된 것으로 판단한 사례였다. 대표적으로 베네수엘라 슬럼가에 거주 등록된 한 계정은 바이낸스를 통해 4년간 약 9,300만 달러(약 1,377억 원)를 이동시켰고, 자금 일부는 테러자금으로 지정된 네트워크에서 흘러들어온 것으로 지목됐다.

500개 넘는 계좌 전환, 정체불명의 반복 거래

또 다른 계정은 25세 베네수엘라 여성 명의로 등록돼 2년간 1억 7,700만 달러(약 2,621억 원) 이상의 암호화폐를 수신했다. 이 계정은 14개월 동안 은행 정보만 647회 바꾸고, 500개에 가까운 다양한 은행 계좌로 자금을 분산시켰다. 금융 당국은 이를 ‘무허가 송금업’에 준하는 행위로 보고 있다.

일부 계정에서는 위치상으로 물리적으로 불가능한 로그인 기록도 포착됐다. 예를 들어 한 계좌는 오후에 베네수엘라 수도 카라카스에서 접속한 뒤, 다음 날 새벽에는 일본 오사카에서 접속되는 등 해킹 또는 조직적인 계정 오용 정황이 확인됐다.

테러 연계 자금 흐름도 드러나

문제의 계정들은 공통적으로 테더(USDT)로 자금을 수신했으며, 일부는 이스라엘 당국이 테러방지법에 따라 동결한 지갑과 연결돼 있었다. 특히 이들 지갑은 시리아 국적의 타우피크 알로와 연관됐으며, 그는 이란·헤즈볼라 및 후티 반군을 위한 자금세탁 조직원으로 지목돼 2024년 미국 재무부의 제재 대상에 올랐다.

바이낸스 “철저한 규제 시스템 유지” 주장

바이낸스는 이 같은 의혹에 대해 FT에 “불법 활동에 대해 무관용 원칙을 적용하고 있으며, 의심 거래 탐지 및 조사 시스템을 운영 중”이라고 답했다.

그러나 FT 보도는 트럼프 대통령이 2024년 10월 창펑 자오를 돈세탁법 위반 혐의에서 사면한 이후, 바이낸스에 대한 독립적 감시 체계가 제대로 작동하고 있는지에 대한 의문을 확대시키고 있다. 이 보도에 대해 전직 정보기관 관계자들은 “트럼프 대통령과 바이낸스 관련 기업 간의 사업적 유착이 감독을 복잡하게 만든다”고 평했다.

적발 이후에도 문제계좌 유지…감시 체계에 구멍

2024년에 독립 감시인 도입이 공식 발표됐음에도, FT에 따르면 이후에도 의심스럽고 대규모의 거래들이 다수 발생한 것으로 나타났다. 전직 미국 연방검사인 스테판 카셀라는 “이런 활동은 면허 없는 송금업자들이 진행하는 행태에 가깝다”며 “규제 합의 이후에도 제대로 된 감시가 이뤄지지 않았음을 보여준다”고 지적했다.

기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

바이낸스의 사법 합의 이후에도 수상 자금 흐름이 있었다는 파이낸셜타임스 보도는, 글로벌 암호화폐 거래소들이 실제로 자금세탁 방지 체계를 철저히 이행하고 있는지에 대한 의구심을 다시금 불러일으킨다. 특히 테러조직 연계 자금 이동 정황은 거래소 책임 이슈를 넘어 국제 정세와도 연결될 수 있다는 점에서 더욱 주목된다.

💡 전략 포인트

- 바이낸스 플랫폼을 통한 자금 이동의 추적성과 위험 요소에 주목할 필요 있음

- 신규 암호화폐 투자 시 상장 거래소의 규제 이행 기록 확인 필수

- 트럼프 대통령의 특사, 기업 유착 논란 등 정치 리스크도 시장 변수로 고려

📘 용어정리

- 자금세탁(Money Laundering): 범죄 자금을 합법 자금처럼 위장해 유통시키는 행위

- 테더(USDT): 미국 달러 가치에 고정된 스테이블코인으로, 불법 자금 이동 수단으로 악용되는 사례가 있음

- 무허가 송금업(Unofficial Money Transmitting): 불특정 다수에게 자금을 전송하는 활동으로, 금융 규제를 받지 않고 수행될 경우 불법으로 간주됨

💡 더 알고 싶다면? AI가 준비한 다음 질문들

Q. 미국과 맺은 합의 이후에도 거래가 있었다는 게 무슨 뜻인가요?

A. 바이낸스는 2023년 미국 법무부와 43억 달러 벌금 합의를 맺으면서, 자금세탁 방지를 위한 내부 통제를 강화하겠다고 약속했습니다. 하지만 이후에도 테러 조직 연루 계좌 등이 계속 거래활동을 벌인 것으로 드러났습니다. 이는 약속과 실제 조치 간 간극을 보여줍니다.

Q. 문제로 지적된 계좌들의 특징은 무엇인가요?

A. 한 계좌는 4년간 9,300만 달러를 거래했고, 또 다른 계좌는 2년간 1억 7,700만 달러를 받았으며, 14개월 동안 647번이나 연결된 은행 계좌를 변경했습니다. 이런 형태는 자금세탁을 의심하게 하는 대표적인 패턴입니다.

Q. 이 자금들이 테러와 어떻게 연결되어 있나요?

A. 문제의 계좌에 있던 일부 암호화폐가 이스라엘 당국이 동결한 지갑에서 비롯됐고, 이는 이란과 헤즈볼라, 후티 반군 등 테러 조직과의 자금 네트워크로 연결됩니다. 미국은 관련 인물들을 제재 대상으로 올리기도 했습니다.

Q. 트럼프 대통령과 이 사건이 어떤 관련이 있나요?

A. 트럼프 대통령은 2024년 10월, 바이낸스 창업자 창펑 자오의 자금세탁 혐의를 사면했으며, 이후 바이낸스와 트럼프 가족 회사 간 사업 연결이 증가했습니다. 이는 정치적 유착 논란과 규제 감시 약화 우려를 낳고 있습니다.

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