테더, 범죄 의심 자금 동결 42억달러…2023년 이후 ‘집행’ 강화

테더(USDT) 발행사 테더가 범죄 의심 거래와 연관된 테더(USDT) 약 42억달러(약 6조500억원)를 동결했다고 밝혔다. 특히 동결 조치의 상당수가 최근 3년, 그중에서도 2023년 이후에 집중됐다는 점에서 스테이블코인 규제·수사 환경 변화와 발행사의 ‘집행’ 역할이 동시에 부각되고 있다.

이번 발표는 테더가 이번 주 미국 법무부(DOJ)와 공조해 이른바 ‘돼지도살(pig-butchering)’ 사기와 관련된 테더(USDT) 약 6100만달러(약 878억8000만원)를 동결하는 데 협력했다고 밝히면서 나왔다. 돼지도살 사기는 범죄자가 피해자와 장기간 신뢰 관계를 쌓은 뒤 가짜 암호화폐 투자로 유도해 자금을 편취하는 수법으로, 최근 글로벌 수사기관이 집중 단속하는 대표 유형이다.

로이터에 따르면 테더 측은 이메일 성명에서 불법 활동 연루 의심으로 동결된 테더(USDT) 누적 규모가 42억달러에 이르며, 이 가운데 35억달러(약 5조4170억원)는 2023년 이후에만 차단됐다고 설명했다. 시장에서는 테더가 ‘동결’ 권한을 적극 활용하며 법집행기관과의 공조 수위를 높이고 있다는 신호로 해석한다.

테더 “블록체인 투명성, 신속한 법 집행에 필수”

파올로 아르도이노 테더 최고경영자(CEO)는 최근 미국 당국과의 협력을 강조하며 “법무부와의 협력은 블록체인 ‘투명성’이 수사기관이 범죄 활동에 신속하고 효과적으로 대응하도록 돕는다는 점을 보여준다”고 말했다. 그는 테더가 불법 자산 동결, 피해자 보호, 그리고 테더(USDT)가 글로벌 상거래에서 ‘투명한 도구’로 기능하도록 지원하겠다는 입장도 덧붙였다.

테더는 지난 1년 동안 국내외 수사기관과 공조해 진행한 여러 집행 사례도 함께 공개했다. 발행사가 단순 결제 인프라 제공을 넘어, 특정 주소를 식별해 자산을 묶는 방식으로 사법 절차를 보조하는 흐름이 강화되고 있다는 설명이다.

법무부·브라질·시크릿서비스까지…국가 간 공조 확대

테더에 따르면 2025년 7월 22일 미국 법무부는 ‘바이 캐시 머니 앤 머니 트랜스퍼 컴퍼니(Buy Cash Money and Money Transfer Company)’를 상대로 한 민사 몰수(civil forfeiture) 절차를 가능하게 했고, 가자(Gaza) 기반 테러자금 조달 의혹과 연관된 테더(USDT) 160만달러(약 23억6000만원)를 동결·재발행(reissue)했다.

2025년 6월에는 브라질 당국이 클레버 월렛(Klever Wallet)을 통한 국경 간 자금세탁 작전과 연결된 3200만 브라질 헤알(약 620만달러·약 89억3000만원) 차단 과정에서 테더가 지원했다고 인정했다. 같은 달 테더는 법무부, 세이셸 소재 암호화폐 거래소 OKX와 함께 돼지도살 사기와 연관된 테더(USDT) 약 2억2500만달러(약 3240억8000만원)를 몰수하기 위한 민사 몰수 소송을 지원했다고 밝혔다.

또 2025년 3월에는 미국 시크릿서비스(Secret Service)가 러시아 제재 대상 거래소 가란텍스(Garantex) 관련 거래와 연관됐다는 의혹이 제기된 테더(USDT) 2300만달러(약 331억4000만원)를 동결했다. 테더는 지난해 11월에도 태국 왕립경찰과 미국 시크릿서비스와 협력해 다국적 사기 네트워크로부터 1200만달러(약 172억9000만원)를 추적·압수하는 데 관여했다고 설명했다.

한편 시장 전반으로는 암호화폐 시가총액이 약 2조3000억달러 수준으로 내려앉았다는 지표도 제시됐다. 테더(USDT) 동결 조치 확대는 범죄자금 유입 경로 차단이라는 긍정적 효과와 함께, 스테이블코인 발행사에 집중된 통제 권한이 시장 신뢰와 규제 논쟁에 어떤 영향을 미칠지에 대한 논의를 다시 불러오는 대목으로 읽힌다.

💡 "스테이블코인은 ‘안전’이 아니라 ‘구조’… 동결 리스크를 읽어야 산다"

테더(USDT) 발행사가 범죄 의심 거래와 연관된 자금 약 42억달러를 동결했다는 사실은 명확한 메시지를 던집니다. 스테이블코인은 단순한 ‘현금 대체재’가 아니라, 발행사의 집행 권한과 규제·수사 환경에 따라 언제든 통제될 수 있는 금융 인프라라는 점입니다.

특히 돼지도살(pig-butchering) 같은 사기에서 자금 흐름을 추적·차단하는 과정은 투자자 입장에서도 체크리스트를 요구합니다.

내가 쓰는 스테이블코인은 어떤 체인에서, 어떤 지갑에서, 어떤 경로로 이동했는지. 거래소/디파이에서의 사용이 어떤 리스크(동결·압류·재발행)로 이어질 수 있는지. 결국 ‘주소 단위 리스크’와 ‘온체인 투명성’을 이해하지 못하면, 시장 뉴스가 곧 내 자산 리스크가 됩니다.

이런 환경에서 필요한 건 감이 아니라 데이터와 원리입니다. 토큰포스트 아카데미는 스테이블코인과 온체인 흐름을 포함해, 시장에서 살아남는 실전 체계를 7단계로 제공합니다.

• Phase 1: The Foundation (기초와 진입) — 거래소 입출금, 지갑/보안(해킹 방지), 스테이블코인의 역할을 이해하고 ‘안전하게’ 시장에 들어오는 법을 다룹니다.

• Phase 2: The Analyst (가치 평가와 분석) — 토크노믹스와 온체인 분석으로 자금 흐름을 데이터로 해석합니다. 블록체인 탐색기 활용부터 MVRV-Z, NUPL, SOPR 같은 시장 타이밍 지표까지, “무엇이 리스크이고 무엇이 시그널인가”를 구분하는 능력을 키웁니다.

• Phase 5: The DeFi User (탈중앙화 금융) — 스테이블코인을 ‘그냥 보유’가 아니라 ‘운용’으로 전환합니다. 렌딩/보로잉의 LTV·청산 리스크, 유동성 공급과 비영구적 손실 계산 등 디파이 구조를 이해해 불필요한 사고를 줄입니다.

규제와 집행이 강화될수록, 시장을 떠도는 소문보다 “구조를 이해하는 사람”이 살아남습니다. 지금 당신의 스테이블코인 사용 습관, 온체인에서 어떻게 읽히는지 점검해 보세요.

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기사요약 by TokenPost.ai

🔎 시장 해석

- 테더(USDT) 동결 누적 42억달러 중 35억달러가 2023년 이후에 집중되며, 스테이블코인이 ‘규제·수사 인프라’의 일부로 빠르게 편입되는 흐름이 확인됨

- 발행사(테더)가 온체인 추적 + 주소 동결을 통해 사실상 ‘집행자(enforcer)’ 역할을 수행하면서, USDT의 실사용(결제·송금) 신뢰를 높이는 동시에 ‘중앙화 리스크’ 논쟁을 재점화

- 돼지도살(pig-butchering) 등 대형 사기 유형에 대한 글로벌 공조(미 DOJ·시크릿서비스·브라질·태국 등)가 확대되며, 불법자금의 스테이블코인 경유 비용/난이도가 상승하는 국면

💡 전략 포인트

- 트레이더/투자자: USDT는 단순 ‘달러 대체재’가 아니라 발행사 정책·규제 공조 강도에 따라 사용성(동결/블랙리스트)이 달라질 수 있는 자산임을 반영(거래소·지갑 리스크 점검)

- 거래소/사업자: 입·출금 주소의 AML(자금세탁방지) 경로 점검 강화 필요(고위험 주소와의 간접 연루만으로도 동결 가능성)

- 일반 사용자: P2P 송금·장외거래 시 ‘출처(상대방 자금의 이전 이력)’가 중요해지는 환경—수상한 고수익 투자 권유/미확인 지갑 수령은 회피

- 시장 관점: 범죄자금 차단은 긍정적이나, 스테이블코인에 ‘통제 권한’이 집중될수록 규제 프레임(발행사 책임·감독)이 강화될 가능성

📘 용어정리

- 스테이블코인: 달러 등 법정화폐 가치에 연동되도록 설계된 암호자산(USDT, USDC 등)

- 동결(Freeze)/블랙리스트: 특정 지갑 주소의 토큰 전송을 막아 사실상 사용 불가 상태로 만드는 조치(발행사 권한)

- 돼지도살(pig-butchering) 사기: 장기간 신뢰를 쌓아 가짜 투자로 유도해 자금을 편취하는 사기 유형

- 민사 몰수(civil forfeiture): 형사 유죄 확정과 별개로 불법자금으로 의심되는 자산을 법 절차로 몰수하는 제도

- 재발행(reissue): 동결·회수된 토큰을 무효화하고 새 토큰을 발행해 정산/환급 등 목적에 맞게 처리하는 방식

💡 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q.

테더가 USDT를 ‘동결’했다는 건 내 코인도 갑자기 못 쓰게 될 수 있다는 뜻인가요?

동결은 보통 범죄 의심 거래(사기·자금세탁·제재 회피 등)와 연관된 특정 지갑 주소를 대상으로 이뤄집니다. 일반 이용자의 정상 거래가 곧바로 동결되는 경우는 드물지만, 출처가 불명확한 P2P 거래나 사기 자금과 섞인 경로로 USDT를 받으면 ‘연루 리스크’가 커질 수 있습니다.

Q.

탈중앙화 자산이라면 왜 테더가 마음대로 동결할 수 있나요?

USDT는 여러 블록체인 위에서 돌아가지만, ‘발행 주체(테더)’가 스마트컨트랙트 권한을 통해 특정 주소를 블랙리스트 처리할 수 있는 구조입니다. 즉, 비트코인처럼 완전 무허가 네트워크라기보다 “발행사가 관리·통제할 수 있는 디지털 달러”에 가까워, 법집행기관 요청/공조 하에 동결이 가능해집니다.

Q.

이번 동결 확대가 시장에는 호재인가요, 악재인가요?

호재 측면에서는 사기·자금세탁 자금의 유입 경로를 차단해 스테이블코인 생태계 신뢰를 높일 수 있습니다. 반면 악재(또는 논쟁) 측면에서는 특정 기업에 ‘자산 사용을 막는 권한’이 집중돼 중앙화 리스크와 규제 강화 논리를 키울 수 있습니다. 결국 “안전성 강화 vs. 통제 권한 확대”의 균형이 핵심 쟁점입니다.

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