우리·신한은행 이어 KB국민·NH농협은행 등 이상 외환거래 의혹

최근 은행권에서 7조원에 달하는 이상 외환 거래 정황이 발견되면서 금융 당국이 조사에 나선 가운데, 금융감독원은 이미 1년여 전에 국내 시중 은행에 이상 해외 송금에 대해 경고한 것으로 알려졌다.

금융당국은 그간 가상자산 관련 외환 이상거래에 대해 은행권에 수차례 주의를 당부해왔다.

토큰포스트 취재 결과, 4일 금융권에 따르면 금감원은 지난해 초 시중은행의 이상 외환거래 검사를 진행하던 중 국내 암호화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 '김치 프리미엄'을 노린 차익 거래가 횡행하는 것을 발견했다.

이에 그해 4월 신한·우리·NH농협·하나·KB국민은행 등 5대 시중은행 외환 담당 부서장을 상대로 화상회의를 열고 주의를 당부했다.

지난 3월엔 국외 송금 등 외환거래를 할 때 거래목적을 은행에 제대로 신고하지 않을 경우 과태료나 수사기관 통보 조처가 될 수 있다고 했다.

그럼에도 신한은행(2조5000억원)과 우리은행(1조6000억원)에서 확인한 이상 외화송금 거래는 4조 1000억원 규모의 이상 외환거래 사태가 나타났다.

금감원이 추정하는 이상 외환 거래 규모는 약 7조원에 달한다.

KB국민·NH농협은행 등도 이와 연루된 것으로 알려졌다. 외환 이상거래 자체 점검을 시행한 대부분 은행에서 의심 정황이 발견된 것으로 나타났다. 이상 외환거래가 밝혀진 은행에 대해서는 과징금, 지점에 대한 업무 정지라는 중징계도 가능할 것으로 금융권은 내다봤다.

익명을 요구한 NH농협은행 관계자는 "금감원에 해당 사항을 보고한 후 현재까지는 특이사항이 발견되지 않았다"고 전했다.

◇ NH농협, 가상자산과 불편한 동행

한편, 국정원은 최근 몇 주간 NH농협은행 외환거래 담당자를 접촉해 대공 혐의점 여부를 들여다본 것으로 확인됐다.

중국 정부가 '인터넷플러스'에서 '공동부유'로 정책 노선을 변경하며 자국 내 가상자산 업계를 옥죄자, 그 자본이 규제가 널널한 한국으로 대거 들어온 뒤 차익을 남겨 다시 중국으로 빠져나갔다는게 은행업계의 분석이다.

앞서 금감원은 지난달 22일, 29일 각각 우리은행과 신한은행으로부터 거액의 이상 외화송금 거래 사실을 보고받고 즉시 현장검사 착수했다.

금감원은 외환감독국·일반은행검사국·자금세탁방지실이 연계하여 검사하고 있다.

이달엔 모든 은행을 대상으로 지난해부터 올해 6월까지 유사거래가 있었는지 자체점검을 실시하고, 그 결과를 지난 7월말까지 제출토록 요청했다.

점검 대상거래는 ▲신설․영세업체의 대규모 송금거래 ▲신한은행·NH농협은행·전북은행·케이뱅크 등 가상자산 관련 송금거래 ▲특정 영업점을 통한 집중적 송금거래 등으로 주요 점검 대상 거래규모는 현재 금감원에서 검사 중인 거래를 포함하여 53억7000만 달러(한화 약 7조567억원) 수준이다.

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