100배 유혹에 비상장 코인 피해자가 모집책 됐다

비상장 코인을 앞세운 다단계 투자 사기가 피해자를 다시 모집책으로 끌어들이는 구조로 번지고 있다. 상장되면 수십 배에서 100배까지 오를 수 있다는 설명에 돈을 넣은 투자자가 신고를 미루는 사이 또 다른 투자자를 모으는 방식이다.

연합뉴스는 16일 서울 지하철 2호선 선릉역 인근에서 비상장 코인 투자자를 모집하던 A씨 사례를 전했다. 선릉역 일대는 다단계 투자 모집이 잦은 곳으로 거론돼 왔고, 현장에서 만난 A씨는 자신도 6000만원 피해를 봤다고 말했다.

A씨는 비상장 코인에 투자하면 큰돈을 벌 수 있다며 투자자를 모으던 인물이었다. 그러나 그는 별도 비상장 코인 투자에서는 자신도 속았고, 신고조차 하지 못한 상태라고 주장했다.

A씨가 투자를 권유한 코인과 자신이 피해를 봤다고 밝힌 코인은 모두 코인마켓캡(CoinMarketCap)에서 검색되지 않는 실체가 불분명한 코인이었다. 코인마켓캡은 암호화폐 시세와 프로젝트 정보를 제공하는 데이터 플랫폼이다.

코인마켓캡에서 확인되지 않는다는 사실만으로 사기를 단정할 수는 없다. 다만 일반 투자자가 유통 정보와 거래 가능성, 발행 주체를 검증하기 어렵다는 점에서 위험 신호로 볼 수 있다.

문제는 피해 신고가 늦어진다는 데 있다. 비상장 코인 투자자는 ‘곧 돈을 돌려주겠다’, ‘조금만 기다리면 원금과 수익금을 받을 수 있다’는 말을 듣고 신고를 미루는 경우가 많다.

이 과정에서 손실을 본 투자자가 피해를 만회하려고 지인을 끌어들이면 피해자와 모집책의 경계가 흐려진다. 피해는 한 명의 손실에 그치지 않고 가족, 지인, 직장 동료 등 개인 관계망을 따라 커질 수 있다.

부산에서 비상장 코인 관련 사업을 한다는 B씨도 비슷한 구조를 설명했다. 그는 브로커 C씨가 코인을 상장하면 몇백 배로 불어난다고 해 여러 코인에 수천만원씩 투자했다가 사기를 당했다고 말했다.

B씨는 이후 코인 관련 사업에 뛰어들었고, 지인들의 돈도 들어갔다고 밝혔다. 그는 큰돈을 넣어 신고하지 못한 채 6개월, 1년을 기다리다 지금까지 왔다고 토로했다.

이런 방식은 비상장 코인의 정보 비대칭을 이용한다. 상장 전 코인은 통상 가격 산정, 발행 주체, 유통 계획, 거래소 심사 여부를 외부에서 확인하기 어렵다.

모집자는 ‘대형 거래소 상장’, ‘초기 투자 기회’, ‘원금 회복 가능성’을 앞세운다. 그러나 실제 상장 약속이나 수익 보장은 확인되지 않는 경우가 많고, 상장 기대가 투자 판단을 흔드는 재료로 쓰인다.

블록체인 컴플라이언스 전문기업 보난자팩토리 관계자는 “이런 사기는 처음부터 수사와 법 집행을 회피하는 방법까지 고려해 설계되는 경우가 많다”고 말했다. 피해 신고가 늦어질수록 자금 추적과 동결에 필요한 초기 시간이 줄어든다는 지적이다.

윤승식 타이거리서치 리서치센터장은 “여전히 코인은 상장되면 10배, 100배로 불어난다고 얘기하기 쉬운 주제”라며 “사기꾼들은 이 점을 파고들어 투자자들의 포모(FOMO·소외 공포감)를 자극한다”고 말했다. 윤 센터장은 “국내외 대형 거래소는 상장을 사전에 약속하거나 보장하지 않는다”며 “대형 거래소 상장 확정이라고 홍보한다면 99.9％ 사기”라고 말했다.

본지는 앞서 애리조나 암호화폐 ATM 피해자 35명이 전액 환급을 받은 사례를 전한 바 있다. 신고 요건을 맞춘 암호화폐 ATM 사기 피해자가 전액 환급을 받은 사례도 있었던 만큼, 초기 신고와 기록 보존이 피해 회복의 출발점이 될 수 있다.

이번 사안은 암호화폐 가격 변동보다 투자 모집 구조의 문제에 가깝다. 피해가 발생했다면 모집 경위, 송금 계좌, 지갑 주소, 투자 설명 자료, 대화 기록을 보존해 수사기관 신고 절차를 밟을 필요가 있다.