하나은행, 고령층 맞춤형 금융 서비스 강화... '시니어 레지던스'와 협력

하나은행이 하이엔드 시니어 레지던스 입주자를 겨냥한 신탁·자산관리 서비스 협력에 나서면서, 고령층 맞춤형 금융 시장 공략을 한층 강화했다.

하나은행은 2026년 5월 6일 하이엔드 시니어 레지던스 ‘소요한남 by 파르나스’ 시행사인 브릭스인베스트먼트와 입주자 대상 ‘유언대용신탁 및 자산관리서비스 지원 업무협약’을 맺었고, 이를 7일 밝혔다. 이번 협약은 주거 서비스와 금융 서비스를 결합해 시니어 고객의 생활 전반을 지원하겠다는 취지로 추진됐다. 유언대용신탁은 생전에 금융회사에 자산 관리와 이전 방식을 맡겨 두고, 사망 뒤에는 미리 정한 방식대로 자산이 승계되도록 하는 제도다. 상속 과정의 불확실성을 줄이고 자산 이전의 안정성을 높일 수 있다는 점에서 최근 고령층의 관심이 커지고 있다.

두 회사는 이번 협약을 통해 입주자에게 안전한 자산 이전 설계, 세무·법률 전문가의 맞춤형 세미나, 부동산 투자자문 등 브이아이피 특화 서비스를 제공할 예정이다. 단순히 예금이나 투자 상품을 소개하는 수준을 넘어, 상속·증여·부동산 관리처럼 시니어층이 실제로 자주 마주하는 문제를 종합적으로 다루겠다는 의미가 있다. 특히 고령층은 보유 자산 규모가 크더라도 세금과 법률 문제를 한 번에 관리하기 어렵다는 점에서, 은행권은 신탁과 자문 서비스를 결합한 패키지형 자산관리 수요가 커질 것으로 보고 있다.

이런 움직임은 국내가 초고령사회로 들어선 흐름과도 맞물려 있다. 기대수명이 늘면서 은퇴 이후 삶이 길어졌고, 자산을 보존하면서도 안정적으로 이전하려는 수요도 함께 커지고 있기 때문이다. 은행 입장에서는 고액 자산가뿐 아니라 중산층 시니어까지 고객층을 넓힐 수 있는 시장이 열리고 있는 셈이다. 최근 시니어 레지던스가 단순 주거시설을 넘어 의료·돌봄·문화·재무 서비스를 함께 제공하는 방향으로 진화하는 만큼, 금융회사들도 이 공간 안으로 들어가 맞춤형 서비스를 제공하려는 경쟁을 벌이고 있다.

이은정 하나은행 WM본부장은 시니어 고객의 자산 보호와 안정적인 노후생활 지원을 위해 노력해 왔다며, 이번 협력을 통해 주거 공간과 차별화된 신탁 서비스를 결합해 금융의 역할을 넓혀가겠다고 밝혔다. 시장에서는 앞으로도 고급 시니어 주거시설과 금융회사의 제휴가 더 늘어날 가능성이 크다고 본다. 자산관리의 초점이 단순 수익률 경쟁에서 노후 설계와 자산 승계의 안전성으로 옮겨가고 있어서, 이런 흐름은 향후 시니어 금융 시장의 중요한 축으로 자리 잡을 가능성이 있다.