미 금융기관 MEXC 이체 금지 12월 10일 발효…바이낸스 먼저 차단

MEXC 관련 자금 이체를 미국 금융기관에 금지하는 금융범죄단속네트워크(FinCEN) 명령이 12월 10일 발효된다. 바이낸스는 그보다 앞서 MEXC와 관련 법인으로 보내는 이체를 거부하고, 이들로부터 들어온 자금은 심사한다고 밝혔다.

FinCEN 명령은 10일 연방관보에 게재됐다. 미 재무부는 명령이 관보 게재 30일 뒤 발효된다고 설명해 왔으며, 이번 게재로 적용일이 12월 10일로 정해졌다.

명령의 직접 적용 대상은 미국 금융기관이다. 이들 기관은 MEXC와 자금을 주고받을 수 없으며, 가상자산 이체도 금지 범위에 포함된다.

FinCEN은 미국 은행에 외국 금융기관이 보유한 환거래 계좌만 제한하면 MEXC로 자금이 전달되는 다른 경로를 막기 어렵다고 판단했다. 미국 금융망을 거치는 자금 이동 전반을 제한하는 이유다.

명령은 열거된 법인에만 한정되지 않고 미국 밖에서 운영되는 MEXC의 자회사·지점·사무소와 승계 법인에도 적용된다. FinCEN은 미국 내 법인은 명령상 MEXC의 범위에서 제외했다.

바이낸스는 10일 공지에서 MEXC 관련 명칭 13개를 열거했다. 목록에는 FinCEN 명령에 직접 이름이 나오지 않는 ‘MEXC (Comoros) Ltd’도 포함됐으며, 명령은 적용 범위를 열거된 법인으로 한정하지 않는다.

바이낸스는 이들 대상으로 보내는 이체 요청을 거부하고, 이들로부터 들어온 자금은 준법 심사를 위해 일시 보류한다고 밝혔다. 심사 중 계정이 제한될 수 있고, 이용약관에 따라 서비스가 종료될 수도 있다고 덧붙였다.

FinCEN 명령은 미국 금융기관에 적용되는 법적 조치이고, 바이낸스의 제한은 거래소가 공지한 자금 처리 방식이다. 바이낸스는 앞서 전해진 MEXC 연계 자금 이체 처리 중단을 공지하면서 관련 상품과 서비스의 지역별 제공 여부가 다를 수 있다고도 밝혔다.

FinCEN은 2021년 5월부터 2026년 5월까지 MEXC가 제재 회피와 사이버 범죄 등 불법 활동에 연계된 최소 160억달러(약 21조5200억원) 규모의 자금 이동을 처리했다고 판단했다. 미 재무부 발표는 이 가운데 러시아 제재 회피 관련 거래를 약 15억달러(약 2조175억원)로 제시했다. 이 수치는 당국이 문제 삼은 거래 규모로 이용자 피해액을 뜻하지 않는다.

미 재무부는 같은 기간 40곳이 넘는 이란 가상자산 거래소와 MEXC의 직접 거래 규모를 약 10억달러(약 1조3450억원)로 별도 제시했다. 이 수치는 앞서 언급한 최소 160억달러와 구분되는 집계다.

MEXC는 7일 공식 입장문에서 FinCEN 명령을 검토 중이며 플랫폼은 정상 운영되고 이용자 자산은 안전하다고 밝혔다. 자금세탁 방지와 제재 준수 체계에 대한 독립 검토도 시작했다고 설명했다.

스타 쉬(Star Xu) OKX(OKX) 창업자는 7일 X에서 이용자들에게 MEXC에서 OKX로 직접 자금을 보내지 말라고 권고했다. 그는 “OKX는 FinCEN 특별 조치를 제재와 비슷한 수준으로 신중히 다루며, 기한까지 기다리지 않고 통제를 강화했다”고 썼다고 언체인드는 보도했다.

언체인드는 10일 기준 바이비트(Bybit)·비트겟(Bitget)·코인베이스(Coinbase)·크라켄(Kraken)·쿠코인(KuCoin)·게이트(Gate)에서는 공식적인 이체 중단 조치를 찾지 못했다고 전했다. 거래소별 조치가 모두 같은 것은 아니라는 설명이다.

언체인드는 국내 금융당국이 10월 MEXC와 쿠코인 등 미등록 가상자산 사이트 27곳을 차단하는 데 필요한 승인을 받았다고 보도했다. 이는 미국 금융기관을 대상으로 한 이번 명령과는 별개의 조치다.

본지는 앞서 MEXC에서 바이낸스·OKX·게이트로 자금을 보낸 일부 이용자가 위험 심사와 입금 지연 또는 환불 심사를 겪었다는 제보를 전했다. 당시 보도는 이용자 제보와 거래소의 일괄 제한 공지를 구분했다.