179억 달러 세탁 통로… 中 '신비', 단속 피하며 24조 원 거래 처리

서지우 기자

2026.02.09 (월) 19:29

중국어 기반 담보서비스 '신비'가 플랫폼 차단에도 불구하고 179억 달러 규모의 온체인 거래를 처리한 것으로 드러났다. 불법 자금세탁에 활용되며 사기 네트워크의 허브 역할을 해온 실태가 조사됐다.

179억 달러 세탁 통로… 中 '신비', 단속 피하며 24조 원 거래 처리 / TokenPost.ai

中 담보서비스 ‘신비’, 단속 피하며 24조 원 규모 거래 처리

중국어 기반 암호화폐 담보거래 플랫폼 ‘신비(Xinbi)’가 각국의 단속과 플랫폼 차단을 피해 24조 원 규모의 온체인 거래를 처리한 사실이 드러났다. 미국의 암호화폐 분석기업 TRM랩스(TRM Labs)가 새로 공개한 보고서에 따르면, 신비는 2025년 텔레그램이 유사 서비스를 금지한 이후에도 대체 채널과 자체 지갑 서비스 등을 활용하며 활동을 유지해왔다.

보고서는 이러한 불법 담보 거래 서비스에 대한 단속이 일시적으로 구조를 재편했을 뿐, 해당 생태계를 완전히 해체하지는 못했다고 평가했다. 특히 신비는 텔레그램 퇴출 이후에도 빠르게 소통 채널을 바꾸고, 자체 지갑 서비스 ‘신비페이(XinbiPay)’를 출시해 체계를 재정비했다. 2026년 1월 들어서는 사용자들이 새로운 시스템에 적응하면서 온체인 활동이 다시 증가세로 돌아섰다는 분석이다.

신비는 이 같은 생존 전략을 통해 각종 스캠, 사이버 범죄 집단의 자금세탁 허브 역할을 해온 것으로 나타났다. 대표적으로 ‘돼지 도살’(Pig Butchering) 등 아시아 지역 사기 수법의 핵심 통로로 활용되며, 범죄 수익의 세탁 경로로 주목받아왔다.

TRM은 2025년 12월 24일부터 시작된 신비페이 지갑의 핫월렛 흐름 데이터를 공개하며, 해당 지갑과 연관된 총 온체인 거래 규모가 약 179억 달러(약 26조 2,663억 원)에 달한다고 지적했다. 이 수치는 입금, 출금, 내부 이체 등 모든 트랜잭션을 포함한 총합으로, 실제 범죄 수익과는 차이가 있을 수 있다. TRM 측은 보증 서비스 특성상 자금의 내부 순환이 흔하기 때문에 단순 지표로 수익을 판단해서는 안 된다고 덧붙였다.

강화되는 단속, 교묘해지는 대응

TRM랩스의 정책 총괄 아리 레드보드(Ari Redbord)는 코인텔레그래프에 보낸 성명에서 “신비 같은 보증 거래 서비스는 단속을 회피하기 위해 플랫폼을 분산시키고 자체 기술 인프라 구축에 나서고 있다”며 “이들은 사기 범죄 경제의 중심에 위치한다”고 설명했다. 특히 이러한 시스템을 제거하면 이를 기반으로 운영되던 다양한 사기 네트워크들이 동시다발적으로 무너질 수 있다는 해석도 함께 내놓았다.

TRM에 따르면 신비는 이미 2025년 중반부터 새로운 운영 채널을 구축하며 단속 강도를 예상해 선제적인 대체 체계를 준비했다. 실제로 유사 서비스에 대한 체포 및 압수 수색이 본격화된 2026년 1월 무렵부터는 전환 속도가 더욱 빨라졌다고 분석된다.

과거에도 경고 나왔던 신비, 84억 달러 스테이블코인 유입

신비는 이미 2025년 초부터 주요 블록체인 분석 기관의 감시 대상이었다. 당시 엘립틱(Elliptic)은 신비가 관리하던 지갑들이 총 84억 달러(약 12조 3,261억 원) 이상의 스테이블코인을 수신한 사실을 밝혀냈다. 이들은 대부분 동남아시아 전역의 사기 및 자금세탁 활동과 직결된 자금이었다.

이전 보고서에서는 신비가 텔레그램 내 중국어 기반 블랙마켓으로, 자금세탁 대행, 탈취 데이터 판매, 스캠 수법 안내 등의 불법 서비스를 조직적으로 제공하고 있었다고 지적한 바 있다.

이번 TRM 보고서는 신비를 통해 드러난 보증 서비스를 활용한 범죄 생태계의 전모를 보여주는 동시에, 단속이 기술과 채널을 중심으로 얼마나 우회되고 있는지를 잘 보여준다. 암호화폐 거래 인프라가 점차 범죄조직에 의해 정교하게 변형되고 있는 가운데, 관련 당국의 국제 공조와 기술 투자 확대가 더욱 절실해졌다는 평가다.

💡 "교묘해지는 범죄, 더 정교한 안목이 필요한 시대"… 토큰포스트 아카데미에서

‘신비(Xinbi)’ 사례처럼 암호화폐 기술이 고도화되면서, 사이버 범죄 조직의 수법도 더욱 치밀해지고 있습니다. 단순한 추적이나 규제만으로는 이들을 차단할 수 없습니다. 필요한 것은 ‘시장에서 무엇이 정상이고, 무엇이 비정상인가’를 구조적으로 파악하는 능력입니다.

토큰포스트 아카데미(TokenPost Academy)의 7단계 마스터클래스는 단순한 ‘차트 교육’이 아닌, 토크노믹스 해부, 온체인 데이터 분석, 리스크 탐지 훈련에 이르기까지 투자자에게 필수적인 ‘방어력’을 기르는 실전 커리큘럼입니다.