1,000억 원 조작 차단…AI 감시망 가동에 거래소 '긴장'

AI로 무장한 금융당국, 암호화폐 불공정 거래 '즉시 대응' 체제 들어간다

한국 금융당국이 인공지능(AI)을 활용해 암호화폐 시장의 불공정 거래와 조작을 실시간으로 감지하고 대응하는 체제를 본격 가동한다. 시장 조작 적발의 정확성과 속도를 높이기 위한 조치로, 조작 수법이 더욱 정교해지는 현재 시장에서 중요한 사이버 규제 전환점으로 평가된다.

금융감독원은 최근 자산 분석 플랫폼 ‘비스타(VISTA)’에 고성능 AI 모듈을 결합하는 작업을 진행 중이라고 밝혔다. 비스타는 대규모 거래 데이터를 분석해 이상 징후를 시각화하고 조치로 연결시키는 핵심 수사도구로, 이번 업그레이드를 통해 거래 조작 유형을 보다 빠르게 포착할 수 있게 된다.

AI로 조작 행위 쪼개 분석…세컨드 단위까지 추적

금감원은 지난해 12월 고성능 CPU 및 GPU 서버를 추가 구축해 연산 능력을 끌어올렸다. 이에 따라 AI 알고리즘이 국내 모든 거래소의 데이터를 실시간으로 분석할 수 있는 분산형 구조를 갖췄다. 여기에 독자 개발한 조작 탐지 알고리즘까지 적용했다.

특히 이번 시스템은 의심 거래를 수초~수개월 단위로 잘게 쪼개 ‘비정상 징후’를 포착하는 구조로 설계됐다. 조작 행위가 짧게 이뤄졌거나 여러 계정에 흩어져 있어도 놓치지 않도록 한 것이다.

감독 당국은 올해 말까지 이 기능을 더욱 정교하게 확장할 예정이며, 이를 위해 약 1억 7,000만 원의 예산을 서버 확충에 투입한다. AI 감시망은 현재 국내 주요 거래소들과 연동돼 있으며, 장중 특정 코인에 대한 ‘세탁 거래’(wash trading)나 ‘스푸핑’(허위 주문), 군집 매매 등도 시간대별로 감시 중이다.

불공정행위 사전 차단…AI+법률의 공조

감시 시스템은 단순 탐지를 넘어 수사 단계까지 지원한다. 의심 계정은 자동으로 중앙 감시시스템에 등록되며, 법 개정 이후엔 이익 실현 이전 단계에서 바로 조치에 나설 수 있게 됐다. 실제로 2025년 9월, 당국은 공조로 약 1,000억 원대 규모의 시세조종에 연루된 75개 계좌를 적발해, 조작 수익이 출금되기 전 차단에 성공한 바 있다. 이는 ‘예방적 대응’이 처음 공식적으로 실현된 사례다.

AI 시스템은 이후 강력한 법적 처벌 체계와 함께 작동하며 파급력을 키우고 있다. ‘자본시장법’ 및 오는 2024년 7월부터 시행되는 ‘가상자산 이용자 보호법’에 따르면 시세 조작이나 내부자 거래 등은 형사상 범죄로 분류된다. 이로 인해 위반자는 최고 무기징역까지 선고받을 수 있다. 이와 함께 적발 이익의 4~6배에 달하는 형사 벌금과 경우에 따라 수십억~수백억 원 단위의 과징금도 함께 부과된다.

자산 동결 제도 도입 추진…“이제는 실시간 대응의 시대”

디지털 자산이 국가의 자본시장 규제망 바깥으로 빠져나가기 쉬운 만큼, 당국은 시장 보호를 강화하기 위해 ‘결제 동결’ 제도 도입도 검토 중이다. 이는 기존 증권시장에 적용된 조치를 암호화폐 계정에도 적용하겠다는 계획으로, 잠재적 조작 자금의 이동 자체를 원천 차단하려는 시도로 해석된다.

한국의 암호화폐 규제 전략은 단순히 사후 처벌에서 벗어나 실시간 감시와 조기 차단으로 나아가고 있다. 이는 전통 금융과 디지털 자산이 구조적으로 유사해지고 있다는 당국의 인식과 맞물리며, 향후 글로벌 기준을 선도하는 규제로 작용할 가능성도 있다.

앞으로 AI 기술과 사법 권한의 유기적 결합이 더 정교해진다면, 암호화폐 시장 내 조작 거래의 실질적 근절에 한 걸음 다가설 수 있을 것으로 보인다.

💡 “실시간 규제가 시작됐다… 시장의 판이 바뀐다”

암호화폐 시장도 더 이상 무법지대가 아닙니다. 금융당국은 AI 감시망과 GPU 기반의 실시간 추적 시스템으로 시세 조작과 비정상 거래에 즉각 대응하는 체제로 전환했습니다. 이제는 머뭇거리다가는 출금도 못하고 계좌가 동결되는 시대입니다.

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