UBS, 고액 자산가 대상 비트코인·이더리움 투자 서비스 본격화

세계 2위 자산운용사 UBS, 부유층 대상 비트코인·이더리움 투자 서비스 추진

스위스 금융 대기업 UBS가 고액 자산가 고객을 위한 암호화폐 투자 서비스를 준비하고 있다. 전통 자산운용 업계에서도 디지털 자산 수요가 본격화된 가운데, 비트코인(BTC)과 이더리움(ETH)이 UBS의 첫 라인업에 포함될 전망이다.

1월 23일 블룸버그 보도에 따르면, UBS그룹은 비트코인과 이더리움을 중심으로 한 암호화폐 서비스를 우선 스위스 내에서 시작한 뒤, 아시아·태평양 지역과 미국으로 확장하는 방안을 검토 중이다. 구체적인 파트너사와 서비스 구조는 아직 확정되지 않았지만, 이는 UBS의 디지털 자산 전략에 있어 중대한 진전으로 평가받는다.

월가 투자은행의 암호화폐 경쟁

이번 UBS의 행보는 2024~2025년 들어 빠르게 확대되고 있는 월가의 ‘부유층 암호화폐 자산관리’ 경쟁과 흐름을 같이한다. 모건스탠리($MS)는 2024년 10월부터 전 고객 계층에 암호화폐 펀드 접근을 허용하며 제한을 대폭 완화한 바 있다. 기존에는 리스크 허용도가 높고 최소 150만 달러(약 21억 7,950만 원) 이상을 투자할 수 있는 고액 자산가만 서비스를 이용할 수 있었지만, 이제는 은퇴 계좌를 포함한 모든 계좌 유형에서 암호화폐 편입이 가능해졌다.

모건스탠리는 또한 2026년 상반기 중 E-트레이드 고객을 위한 암호화폐 거래 기능도 도입할 예정이다. 이에 따라 약 1조 8,889억 원(약 $1.3조 규모)의 개인 거래량 확보도 기대된다. 모건스탠리는 최근 미국 증권거래위원회(SEC)에 ‘모건스탠리 이더리움 트러스트’ 설립을 위한 S-1 서류를 제출하며 암호화폐 리테일 시장 공략을 본격화하고 있다.

모건스탠리 글로벌 투자위원회(GIC) 역시 투자 포트폴리오에서 암호화폐 비중을 2~4%까지 할당할 것을 권고하고 있어 제도권 내 투자자들의 접근이 크게 확대되는 중이다.

JP모건·뱅크오브아메리카도 가세…ETF 담보 대출까지

JP모건 체이스는 지난해 6월부터 일부 거래 및 자산관리 고객을 대상으로 암호화폐 ETF를 ‘대출 담보 자산’으로 인정하고 있다. 초기에 활용된 상품은 블랙록의 ‘아이셰어스 비트코인 트러스트(IBIT)’이며, 향후 다른 ETF로도 확대 예정이다.

전통 금융사 뱅크오브아메리카와 웰스파고 역시 고액 자산가 고객에게 비트코인 현물 ETF 투자를 지원 중이다. 이는 SEC가 2024년 1월 미국 최초의 비트코인 현물 ETF를 승인하면서 제도권 기관 투자에 물꼬를 튼 결과다.

UBS, 홍콩선 이미 ETF 거래 지원…블록체인 실험도 확대

UBS는 이미 홍콩에서 삼성 비트코인 선물 액티브 ETF, CSOP 비트코인 선물, CSOP 이더리움 선물 ETF 등에 대한 고액 자산가의 접근을 허용하고 있다. 지난 2023년부터 시작된 이러한 시범 운영은 UBS의 글로벌 디지털 자산 전략의 연장선이다.

같은 맥락에서 UBS는 블록체인 기술을 기존 금융에 통합하기 위한 프로젝트도 지속하고 있다. 지난해 2월에는 이더리움 확장망인 ZKsync Validium 기반으로 소액 금 투자 상품 ‘UBS Key4 Gold’의 개념증명(PoC)을 성공적으로 완료했다.

또한, ‘UBS 디지털 캐시’라는 프라이빗 블록체인 기반 다중통화 결제 시스템을 2024년 11월 테스트 런칭했고, ‘UBS 토크나이즈(Tokenize)’ 플랫폼을 통해 머니마켓펀드 등 여러 전통 금융 상품을 온체인에서 발행하는 실험도 병행 중이다.

고액 자산가 중심의 암호화폐 서비스 본격화

UBS의 이번 움직임은 전 세계 부유층 사이에서 높아지는 디지털 자산 수요와 맞물려 있다. 특히 트럼프 대통령이 최근 비트코인을 옹호하고, 제도권에서의 ETF 승인까지 더해진 만큼, 암호화폐가 더 이상 ‘변방 자산’으로 취급되지 않는 분위기다.

비트코인과 이더리움에 이어 솔라나(SOL) 등도 UBS의 상품군에 포함될 가능성이 제기되고 있으며, UBS가 추진 중인 다양한 블록체인 기반 서비스와의 시너지도 주목된다. 전통 금융의 대표 주자들이 암호화폐를 포트폴리오 전략에 본격 포함하기 시작하면서, 향후 자산관리 시장에도 본격적인 변화가 예상된다.

💡 "부자들은 이미 움직였다…이제 당신의 차례"

UBS, 모건스탠리, JP모건… 전통 금융의 '탑티어'들이 자산가들을 위한 비트코인·이더리움 서비스를 본격적으로 개시하고 있습니다. ETF는 담보로 쓰이고, 암호화폐는 포트폴리오의 새로운 규범이 되어가고 있죠.

이제 더 이상 "암호화폐는 위험한 투기"라는 말은 설득력을 잃었습니다. 오히려 ‘제대로 모르는 것이 가장 큰 리스크’가 된 시대입니다.

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