중국어 기반 돈세탁망, 글로벌 불법 암호화폐 흐름 20% 장악…5년 새 7,000배 급증

중국어 기반 자금세탁 네트워크, 불법 암호화폐 흐름 20%까지 장악

지난 5년간 불법 암호화폐 자금세탁 규모가 급격히 증가한 가운데, 중국어 기반 세탁 네트워크가 전 세계 불법 흐름의 20%를 담당할 정도로 세력을 키운 것으로 나타났다.

블록체인 분석업체 체이널리시스(Chainalysis)에 따르면, 2020년 약 100억 달러(약 14조 3,870억 원) 수준이던 온체인 불법 자금세탁 규모는 2025년 820억 달러(약 118조 원)까지 증가했다. 체이널리시스는 이 같은 급증 원인으로 암호화폐 접근성과 유동성 확대, 그리고 세탁 수법과 관련 인물의 구조적 변화 등을 지목했다.

중국어 세탁 네트워크, 5년 새 폭발적 성장

중국어 기반 자금세탁 네트워크(CMLN: Chinese-language laundering networks)는 2025년 기준 전체 불법 자금세탁의 약 20%를 차지하며 단일 언어권 네트워크로는 압도적인 비중을 기록하고 있다. 특히 ‘돼지 도살(Pig Butchering)’으로 불리는 투자 사기 피해금 중 10% 이상이 꾸준히 CMLN을 통해 세탁되고 있는 것으로 나타났다.

중앙화 거래소를 통한 세탁 비중이 점차 줄고 있는 가운데, 체이널리시스는 텔레그램 등을 중심으로 활동하는 중국어 기반 서비스들이 전 세계 온체인 세탁에서 ‘비정상적으로 큰’ 비중을 차지하고 있다고 분석했다.

CMLN으로 흘러들어간 불법 자금은 2020년 대비 무려 7,325배 증가했으며, 이는 같은 기간 중앙화 거래소 유입보다 7,000배 이상 빠른 성장 속도다. 탈중앙화금융(DeFi)이나 범죄자 간의 온체인 거래보다도 훨씬 빠르게 팽창 중이다.

체이널리시스는 2025년 기준 중국어 세탁 네트워크에서 161억 달러(약 23조 1,630억 원)의 불법 자금이 처리됐다고 밝혔다. 이들 네트워크는 총 1,799개의 액티브 온체인 지갑으로 구성돼 있으며, 과거 소수의 집단이었던 이 생태계가 급속하게 확장된 것이다.

전통적 수법과 결합, 다양한 범죄 자금 처리

체이널리시스는 CMLN 생태계를 구성하는 6가지 유형의 서비스가 존재하며, 이들 각각은 유입 자금 10억 달러(약 1조 4,387억 원)를 처리하는 데 걸리는 시간에서도 다소 차이를 보였다고 분석했다. 온체인 데이터는 이들이 자금 분산(smurfing)과 재집중(aggregation) 같은 전통적 세탁 방식과 매우 유사한 흐름을 따르고 있음을 보여준다.

중국어 세탁 네트워크는 온체인 범죄뿐 아니라 오프체인 상의 각종 불법행위에서 발생한 수익도 함께 처리하고 있으며, 사기, 마약밀매, 불법 도박 등의 범죄와도 연계돼 있는 것으로 알려졌다.

러시아어권 세탁망도 병존…국경 간 단속 허점 지적

중국어 기반 자금세탁망의 급부상과 병행해 러시아어권 세탁망도 여전히 활동 중이다. 2024년 12월에는 영국 국가범죄수사국(NCA)이 러시아 및 국제 사이버 범죄조직, 마약 카르텔 등을 고객으로 둔 수십억 달러 규모의 러시아어 세탁망을 적발하고 해체한 사례도 있었다.

RUSI 산하 금융·안보센터(CFS)의 톰 키팅 국장은 “암호화폐 추적 및 회수 능력이 부족하고, 국가 간 법과 제도 격차로 인해 암호화폐는 범죄자에게 ‘낮은 리스크-높은 수익’의 수단이 되고 있다”고 지적했다.

국제공조와 제도적 대응 절실

체이널리시스의 보고서는 CMLN 등의 부상이 암호화폐의 탈중앙성과 글로벌 접근성을 악용하는 새로운 형태의 범죄 생태계를 나타낸다고 진단한다. 국경 없는 기술인 암호화폐를 이용한 세탁 범죄에 대응하기 위해서는 국제 공조와 국가 간 정보 공유, 디지털 자산 추적 전문성 강화가 시급한 과제로 떠오르고 있다.

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