중국어권 자금세탁 조직, 작년 불법 암호화폐 23조 원 처리…글로벌 안보 위협 부상

중국어권 자금세탁 네트워크, 2025년 불법 암호화폐 21조 원 처리

중국어 기반 자금세탁 조직이 지난해 약 21조 원 규모의 불법 암호화폐를 세탁한 것으로 나타났다. 체이널리시스는 이러한 활동이 갈수록 정교해지고 조직화되고 있으며, 글로벌 안보 차원에서도 경고 신호가 되고 있다고 강조했다.

체이널리시스는 2026년 암호화폐 범죄 보고서(Crypto Crime Report) 일부를 선공개하며, 2025년 중국어 기반 자금세탁 네트워크(CMLN)가 총 161억 달러(약 23조 1,276억 원)의 불법 자금을 처리했다고 밝혔다. 이는 하루 평균 약 4400만 달러(약 631억 원)를 의미하며, 1,799개 이상의 온체인 지갑을 통해 이뤄졌다.

보고서는 암호화폐의 접근성과 유동성이 높아지면서 자금세탁 양상이 변화하고 있으며, 세탁 행위를 주도하는 주체도 급변하고 있다고 진단했다. 특히 CMLN은 전통적인 중앙화 거래소를 우회해 정교한 수단을 활용하며, 글로벌 범죄 네트워크와 깊이 얽혀 있는 것으로 분석됐다.

전 세계 불법 세탁의 20% 차지…피싱 범죄 자금도 집중 처리

2025년 기준, CMLN은 전 세계 암호화폐 자금세탁 중 약 20%를 차지하며 주요 세탁 통로로 부상했다. 특히 ‘돼지 도살’(투자 사기 유도)으로 알려진 피싱 사기의 피해 자금 가운데 10% 이상이 CMLN을 통해 세탁되는 것으로 나타났다. 범죄자들은 자산 동결 위험이 큰 중앙화 거래소 대신, 오프체인 블로커-브로커나 분산형 네트워크로 옮겨가고 있다.

2020년 이후 CMLN으로 유입된 자금은 중앙화 거래소보다 무려 7,325배나 빠르게 증가했으며, 디파이(DeFi) 세탁 규모나 불법 간 거래보다도 월등한 증가세를 보였다. 이 같은 성장세는 텔레그램 등 중국어 채널 기반 서비스의 확산과 맞물려 더욱 가속화되고 있다.

‘보증 플랫폼’ 기반의 지하 시장…다양한 세탁 기법 활용

체이널리시스는 CMLN 생태계 내에서 확인된 6가지 주요 서비스 유형이 작년 한 해 동안 161억 달러의 세탁 자금을 처리했다고 설명했다. 특히 1,799개 이상의 지갑이 활발히 운영되고 있으며, 일부 서비스는 단 236일 만에 누적 거래액 10억 달러(약 1조 4,365억 원)를 돌파하는 등 산업 수준의 확장성을 보이고 있다.

이 가운데 CMLN의 핵심 허브 역할을 하는 것은 이른바 ‘보증 플랫폼’이다. 후이원(Huione), 신비(Xinbi)와 같은 플랫폼은 판매자와 수요자를 연결해주는 마케팅·에스크로(거래 보증) 기능을 제공하며, 계정이 제재를 받아도 순식간에 플랫폼을 갈아타며 운영을 지속하는 유연성을 갖추고 있다.

판매자들은 브로커 연계, ‘오토바이 행렬’ 방식의 대포통장 세탁망, 비공식 OTC 거래, ‘Black U’ 할인 불법 코인 세일, 도박 연계 세탁, 믹싱·스왑 서비스 등 다양한 방식을 제공하고 있다.

글로벌 안보 위협…공공-민간 연합 대응 필요

정부 당국도 점차 자금세탁 조직의 위협에 대한 대응에 나서고 있다. 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 CMLN의 한 축인 프린스그룹(Prince Group)을 제재했으며, 금융범죄단속국(FinCEN)은 후이원 그룹에 대한 경고를 발령했다.

체이널리시스는 보고서에서 “암호화폐는 국경을 초월해 자금 이동 속도를 극적으로 높였다”며 “디지털 자금세탁 조직은 이제 각국의 국가 안보를 위협하는 수준”이라고 지적했다. 이어 “블록체인 분석 기술과 정보 공유 역량, 운영자 타깃 전략을 갖춘 공공-민간 협력이 필수적”이라고 강조했다.

보고서는 블록체인 기술이 제공하는 ‘온체인 투명성’이 강력한 수단이 될 수 있지만, 이를 제도적 대응력과 글로벌 협력으로 뒷받침하지 않는다면 실효성이 떨어질 수 있다고 덧붙였다.

💡 "불법도 진화한다, 투자자는 더 똑똑해져야 한다"

중국어 기반 자금세탁 조직(CMLN)이 하루 평균 631억 원, 총 21조 원 이상의 불법 암호화폐를 세탁하고 있다는 체이널리시스의 경고는 더 이상 특정 지역의 문제가 아닙니다. 텔레그램을 통한 지갑 브로커, 탈중앙화 네트워크를 활용한 믹싱과 세탁, '보증 플랫폼' 기반의 지하 마켓 활성화 등 자금세탁 수법은 디파이(DeFi)를 넘어 파생금융까지 그 영역을 확장하고 있습니다.

이제 투자자에게 필요한 것은 단순한 매매 기술이 아니라, 프로젝트 구조와 자금 흐름을 꿰뚫어보는 '진짜 실력'입니다.

토큰포스트 아카데미는 이러한 환경에서 살아남기 위한 실전 투자 교육을 제공합니다.

• 2단계 The Analyst: 내부자 물량, 인플레이션율 등 토크노믹스 해부를 통해 덤핑 리스크를 미리 감지합니다.
• 5단계 The DeFi User: 단순 탈중앙화 거래를 넘어, 비영구적 손실 계산, LTV 리스크 관리 등 진짜 디파이 실전을 배웁니다.
• 6단계 The Professional: 레버리지·청산가·펀딩비 등 파생상품의 핵심 기제를 이해하고, 하락장에서도 수익을 추구합니다.

2026년, 불법과 소음이 판치는 시장에서 당신을 지켜줄 유일한 자산은 ‘지식’입니다.

토큰포스트 아카데미 수강 신청하기

커리큘럼: 기초부터 디파이, 파생상품, 매크로 분석까지 7단계 마스터클래스

특별 혜택: 첫 달 무료 이벤트 진행 중!

https://www.tokenpost.kr/membership

TP AI 유의사항

TokenPost.ai 기반 언어 모델을 사용하여 기사를 요약했습니다. 본문의 주요 내용이 제외되거나 사실과 다를 수 있습니다.