잭 프린스 "블록파이 붕괴, 규제 충격·고객 이탈·FTX 사태가 겹친 결과"

블록파이 전 최고경영자가 회사 붕괴의 배경으로 예기치 못한 규제 조치, 경쟁사 파산 이후 대규모 고객 이탈, FTX 인수 추진 실패를 꼽았다. 그는 알라메다가 대출기관에 보낸 재무제표가 허위였다는 점도 재판 과정에서 확인했다고 밝혔다.

9월 14일(현지시간) 앤서니 폼플리아노 인터뷰에서 잭 프린스 갤럭시원 매니징디렉터는 블록파이가 비극적으로 끝난 데에는 세 가지 큰 계기가 있었다며 "규제 조치, 셀시우스와 보이저 파산, FTX 사태"를 핵심 요인으로 설명했다.

프린스 매니징디렉터는 2021년 여름 규제 조치가 "완전히 예상 밖"으로 발생했고, 이로 인해 미국 고객의 신규 가입을 한동안 중단해야 했다고 말했다. 그는 당시 1억 달러 규모의 벌금이 부과됐으며, 이는 회사가 예상할 수 있었던 수준보다 훨씬 컸다고 평가했다.

블록파이는 규제를 피하려던 회사가 아니었다는 설명도 덧붙였다. 프린스 매니징디렉터는 블록파이가 주 단위와 연방 단위의 라이선스를 보유하고 있었고, 암호화폐 이자 계좌를 제공하기 위한 규제 구조를 찾고 있었다며 "은행 규제 쪽에서 해법에 가까워지고 있었지만 SEC와 주 증권 규제기관 조치로 그 길이 막혔다"고 말했다.

규제 조치는 자금조달에도 직접적인 영향을 줬다는 것이다. 프린스 매니징디렉터는 당시 5억 달러 규모 투자 라운드에서 약 절반의 자금이 이미 송금됐지만, 규제 조치가 투자 집행 기간에 발생하면서 일부 투자자가 참여를 꺼리게 됐고 라운드 규모가 크게 줄었다고 설명했다.

두 번째 충격은 2022년 셀시우스와 보이저 파산 뒤 발생한 고객 자금 이탈이었다. 프린스 매니징디렉터는 블록파이 고객 자산이 정점 당시 140억 달러를 조금 넘었고, 2022년 5월에는 약 120억 달러 수준이었다며 "셀시우스와 보이저가 무너진 뒤 첫 2주 동안 120억 달러에서 20억 달러로 줄었다"고 말했다.

그는 당시 플랫폼 내 고객 자산의 약 85%가 빠져나갔지만 모든 출금 요청을 처리했다고 밝혔다. 다만 자산 이탈은 수익성에 큰 타격을 줬고, 회사는 더 이상 기존 방식으로 장기간 운영하기 어려워졌다는 설명이다.

갤럭시원 매니징디렉터는 2022년 5월 이전 블록파이가 성장 중심에서 수익성 중심으로 전환해 회사 역사상 처음으로 몇 달간 흑자를 냈다고 말했다. 그러나 대규모 고객 이탈 이후 매출이 줄면서 다시 적자 상태가 됐고, 6개월에서 18개월 안에 추가 자본을 유치해야 한다는 판단으로 투자 유치와 인수합병 절차를 병행했다고 설명했다.

그 결과 블록파이는 FTX에 인수되는 방안을 최선의 선택지로 봤다는 것이다. 프린스 매니징디렉터는 FTX가 당시 바이낸스에 위협이 될 만큼 빠르게 성장하는 암호화폐 거래소였고, 블록파이가 SEC와의 합의 이행과 이자 계좌 등록 작업을 마무리하기 위해 더 큰 회사와 결합할 필요가 있다고 판단했다고 말했다.

그는 "돈을 찍어내는 기계를 갖고 있는데 어떻게 돈이 없을 수 있느냐"며 FTX 자금 문제를 전혀 예상하지 못했다고 말했다. FTX 붕괴 소식은 육아휴직 중 팀의 연락을 통해 알게 됐고, 당시까지는 FTX가 필요한 자금을 갖고 있지 않을 가능성이 머릿속에 떠오르지 않았다는 설명이다.

잭 프린스는 샘 뱅크먼프리드 재판에서 피해자 증인으로 출석했다고 밝혔다. 그는 알라메다가 블록파이를 포함한 대출기관에 보낸 재무제표가 허위였고, 샘과 캐럴라인 사이의 슬랙 메시지에서 여러 형태의 재무제표 초안이 오갔다고 말했다.

그는 캐럴라인이 블록파이나 다른 대출기관에 보낼 재무제표를 제시하면 샘이 "좋아 보이지 않는다, 다른 선택지를 달라"고 했고, 이후 여러 탭의 스프레드시트가 만들어졌다고 설명했다. 프린스 매니징디렉터는 샘이 그중 "사실상 가장 큰 거짓말에 해당하는 안을 골랐다"고 말했다.

블록파이는 FTX에 공식 인수되기 전 독립 회사로 남아 있었고, FTX는 1년 안에 인수 옵션을 행사할 계획이었다는 설명이다. 프린스 매니징디렉터는 이후 블록파이 파산계획 인가 때까지 최고경영자로 남았으며, 가능한 자금은 채권자에게 배분됐고 현재는 절차가 사실상 마무리된 것으로 본다고 말했다.

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