03 Nov, 2025

소개

디파이(DeFi)가 주류로 진입하고 있다. 전 세계 기관 투자자와 개인 사용자 모두 점점 더 많은 자본을 온체인에 배치하고 있다. 정교한 자산 운용사와 개인 사용자를 모두 지원하려면 위험 조정 수익을 얻을 수 있는 투명하고 안전하며 확장 가능한 자율성이 필요하다. 디파이는 강력하지만 압도적이어서는 안 된다. 사용자 중심 도구는 디파이의 복잡성을 단순하고 신뢰할 수 있는 워크플로우로 전환해야 한다.

디파이세이버(DeFi Saver)는 바로 이를 위해 특별히 제작되었다. 각 사용자가 있는 곳에서 만나는 자동화와 맞춤화를 제공한다. 개인 투자자, 패밀리 오피스, 대형 디파이 펀드 모두 원클릭 실행과 연중무휴 모니터링의 혜택을 받을 수 있다. 디파이세이버는 온체인의 모든 것을 위한 중앙 허브다. 하나의 대시보드, 모든 주요 프로토콜에 걸친 통합, 그리고 누구나 운영 부담을 세밀하게 관리하지 않고도 자신만의 전략을 맞춤화할 수 있게 해주는 고급 기능들(손절매, 이익 실현 주문, 청산 보호, 정기 분할 매수 등)을 제공한다.

온체인 자산 관리는 통제와 편의성 간의 균형을 최적화하는 것을 포함한다. 손을 떼고 있는 편의성을 제공하는 것이 실제로 직접적인 자율성을 부여하는 경우는 드물다. 디파이세이버는 볼트와 같은 실행 및 스마트 월렛 보관과 같은 자동화 기능을 맞춤 가능하고 프로그래밍 가능한 노코드 정책과 통합하여 이 문제를 해결한다. 사용자는 자산과 의사 결정에 대한 통제권을 유지하면서 자동화의 혜택을 받는다.

사용자는 자신만의 전략을 설계하고 시뮬레이션할 수 있으며, 디파이세이버의 인프라가 계획을 단계별로 실행한다. 포지션을 24시간 내내 지켜볼 필요가 없다. 규칙(목표 건강 계수, 진입/청산 트리거 등)을 한 번 작성하면 임계값에 도달할 때 시스템이 개입하여 설정한 대로 정확하게 부채를 상환하거나 담보를 재조정한다.

핵심 요약

제어 가능한 기관급 자동 조종 장치: 온체인에서 수익을 얻기 위한 비수탁형 프로그래밍 가능한 전략 자동화—모든 기술 수준에서 사용 가능한 맞춤형 보호 장치.

결정론적, 원자적 실행 = 더 적은 실패 모드: 디파이세이버의 레시피는 다단계 흐름을 단일 거래로 압축한다. 모든 단계가 성공적으로 완료되거나 아무것도 완료되지 않아 중간 담보 격차와 불완전한 원치 않는 상태 변경을 줄인다.

힘의 배증기로서의 자동화: 연중무휴 인력 배치 없이 연중무휴 위험 관리. 오프체인 봇이 사용자가 설정한 트리거(건강 계수, 담보화, 가격 및 이자율 움직임 등)를 모니터링하고 즉시 행동한다.

결합 가능성 및 긍정적 합산 시너지: 디파이세이버는 단순히 다른 디파이 프로토콜의 사용자 인터페이스를 통해 가능한 것을 복제하는 것이 아니라, 기존 프로토콜 위에서 더 나은 위험 관리와 자동화를 위한 향상 계층으로 작동하며 시장 상황이 변화함에 따라 포지션을 재조정하고 재융자한다.

기능이 풍부한 명령 센터: 자동화된 포트폴리오 관리, 원클릭 레버리지 루핑, 교차 프로토콜 대출 이전, 자동 디레버리징, 통합 탈중앙화거래소 집계, 맞춤형 레시피 생성이 자본 효율적이고 위험이 최소화된 자본 이동을 위해 기본적으로 제공된다.

자본이 온체인으로 이동

총예치자산(TVL)과 스테이블코인 공급량이 사상 최고치를 기록하고 있다. 유입되는 이 자본은 온체인에서 감사 가능하고 완전히 투명한 연중무휴 안전 보장을 갖춘 적응 가능한 수익 전략을 요구한다. 포트폴리오에는 프로그래밍 가능한 규칙과 항상 작동하는 보호 장치가 필요하다. 이것이 바로 디파이세이버가 목표로 하는 것이다. 모든 디파이를 위한 통합 명령 센터다.

디파이세이버는 사용자가 대출 시장과 블루칩 디파이 프로토콜 전반에 걸쳐 취할 수 있는 모든 실행 가능한 단계를 위한 단일 제어 평면이다. 사용자는 정책과 자본 배분 규칙을 한 번 설정하면, 프로토콜의 자동화가 포지션 전반에 걸쳐 관련 조치를 모니터링하고 실행한다. 전략 설계를 단일 인터페이스에 중앙 집중화함으로써 통합 허브는 마찰을 줄이고 시장 효율성을 개선하여 기본 프로토콜에 긍정적 합산 흐름을 유도한다.

디파이는 복잡하며 너무 많은 인지적 오버헤드를 포함한다. 모든 사용자 작업에는 수동 클릭과 지속적인 모니터링이 필요하다. 기관과 다가오는 더 정교한 자본 배분자들의 물결에게 그 모델은 작동하지 않는다. 디파이가 주류로 진입함에 따라 유입되는 신규 개인 사용자 집단도 마찬가지다. 사람들은 꾸준히 그러나 조심스럽게 디파이에 진입한다. 온체인 포지션은 현금 흐름이 프로그래밍 가능한 스트림으로 실행되는 투명하고 감사 가능한 기록을 제공하지만, 여전히 많은 자산 운용사들을 방관하게 만드는 운영 위험이 존재한다.

오늘날 대부분의 기관 온체인 익스포저는 실물자산(RWA) 또는 허가형 프라이빗 크레딧 볼트에 집중되어 있다. 이들은 일반적으로 수익 창출 자산을 담보로 사용하여 차입하고 레버리지를 위해 루핑하는 것과 같은 다른 더 유연한 전략보다 낮은 수익을 제공한다. 실제로 분산된 사용자 경험, 운영 오버헤드, 연중무휴 모니터링, 수동 실수에 대한 두려움이 복잡한 디파이 전략을 알파보다는 불필요한 위험처럼 느끼게 만든다. 결과적으로 많은 참여자들이 디파이의 인지적 및 절차적 오버헤드를 피하기 위해 낮은 수익에 만족한다.

출처: 알레아 리서치(Alea Research), RWA.xyz – 스테이블코인 제외 총 실물자산 총예치자산

디파이는 보관이 안전하고, 실행이 감사되며, 규정 준수가 증명 가능할 때만 기관 규모와 성숙도에 도달할 수 있다. 이러한 요소 중 하나라도 없으면 위험이 증가하고 지속 가능성이 훼손된다. 모든 조건이 충족되면 자본 흐름은 얼리어답터와 파일럿 사용 사례를 넘어 진행될 수 있다. 이 요구사항은 디파이의 무허가형 설계가 광범위한 참여 프로필을 지원하는 도구를 요구하기 때문에 모든 사용자 유형으로 확장된다.

모든 사람이 손절매, 이익 실현 주문, 청산 보호, 정기 분할 매수, 신중한 레버리지와 같은 단순하고 안전한 자동화에 접근하고 사용할 수 있어야 한다. 인터페이스가 위험을 단순하게 만들 때 전문가와 경험이 적은 사용자 모두 이긴다. 수동 감독 없이 원클릭 작업과 개인화된 설정이 가능하다. 디파이세이버는 전문 지식 수준에 관계없이 이해하기 쉬운 다단계 워크플로우와 교차 프로토콜 결합 가능성을 허용한다.

시장 맥락

온체인 자산의 수가 증가함에 따라 소유자들은 더 큰 수익을 달성하기 위해 보유 자산을 적극적으로 관리하는 방법을 찾을 것이다. 오늘날 사용자는 자본이 사회화되는 풀형 볼트에 참여하거나 자신만의 수익 전략을 설계하고 실행할 수 있다. 각 경로는 편의성과 통제권을 교환하며 서로 다른 위험-보상을 수반한다.

디파이 투자자들은 절충안에 직면한다. 수동적으로 수익 집계기에 자본을 예치하여 벌거나, 수익을 극대화하기 위해 직접 어려운 작업을 수행하는 것이다. 수동적 볼트는 시간을 절약하고, 직접 관리 방식의 스마트 월렛은 더 많은 통제권을 제공한다. 볼트가 편의성을 최적화하는 곳에서 디파이세이버와 같은 스마트 월렛 기반 접근 방식은 모든 움직임을 조종하고 전략을 직접 실행할 수 있는 더 많은 자율성을 허용한다. 한 경로는 편의성을 선호하고, 다른 경로는 주도권을 선호한다.

수익 집계 프로토콜은 여러 수동적 예금자의 자금을 모으는 ERC-4626 볼트를 특징으로 한다. 그런 다음 규모의 경제를 활용하여 가스 비용을 절감하고 자동화, 수동 또는 하이브리드 수익 전략을 실행한다. 그러나 일단 예치되면 자금은 다른 사람들의 자금과 혼합된다. 한편 자산 운용사가 자본 풀이 배치되는 위치와 방법을 담당한다. 따라서 사용자는 결국 볼트 스마트 계약과 프로토콜의 자산 운용사에게 통제권을 포기하고 결과적으로 위험을 사회화한다.

대조적으로 디파이세이버는 사용자가 자산에 대한 직접 소유권과 통제권을 유지할 수 있도록 하며 개별 관리를 위한 고급 도구를 제공한다. 예금을 풀링하는 대신 각 사용자가 자신의 스마트 계약 월렛(세이프)을 관리한다. 각 사용자가 자신의 포트폴리오의 자산 운용사 역할을 하므로 주요 블루칩 디파이 프로토콜 전반에 걸쳐 적절하다고 생각하는 대로 자산을 유연하게 할당할 수 있다. 디파이세이버는 기본 프로토콜에서 직접 번들 작업을 실행하며 포지션별 트리거로 자동화될 수 있다. 자금은 절대 공유 관리 볼트에 들어가지 않으며 월렛/포지션 수준에서 분리된다.

비교하자면, 디파이세이버는 당신의 규칙, 당신의 월렛이고, 수익 집계기는 하나의 풀, 하나의 플레이북이다. 대부분의 볼트는 "설정 후 잊어버리기" 수익을 약속하지만, 볼트의 전략이 실패하거나 저조한 성과를 내면 예금자들은 방향을 바꿀 수 없다. 이를 디파이세이버와 비교해보면, 사용자가 자신이 편안한 위험, 레버리지, 청산 조건을 설정한다. 이것이 감독을 희생하는 것은 아니다. 자동화가 실행되지만 당신의 조건에 따라 실행된다. 가치 제안은 자동화와 주도권이 획일적인 접근 방식을 이긴다는 것이다.

출처: 알레아 리서치 – 완전 보관의 결합 가능성 혜택

풀형 볼트는 선택을 제거하여 단순화하고, 디파이세이버는 완전한 사용자 주도권을 유지하면서 운영을 간소화한다. 사용자로서 수익 집계기에 아웃소싱하여 유연성을 잃거나 자신의 스마트 월렛을 관리하여 되찾을 수 있다. 디파이세이버를 사용하면 사용자는 통제권을 유지하면서 프로토콜이 힘든 작업을 제거하여 운영 오버헤드 없이 맞춤형 전략을 제공한다.

디파이세이버는 탈중앙화 자산 관리 내에서 실행 계층으로 작동하며 맞춤형 자동화와 세밀한 통제를 가능하게 한다. 스마트 월렛을 통해 자금을 격리하고 포지션을 원자적으로 자동화한다. 스마트 월렛이 자산을 보유하고, 자동화는 트리거에 따라서만 작동한다. 특정 조건이 충족되면 원자적 레시피가 실행된다. 상환, 스왑, 재조정이 사용자가 설정한 대로 정확하게 이루어지며 가스와 최대 추출 가치가 사용자를 대신하여 처리된다.

디파이세이버의 맞춤형 레시피의 힘은 대부분의 디파이 솔루션이 가진 주요 절충안인 사용자 유연성 대 단순성을 해결한다. 예를 들어 수익 집계기는 단순성을 선택한다. 사용자는 볼트에 자금을 예치하고 프로토콜이 자금을 배치하는 방법을 결정한다. 이것은 사용자에게는 쉽지만 유연하지 않다. 또는 개별 프로토콜을 통해 수동으로 작업하는 것은 유연하지만 복잡하고 시간이 많이 걸린다(가스 효율성이 상당히 떨어지는 것 외에도). 디파이세이버는 사용자를 안내하는 세련된 인터페이스로 유연한 툴킷(디파이 작업을 위한 "만약-이것-그러면-저것"과 같은)을 제공하여 최적의 지점을 찾고자 한다.

디파이세이버 개요

디파이세이버는 단순화할 뿐만 아니라 효율성을 잃거나 통제권을 포기하지 않고 온체인 자산 관리를 향상시키기 위해 존재한다. 도구 모음은 다단계 워크플로우를 원클릭 작업으로 압축하고 사용자 오류를 줄이면서 수동 감독을 줄이는 완전 자동화 모니터링으로 두드러진다. 수동 흐름(승인, 담보 예치, 차입, 스왑, 반복)은 가스를 낭비하고 조건이 변경될 때 실행 위험을 초래한다. 자동화는 안전하고 적시에 실행되는 원자성을 보장한다.

루핑을 예로 들어보자. 수동 루프에는 승인뿐만 아니라 차입, 스왑, 재예치를 위한 여러 거래가 필요하며 각각 더 많은 가스 비용이 추가된다. 레버리지를 활용하려면 사용자는 자산을 담보로 예치하고, 이에 대해 차입한 다음, 부채를 담보 자산으로 스왑하고 반복한다. 이 모든 것은 가격과 이자율이 새 블록마다 계속 변하는 동안 클릭 단위로 이루어진다. 이에 비해 디파이세이버는 이 모든 프로세스를 실행 전에 시뮬레이션할 수 있는 단일 원클릭 거래로 전환한다. 그러면 사용자는 건강 계수를 연중무휴로 모니터링하는 것을 잊어버릴 수 있다. 특정 임계값이 트리거되면 디파이세이버가 사용자를 대신하여 필요한 조치를 취하기 때문이다.

출처: 알레아 리서치 – 수동 대 단일 거래

풍부한 기능 세트는 자동화 및 탐색 도구와 결합되어 창의성을 사용자에게 맡긴다. 전략을 상상하면 디파이세이버가 실행한다. 사용자는 사용 가능한 사전 제작 전략 중에서 선택하거나 레시피 크리에이터 기능을 사용하여 자신만의 맞춤형 전략을 구축할 수 있다. 여러 거래가 하나로 번들되는 동시에 슬리피지 보호 및 기타 조건에 대한 특정 매개변수와 보호 장치가 추가된다.

디파이 전략을 더 쉽게 접근할 수 있도록 하기 위해 팀은 처음부터 사용자를 안내하는 도구를 구축했다. 모두 디파이세이버의 메인 대시보드 자체에서 사용할 수 있다. 디파이세이버의 트렌딩 페이지는 사용 가능한 디파이 전략 레시피 중에서 선택하여 누구나 쉽게 시작할 수 있도록 하는 잽(Zap)을 제공한다. 페이지는 당시 가장 인기 있는 전략을 자세한 설명과 빠른 실행 버튼과 함께 표시한다. 이러한 전략은 가장 최근의 시의적절한 기회를 포함하도록 지속적으로 업데이트된다.

출처: 디파이세이버 – 트렌딩 페이지 및 사용 가능한 전략

디파이세이버의 디스커버 페이지는 디파이 기회를 단일 페이지 보기로 보여준다. 사용자는 선호하는 담보 또는 부채 자산을 기반으로 전략을 필터링하고 순 연이율을 추정할 수 있다. 도구는 1800개 이상의 디파이 기회를 집계하여 필요와 포트폴리오 규모에 가장 적합한 기회를 식별할 수 있도록 돕는다. 파워 유저부터 보수적인 대출자 및 DAO 재무까지 누구나 사용 가능한 규모와 순 연이율 추정치를 기반으로 대출, 차입 또는 루핑을 위한 가장 최적의 장소를 한눈에 파악할 수 있다. 페이지는 특정 자본 금액이 이자율에 어떤 영향을 미치고 시장을 어떻게 변경할지 고려하여 규모 인식 스크리닝도 표시한다.

출처: 디파이세이버 – 디스커버 페이지

사용자를 가두거나 폐쇄형 생태계를 만들려고 시도하는 많은 디파이 프로젝트와 달리 디파이세이버는 독점 "담장으로 둘러싸인 정원"을 구축한다는 아이디어를 거부하고 대신 결합 가능성을 극대화하는 개방형, 무허가형 빌딩 블록 위에 구축하기로 선택했다. 사용자는 이식성과 선택권을 얻고, 프로젝트는 새로운 사용자를 얻는다.

디파이세이버의 긍정적 합산 명제

디파이세이버는 디파이에서 가장 완벽한 포지션 자동화 및 교차 프로토콜 재융자 툴셋으로, 세이프 네이티브 스마트 계정, 최대 추출 가치 보호 실행, 수년간의 공개 사용자 교육 실적을 갖춘 보안 우선 아키텍처로 구별된다. 디파이의 원스톱 샵이자 비수탁형 명령 센터다. 이더리움, L2(아비트럼, 옵티미즘, 베이스, 리네아), 그리고 가장 최근에는 플라즈마(Plasma)에서 에이브, 모르포, 메이커/스카이, 스파크, 플루이드(Fluid), 리퀴티(Liquity) 등의 포지션을 개설, 모니터링, 헤징, 레버리지, 디레버리지, 재융자, 자동화하는 하나의 인터페이스다(프로토콜 범위는 체인마다 다름).

공급, 차입 또는 단순 보유만 하는 경우 디파이세이버에 수수료를 지불하지 않는다. 스왑이 포함된 복잡한 거래만 서비스 수수료가 부과된다. 수수료 자체는 스왑되는 자산에 따라 다르다. 스테이블코인의 경우 0.01%, 상관관계가 있는 변동성 자산의 경우 0.10%, 그 외 모든 것의 경우 0.25%다. 자동화가 트리거되면 이 금액에 0.05%의 자동화 수수료가 추가된다. 포지션에 대해 자동화를 켜놓는 것만으로는 수수료가 발생하지 않는다.

디파이 관리에 야간 당직이 필요해서는 안 된다. 디파이세이버를 사용하면 청산 보호, 이익 실현, 레버리지에 대한 트리거를 설정한 다음 계획을 원자적으로 실행한다. 스왑, 차입, 상환이 단일 거래로 이루어진다. 세이프 네이티브 월렛은 최대 추출 가치로부터 거래를 보호하고 가스 지불을 처리한다. 시각적 워크플로우(10개 이상의 프로토콜에 걸친 100개 이상의 작업)는 복잡한 전략을 노코드로 이해하기 쉽게 만든다.

자동화: 청산 보호, 이익 실현, 레버리지 관리를 위해 지속적으로 모니터링되는 완전 비수탁형 트리거.

대출 시프팅: 원클릭, 단일 거래 부채 마이그레이션으로 더 나은 이자율을 확보하거나 담보/부채 변경. 수동 종료/재개설이 필요 없음.

레시피 크리에이터: 단일 원자적 거래로 실행되는 스왑/차입/예치/상환/플래시 론 단계를 위한 시각적 노코드 다단계 빌더.

세이프 네이티브 계정 + TxSaver: 멀티시그 보안 및 광범위한 앱 상호 운용성. 최대 추출 가치 보호 및 포지션에서 가스 지불(사용자는 월렛에 ETH조차 필요하지 않음).

메타 집계: 스왑은 자동 폴백과 함께 여러 탈중앙화거래소 집계기를 통해 라우팅된다. 디파이세이버는 경로가 끊어지면 적극적으로 시뮬레이션하고 자산을 재라우팅한다. 레시피에 플래시 론이 필요한 경우 디파이세이버는 수수료 없는 플래시 론 소스를 자동으로 우선시한다. 사용 가능한 것이 없는 경우에만 에이브 플래시 론(0.09% 수수료)을 사용한다.

무위험 온보딩: 시뮬레이션 모드는 실제 자금 없이 실제 흐름을 미러링한다. 교육과 사용자 교육에 적합하다.

대부분의 디파이 도구는 절충안을 강요한다. 안전성 대 속도, 성능 대 사용성 등. 디파이세이버는 위험, 실행, 복잡성, 학습이라는 네 가지 병목 현상을 해결하여 이를 제거하고자 한다. 많은 사용자 인터페이스가 알림이나 단일 프로토콜 자동화를 제공하지만, 디파이세이버는 교차 프로토콜 작업과 단일 거래 조정으로 두드러진다. 대부분의 다중 호출 시스템은 개발 또는 코드 계층에 존재하지만, 디파이세이버는 이를 최종 사용자에게 제공하여 감사 범위와 기본 최대 추출 가치 보호와 함께 클릭만으로 간단한 다중 프로토콜 전략을 가능하게 한다.

교육과 인앱 분석이 내장되어 사용자를 안내하고 적합한 전략을 발견할 수 있도록 돕는다. 디파이세이버는 단계별 가이드가 포함된 완전한 지식 베이스도 호스팅하며 인앱 및 디스코드(Discord) 지원 채널을 유지한다. 이러한 손을 잡아주는 접근 방식은 복잡한 디파이 작전을 이해하기 쉽게 만드는 데 도움이 된다. 교육을 우선시하고 일대일 지원을 제공함으로써 팀은 정보에 입각한 사용자 커뮤니티를 육성했다. 단순히 제품을 출시하는 것이 아니라 사용자가 디파이를 안전하고 성공적으로 탐색할 수 있도록 적극적으로 돕는다.

디파이세이버 스냅샷

디파이세이버 자동화 통계 데이터에 따르면 이더리움, 아비트럼, 베이스, 옵티미즘을 합쳐 약 1200개의 자동화에 걸쳐 4억5000만 달러 이상이 공급되고 1억5000만 달러 이상이 차입되었다. 거래량은 이더리움에서 가장 높으며(약 3억8000만 달러), 아비트럼은 가장 많은 자동화 수를 보유한 체인이다(약 700명의 구독자). 가장 인기 있는 작업 중에는 상환 및 부스트가 두드러지며 정기 분할 매수가 바로 뒤를 따른다. 구독자당 평균 자본은 광범위하게 다양하며, 이더리움의 약 150만 달러에서 옵티미즘의 약 3만 달러에 이르기까지 다양한 사용자 프로필과 의도를 나타낸다.

출처: 디파이세이버 – 프로토콜 전반의 디파이세이버 전략

에이브 V3(약 30%), 스카이(약 30%), 스파크(약 23%)가 총 공급 자본의 80% 이상을 차지한다. 이를 넘어서는 유동성은 롱테일이다. 리퀴티 V2(약 7.6%), 모르포 블루(Morpho Blue, 약 3.1%), 컴파운드(Compound) V3(약 3.0%), 그 다음 CurveUSD, 에이브 V2, 리퀴티, 컴파운드 V2에 대한 1% 미만의 조각들이다. 이러한 집중은 대부분의 자동화 위험과 행동이 USDS/DAI 중심 흐름을 가진 소수의 대출 장소에 의해 정의됨을 시사한다.

계정당 익스포저도 프로토콜별로 급격하게 다르며, 다양한 사용자 원형을 드러낸다. 스파크의 약 15명의 구독자가 1억 달러 이상을 통제하거나, 계정당 약 700만 달러의 고래 중심 활동이다. 스카이 구독자들은 CDP당 약 180만 달러를 시사한다. 에이브 v3는 800개 이상의 계정이 약 1억3000만 달러에 달하는 대규모 구독자 수로 두드러지며, 월렛당 약 16만 달러다.

사용자가 자동화된 레버리지 관리를 구독하면 목표 건강 계수와 가드레일을 설정한다. 예시: "내 건강 비율이 X% 아래로 떨어지면 상환을 통해 Y%로 복원하라" 또는 "내 건강 비율이 X% 위로 상승하면 부스트를 통해 Y%로 되돌려라." 그러면 시스템은 상환 또는 부스트를 사용자의 목표를 달성하는 수단으로 사용하여 포지션을 구성된 밴드 내에 유지한다.

디파이세이버는 또한 에이브 v3를 시작으로 외부 소유 계정(EOA)에 대한 자동화 혜택을 도입하고 있다. 사용자는 더 이상 포지션을 스마트 월렛으로 마이그레이션할 필요가 없으며 세이프를 배포하지 않고도 자동화된 레버리지 관리, 손절매 및 이익 실현, 가격 기반 부스트, 가격 기반 상환을 활용할 수 있다. 이는 마찰을 크게 줄이고 주소 지정 가능한 사용자 집합을 확장한다.

담보 및 부채 전환도 모든 스파크 사용자에게 제공된다. 이는 디파이세이버가 구축되는 기본 프로토콜을 어떻게 향상시키는지 보여주는 훌륭한 예시다. 예를 들어 에이브와 스파크 사용자는 단순히 포지션을 로드하고 부채를 더 저렴한 자산으로 이전하거나 담보를 더 높은 수익을 내는 자산으로 이동하면서 포지션 상태를 유지할 수 있다. 디파이세이버는 또한 비용과 슬리피지를 최소화하기 위해 스왑 경로와 플래시 론 소스를 메타 집계한다.

기술 개요

처음 사용할 때 사용자는 외부 소유 계정(사용자의 월렛)이 소유한 세이프 기반 프록시를 배포한다. 이 세이프는 자금을 보유하고 디파이세이버 액션을 실행하는데, 이는 에이브와 같은 대출 시장에 자산을 공급하는 것과 같은 특정 프로토콜에 대한 단일 목적 계약 호출이다. 승인된 액션은 디파이세이버 레지스트리(DeFi Saver Registry)에 저장되며, 사용자가 상호 작용할 수 있는 프로토콜을 화이트리스트에 추가한다. 다음으로 디파이세이버 레시피는 액션 연결을 허용하여 원자적으로 실행하고 하나의 단일 거래에서 여러 단계를 실행한다. 원자적이란 모든 단계가 성공하거나 전체 레시피가 되돌려진다는 의미다.

출처: 디파이세이버 – 기술 개요

자동화 엔진

자동화 시스템의 아키텍처는 사용자 정의 전략, 이를 시행하는 온체인 스마트 계약, 모니터링 및 트리거링을 수행하는 오프체인 봇으로 구성된다. 첫째, 사용자는 트리거와 목표 비율로 전략을 정의한다. 둘째, 온체인 계약이 규칙을 결정론적으로 시행한다. 셋째, 오프체인 봇이 시장 상황을 모니터링하고 그에 따라 실행한다.

출처: 알레아 리서치, 디파이세이버 – 자동화 엔진

사용자가 자동화를 구독하면 봇이 오프체인에서 포지션을 감시하고 모니터링하며 트리거를 확인한다. 활성화되면 전략 실행기(Strategy Executor)를 호출하여 온체인에서 확인한 다음 사전 정의된 레시피를 실행한다. 사용자는 한 번 구독하고, 봇이 포지션을 감시하고 트리거를 평가하며, 트리거가 발동되면 전략 실행기가 체인을 확인하고 그때서야 관련 조치를 실행한다.

개인, 파워 유저, 기관을 위한 다재다능한 디파이 워크플로우

모든 디파이세이버 워크플로우는 모든 사용자에게 동등하게 제공된다. 계층화된 액세스나 기관이나 고래만을 위해 예약된 고급 기능은 없다. 각 사용자의 위험-보상 성향이 전략, 위험 및 기타 요인을 결정한다. 기관은 저위험 전략을 선택할 가능성이 높은 반면, 개인은 주로 더 많은 레버리지를 추가하고 더 많은 위험을 감수한다. 아래에서 실용적이고 프로토콜별 예시와 트리거 설정을 보여준다.

레시피 크리에이터(맞춤형 전략)

디파이세이버의 레시피 크리에이터를 사용하면 사용자가 원하는 대로 정확하게 다단계 전략을 구축하고 한 번의 거래로 실행할 수 있다. 사용자는 검증된 레시피 모음을 찾아보거나 자신만의 레시피를 조립할 수 있다. 간단한 노코드 드래그 앤 드롭 인터페이스에서 사용자가 해야 할 일은 지원되는 프로토콜에서 액션을 선택하고 원하는 매개변수와 보호 장치를 설정하는 것뿐이다. 다음으로 액션 번들이 사용자의 한도와 보호 기능이 내장된 하나의 원자적 푸시로 실행된다.

출처: 알레아 리서치, 디파이세이버 – 자동화 엔진

자동 디레버리지(위험 보호)

자동 디레버리지는 레버리지 포지션을 청산 위험으로부터 보호하는 데 사용되는 자동화 기능이다. 사용자는 부채 포지션에 대해 사전 정의된 안전 임계값을 설정한다. 시장이 불리하게 움직이면(예: 담보 가치 하락) 디파이세이버가 자동으로 포지션을 부분적으로 청산하여(자동 부채 상환) 안전한 담보화 비율을 복원한다.

청산에 대한 연중무휴 정지 장치는 포지션의 건강 계수가 사용자 정의 한도 아래로 떨어지면 즉시 활성화된다. 동일한 메커니즘은 조건이 개선될 때 레버리지를 증가시킬 수도 있지만, 사용자가 디레버리징만 선호하는 경우 이 기능을 비활성화할 수 있다.

출처: 디파이세이버 – 자동 디레버리지 단계별

포지션의 안전 비율이 너무 낮아지는 순간 디파이세이버가 포지션을 보호하기 위해 자동으로 부채를 상환한다. 디레버리징 작업은 플래시 론 메커니즘과 탈중앙화거래소 집계기를 사용하여 단일 거래로 실행되어 수동 조정에 비해 가스 및 시간 효율적이다. 이러한 자동화는 사용자가 포지션을 건강하게 유지하고 담보화를 유지하며 청산을 방지하는 데 도움이 되었다.

부채/담보 포지션의 맞춤형 재조정

디파이세이버의 대출 시프터 기능을 사용하면 사용자가 포지션을 닫지 않고 다양한 자산이나 프로토콜에 걸쳐 부채 및 담보 포지션을 재조정하거나 마이그레이션할 수 있다. 대출 시프터는 이자율 전환을 가능하게 하여 사용자가 더 나은 이자율이나 인센티브를 활용하기 위해 프로토콜 간에 대출을 신속하게 이동할 수 있다. 사용자는 한 번의 거래로 사용 가능한 최고 이자율로 대출을 쉽게 전환할 수 있다. 가치는 이자율 스프레드 확보, 단일 거래 가스 절감, 슬리피지와 포지션 위험을 피하는 원자적 실행에서 나온다.

출처: 디파이세이버 – 대출 시프터

디파이세이버는 필요할 때 플래시 론을 사용하여 하나의 원자적 거래로 포지션을 재조정한다. 마이그레이션의 경우 목표 스테이블코인을 플래시 차입하고, 소스 포지션을 상환하고 닫으며, 담보를 이동하거나 스왑하고, 목적지 포지션을 개설한 다음 플래시 론을 결제하기 위해 재차입한다. 모두 하나의 블록 내에서 이루어지며 자금이 담보화되지 않은 상태로 남지 않는다.

결론

디파이세이버는 사용자가 자체 보관을 유지하면서 체인과 프로토콜 전반에 걸쳐 디파이 포트폴리오를 자동화한다. 스마트 계정, 모듈식 액션, 여러 단계를 원클릭 실행으로 번들하는 완전 자동화 워크플로우에서 실행된다. 시스템은 개인 사용자부터 기관까지 확장되며 통제권을 포기하지 않고도 포지션을 관리, 가져오기, 자동화할 수 있다.

레고와 같은 액션으로 전략을 구축하고 테스트한 다음 하나의 일관된 흐름으로 프로토콜 전반에 걸쳐 실행한다. 하나의 인프라가 모든 사람에게 서비스를 제공한다. 동일한 감사된 엔진이 소규모 월렛과 멀티시그 기관 계정을 실행한다. 목표는 시장이 변화함에 따라 적응하는 내구성 있고 유연한 도구다.

디파이는 강력하지만 복잡하고 용서하지 않는다. 디파이세이버는 디파이를 안전하고 단순하게 만든다. 보관은 당신의 것이고 자동화는 원자적으로 실행되며 완전히 감사 가능하다. 정책을 설정하면 봇이 감시하고 원자적 레시피가 실행되는 동안 자산은 세이프에 남아 있다. 모든 움직임이 기록되고 최대 추출 가치를 인식하며 모든 단계가 성공적으로 통과된 경우에만 실행된다. 루핑부터 대출 시프팅, 정기 분할 매수, 연중무휴 청산 보호까지 디파이세이버는 더 적은 실패 경로, 더 빠른 손을 떼고 있는 반응, 단일 개인 월렛부터 기관 팀까지 확장되는 전략으로 사용자에게 권한을 부여하는 것이 전부다.

참고문헌

디파이세이버 앱

디파이세이버 웹사이트

디파이세이버 자동화 통계

온체인 자본 배분자 프로토콜 순위 – 디파이라마(DefiLlama)

RWA.xyz | 토큰화된 실물자산 분석

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알레아 리서치는 디파이세이버와 상업적 관계를 맺고 있으며 리서치 서비스에 대한 보상을 받습니다.

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