EU, 자금세탁 방지 위한 암호화폐 규제 제정

EU, 자금세탁 방지 위한 암호화폐 규제 제정 / 셔터스톡

유럽 의회는 자금세탁 방지를 위해 암호화폐 기업에 대한 실사 의무를 수립하는 새 규정을 승인했다. 이 법은 암호자산 관리자 등에 대한 고객 실사와 신원 확인을 개선하는 것을 목표로 하며, 의심스러운 활동을 당국에 보고하도록 요구한다. 새로운 자금세탁방지청(AMLA)이 규칙 이행을 감독하게 된다. 업계 전문가들은 최종 버전이 암호화폐 부문에 긍정적인 결과라고 평가했다.

25일(현지시간) 코인텔레그래프에 따르면, 새로운 법은 암호자산 관리자와 같은 기관으로 확대되는 고객에 대한 '실사 조치 및 신원 확인'을 개선하는 것을 목표로 한다. 이러한 기관들은 또한 의심스러운 활동을 당국에 보고해야 한다.

4월 24일에 승인된 이 새로운 법안은 암호자산 시장(MiCA) 규정에 따른 중앙 집중식 암호화폐 거래소와 같은 암호자산 서비스 제공업체(CASP)와 도박 서비스를 포함한 다양한 기관에 영향을 미칠 것이다. MiCA는 디지털 자산과 그 시장을 감독하기 위해 유럽연합이 도입한 규제 프레임워크이다. 이는 2023년 6월에 제정되었으며 연말까지 완전히 시행될 예정이다.

자금세탁방지청(AMLA)이라는 새로운 기관이 새로운 규칙의 이행을 감독하고 감독하도록 지정되었다. AMLA 사무소는 독일 프랑크푸르트에 위치할 예정이다. 그러나 이 법은 아직 공식적으로 이사회에서 채택되지 않았으며 EU 관보에 게재되지 않았다.

서클의 EU 전략 및 정책 이사인 패트릭 한센은 X에 게시한 글에서 투표 결과를 기대한다고 밝혔다. 그는 이 패키지가 EU 이사회에서 공식적으로 채택되고 3년 후에 발효될 것이라고 언급했다.

한센은 다른 게시물에서 이러한 CASP는 고객 실사와 같은 표준 고객 알기(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 절차를 준수해야 한다고 언급했다.

그는 EU의 모든 암호화폐 거래소와 관리형 지갑 제공업체가 이미 기존 법률에 따라 이러한 규정을 준수해야 하므로 이 요구 사항이 새로운 것은 아니라고 지적했다.

한센은 최종 버전을 암호화폐 부문에 '긍정적인 결과'로 묘사했다. 그는 제안된 AMLR의 이전 반복이 자가 호스팅 발신자/수혜자에 대한 KYC를 필요로 하는 훨씬 더 엄격한 접근 방식을 제안했다고 지적했다.

그러나 그는 위험 기반 접근법을 옹호한 업계의 노력 덕분에 여러 옵션이 있는 위험 기반 접근법이 결국 합의에 이르렀다고 평가했다.

지난달 유럽 의회 주요 위원회의 과반수는 새로운 AML 법의 일환으로 자체 호스팅된 암호화폐 지갑에서 1,000유로(1,080달러) 한도의 암호화폐 결제를 폐지했다.